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陈建华老师 《宏观经济新常态下的信贷风险识别与防范》

【课程编号】:NX08698

【课程名称】:

陈建华老师 《宏观经济新常态下的信贷风险识别与防范》

【课件下载】:点击下载课程纲要Word版

【所属类别】:财务管理培训

【培训课时】:6-12

【课程关键字】:信贷风险识别培训

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课程背景:

自2013年以来,中国经济步入新常态,经济增速持续放缓、行业和企业深度分化、经济运行中的矛盾叠加风险凸显;但同时,我国经济体量大、产业体系完备,经济发展回旋余地仍然很大、韧性仍然很强,“互联网+”与“中国制造2025”战略为工业转型升级指明了道路,营造出巨大的发展空间。

当前经济下行压力加大,产能过剩持续蔓延且程度加重,国际大宗商品价格持续走低,企业效益持续下滑,逃废债行为抬头。商业银行不良贷款余额和不良率连续多个季度上升,资产质量管控压力巨大,中央经济工作会议将防范化解金融风险作为2016年结构性改革的重要内容之一。

作为商业银行最主要业务的信贷条线,必须要坚持依法合规经营,坚持风险管理先行,切实提高信贷从业人员对经济新形势下的风险识别能力和防控能力。使整个条线:守住风险底线,早识别、早预警、早化解,对潜在和现实风险的管控要早于同业,早于风险实质形成,有效控制最终损失;守住合规底线,规范经营、严格内控,遏制严峻风险形势下欺诈、舞弊等重大案件和干部员工失范行为;守住责任底线,加快结构调整,提升银行信贷资产配置的效率,优化优质增量,盘活加固存量,提升各行业客户层级,促进资产结构升级转型,保障各类资产业务稳健运行。

课程对象:

银行信贷业务主管、客户经理、审查人员(有信贷从业经验者)

授课方式:

“631”引导介入法——60%课堂讲授引导+30%银行案例讲解+10%由学员对案例进行分析及行动计划的制定,从而增强对风险的识别和防范能力。

课程大纲/要点:

一、宏观经济新常态下的银行信贷业务的风险特征

二、宏观经济新常态下的授信客户准入调查的尽职要求

三、宏观经济新常态下的授信客户财务因素调查的尽职要求

四、宏观经济新常态下的担保调查的尽职要求

五、宏观经济新常态下的主要授信产品的运用和风险控制要求

六、宏观经济新常态下的授信方案制定的要求

七、宏观经济新常态下的贷后管理的要求

演练:结合案例分析和工作实践制定方案

案例:多家商业银行的实际案例

[本大纲版权归老师所有,仅供合作伙伴与本机构业务合作使用,未经书面授权及同意,任何机构及个人不得向第三方透露]

陈老师

陈建华 信贷风控授信审查专家

中国培训研究院信贷风险授信审查专家

曾任交通银行上海市分行授信管理部

曾任中诚信评估公司信用评级评审组专家

曾任新世纪评估公司信用评级评审组专家

《银行信贷实务》作者、上海大学兼职讲师

丰富的企业财务管理和银行授信管经验

擅长课程

热门课程:《宏观经济新常态下的信贷风险识别与防范》

《信贷业务风险识别与防控(全流程)》(2-3天)

《商业银行不良资产防范与化解》

《信贷业务法律风险识别与防控》

《信贷业务风险识别、防控及职业操守》

《小微企业授信与风险管理》

实 战 经 验:

曾任交通银行上海市分行授信管理部,先后任高级审查、高级授信管理(副处级)、授信审查专才等专业职务。

在分行授信管理部主要从事银行授信业务的审查以及授信政策、授信管理、授信质量的研究,并连续多年负责分行行业投向政策的制定工作;2006年连续10年承担了每年初、中、高级客户经理的业务培训以及交通银行总行1-9期管培计划上海组成员授信业务见习阶段的培训辅导工作;先后参与过如“德隆”系“金新信托”等等重大信贷危机的处理工作。运用积累的丰富信贷业务经验,编著的《银行信贷实务》由上海大学出版社于2014年出版,编写的《授信业务尽职调查工作280问》刊印后作为交通银行上海市分行公司业务客户经理的内部业务用书。

连续多年担任了中诚信评估公司、新世纪评估公司信用评级评审组专家,参与企业资信评级的评审工作。

上海双鹿电器股份有限公司任分厂财务主管,通过抓生产、采购成本的管理,实现了冷柜生产的扭亏为盈。期间参与了与日立公司的冷柜厂合资项目的谈判(并成功),具有一定的国际化企业管理的经验。

连续四年在上海大学讲授《银行信贷实务》专业选修课的授课

选 择 理 由:

理由1:长期从事银行信贷业务,熟悉银行信贷政策和产品,具有丰富的审查审批经验及尽职调查的实战体会。

理由2:长期从事信贷业务职业培训和中高级信贷人员的带训工作,具有较高的业务指导、经验传授的技巧。

理由3:具有较强的实战经验,并能总结提高成一定的理论,编著的《银行信贷实务》为上海大学的教材。

授 课 风 格:

技术导向,尽职调查技巧的高手,方法至上,授人以渔;

学员导向,注重互动交流,深入浅出,以归纳总结的理念扩展学员的思路;

案例导向,突出实务操作,能学会用,举一反三。

授 课 形 式:

咨询式培训:理论解析+案例剖析+实战演练

问题导向启发式+释疑解惑教练式+小组讨论互动式+方法工具总结式

服 务 客 户:

苏州建行《职业道德与信贷风险识别、防控》

民勤农商行《信贷人员风险识别与风险防范》3期

绥化农信合作联社《商业银行信贷风险管理》

温州洞头农村信用合作联社《信贷报告撰写与授信三查方法技巧》

张家港农商行《法律风险防范与职业操守》

内蒙古联社《授信审批制度》3期

韶关农商行《信贷法律法规》

上海大学、包商银行、邮政储蓄银行、温宿农信社、绥化农村信用社等

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