公司银行产品创新与发展趋势

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培训对象：

商业银行中高级管理人员、总行高管、分行长、支行长、部门总经理、企金总监、网点负责人、中高级客户经理、产品经理、风险评审人员、信贷管理人员

培训内容和目标：

从存贷比变革对商业银行商业模式的再造出发，通过客户需求的挖掘，深入剖析公司业务产品创新的新观念和新技术，推导出若干公司业务产品创新的新方向和营销的新理念，主要通过实际案例的分析、讲解，全面提高商业银行中高级管理人员、总行高管、分行长、支行长、部门总经理、企金总监、网点负责人、中高级客户经理、产品经理、风险评审人员、信贷管理人员客户需求挖掘、产品组合创新的能力，在加强风控中创新，以产品创新促进业务的快速发展。

课程大纲：（根据时间和需求选择授课）

第一部分：营销与产品

1.营销等边三角形

2.客户关系管理的三个时代

3.存贷比变革与对公产品创新的垮塌式变化

4.信贷的本质

5.银行营销需解决的问题

6.债权融资的最大特点

7.公司业务的客户

8.银行市场营销的核心

9.攻城案例

10.掠地案例

11.商业承兑汇票的八大功能

12.大客户营销的三大技术

第二部分：客户需求深度挖掘

1.需求定律：物质利己主义

2.物权和债权

3.买方信贷的经典案例

4.财务搭脉术

5.客户对银行的核心需求

6.核心企业的营销突破技术

7.用产品对接需求

第三部分：公司业务产品创新

1.一个游戏的启示

2.银行产品的核心：攻防结合

3.产品需要攻破的六道屏障

4.贷款利率市场化的影响和应对

5.经典案例：一个需求，十三套方案

6.产品设计原理

7.十项防守武器：“老三样”和“新五样”

8.最近几年的产品创新

9.供应链的三节棍

10.现金管理与电子商务

11.交易银行

12.他偿性融资和自偿性融资

13.预付帐款产品案例

14.浮动抵押的条件

15.产品结构的四个问题

第四部分 公司业务产品创新经典案例分析

模块一：公司业务2.0版技术案例

1.银票案例

2.商票的三大功能

3.应收租金保理案例

4.国内信用证灵活运用案例

5.报表中包含的万千气象

6.“三办法一指引”带来的新变化

7.供应链金融

8.供应链全景图

9.供应链金融产品的五个切入点

10.链式融资适用行业

11.他偿的条件

12.控制他偿性融资的主要手段

13.自偿性融资

14.自偿性融资特点

15.信用“捆绑”技术

16.神奇的应收帐款类新产品

17.重新领悟老太的哲学和游戏

18.担保的扩展

19.结构设计

20.保兑仓的活学活用案例

21.供应链金融产品元件

22.授信方案设计案例

23.钢铁金融和汽车金融

24.客户目标和产品目标

模块二：公司业务3.0版技术案例

1.一个偶然消息里蕴藏3亿元存款的故事

2.跨境人民币贸易

3.负债新产品案例

4.负债产品技术版本

5.自贸区的产品新空间

6.人民币利率掉期

7.产品的天空

模块三：公司业务4.0版本技术案例

1.债务融资工具技术

2.IPO金融技术

3.私募股权基金

4.解禁资金和减持资金

5.交购间隙存款

6.托管和监管技术

7.结构融资技术举例

8.同业业务的空间

9.信贷资产证券化

10.资产管理业务的新空间

11.跨境跨区业务

模块四:公司业务5.0版本技术案例

1.线上收单

2.跨行代扣

3.跨行代扣的十大行业应用

4.备付金存款

5.预付卡技术

6.现金管理

7.电子商务技术

8.电了小产品

9.协议存款和结构性存款

10.财政和社保营销术

11.土地及住房建设资金营销术

12.金融互联网和互联网金融

陈老师

【资质背景】

供应链金融与区块链金融专家

中欧特聘导师

香港中文大学特聘讲师：

国内极为稀缺的复合型

实战型供应链金融与区块链金融专家

执业律师

国际注册特许财务策划师（担任投融资分会理事长）

中欧国际工商学院特聘导师

香港中文大学特聘讲师

中信银行总行级培训师

“财务搭脉术”发明人，拥有大量银企双栖的实战案例，其跨界混搭的“五朵金花”金融品牌课程，在对中国的经济金融结构有独到分析的基础上，开创性地提出了“新金融三大定律”，创立了自成一体的金融新理论，在被业界誉为国内最好的对公银行课程的同时，又被国内百强企业和广大总裁学员视为中国企业最跨界落地的金融策略，被清华北大等国内前十强院校总裁班和中国中化集团美的集团青岛海尔苏宁集团等国内百强企业争相采购，并成功入驻香港中文大学。

【学习经历】

1994年取得中华人民共和国律师资格

2009年在大中华区国际注册特许财务策划师的五门毕业考试中获得财务策划与实务、投资学、风险管理与保险三门功课的状元，取得清华大学该项目开考以来的最好成绩

2009年，完成国内项尖的TOP-TTT培训，取得AACTP国际职业认证讲师资格

接受特劳特定位分析大师的独家指导，对定位理论有精辟的理解

开展激动人心的互联网金融之旅，不仅用实战，而且用走访的方式来备课，走访了阿里巴巴、亿赞普、京东、红岭创投、宜信、开鑫贷、众筹网、云筹、金链盟、小蚁区块链等互联网金融企业，并正在把互联网金融之旅引向深入。

2016年，完成清华大学首届区块链底层技术开发课程，对区块链技术的底层架构和实战应用，有了系统深入的了解。

推动策赢网络科技金融项目，将区块链技术与供应链金融深度融合，运用区块链技术来破解中国中小企业融资难融资贵的世纪难题，驱除肆虐中华的坏金融，走知行合一道路，努力解决中国经济金融严重背离的状况。

【工作经历】

有20多年的金融工作经历，在国内某著名股份制银行从事过信审、信管、法律、资保、客户经理、公司银行管理等工作，具有办理各类贷款超500亿的经验，并担任过行长助理、副行长、公司业务部总经理以及先后担任信贷管理部、产品经理部、产业金融部、小企业金融、操作中心、公司银行综合管理、电子金融部、行业研究室、公司业务大客户部等部门的负责人，并担任总行级培训师。

有15年多的律师工作经历，亲自办理了大量金融和民事案件，为净资产过亿的民营企业家提供的大量并购等非诉服务，积累了大量投融资鲜活案例。

有近10年的金融互联网工作经经历，深刻理解结算技术、现金管理、电子商务等业务，有过大量第一手有实战案例；为大量互联网创新企业进行案例解剖和指导，对“互联网+”有深刻而独到的理解。

作为策赢网络科技金融项目的创始人和思想引领者，策划推动区块链金融应用的最大项目，运用先进的区块链技术来破解中国中小企业融资难融资贵问题。

【擅长课程】

一、“五朵金花”金融品牌课程：（可组合）

第一朵金花：《供应链金融和互联网金融创新》---主打供应链金融课程

（前十强院校总裁班、国内百强企业、主流商业银行通用）

第二朵金花：《区块链技术的金融应用与实战创新》—主打区块链金融课程

（前十强院校总裁班、国内百强企业、主流商业银行通用）

第三朵金花：《公司银行产品创新与发展趋势》——主打产品创新课程

（主流商业银行用）

第四朵金花：《存贷比变革下银行营销新策略新手段》——主打营销课程

（主流商业银行用）

第五朵金花： 《商业银行交易银行业务创新》——创新课程

（主流商业银行用）

二、十大特色课程：

《中国经济金融结构发展趋势与应对策略》---年会、论坛、高管首选

《中国金融商业模式创新与实战落地》---总裁班、百强企业、主流商业银行用

《供应链金融与中小企业融资》---总裁班、百强企业、主流商业银行用

《供应链金融疑难解剖和最新创新模式》---总裁班、百强企业、主流商业银行用

《互联网金融创新与发展趋势》---总裁班、百强企业、主流商业银行用

《风险管理新观念新技术》---主流商业银行用

《中小微企业模式化批量化营销》---主流商业银行用

《利率市场化背景下负债业务新趋势新技术》---主流商业银行用版

《互联网金融与商业银行业务创新》---主流商业银行用

【课程优势】

供应链金融课程优势：有律师资格和长期的律师执业经历，又有长年的金融历炼，比律师更懂金融，比银行家更懂法律；基于大量的供应链金融实践案例，对财务报表有独到的理解，能将精深的法律、财务融入金融之中，结合互联网与区块链的最新技术，从多个维度全新演绎供应链金融，将供应链金融学科推到全新的高度，既成为打造核心企业竞争力的利器，又是企业疑难融资问题的解决方案，《供应链金融与互联网金融创新》《供应链金融与中小企业融资》等课程已成功入驻中欧、清华、北大、上海交大、厦门大学、浙大等国内前十强院校，是中国中化集团、美的集团、青岛海尔、上汽集团等国内百强企业订购供应链金融课程的首选，并成功入驻香港中文大学。

互联网金融课程优势：有深厚的金融背景，有多年的金融互联网工作亲身经历，亲自参与过多项互联网金融的实践，并发起了独特的互联网金融之旅，实地走访了大量互联网金融企业，获取大量第一手的案例，深刻领会区块链技术的底层逻辑，亲自操盘区块链金融应用的最大项目，怀着一种赞美的心情演绎互联网金融，具有对互联网金融及区块链金融的独特理解，是国内从金融角度演译互联网金融及区块链金融的顶尖讲师。

银行类课程优势：在商业银行既做过多年的风险管控工作，又有多年的业务营销经历，在实战层面全面了解商业银行的经营管理，有大量第一手的案例和切身体会。在客户营销、产品创新、风险管控、供应链金融、交易银行、中小企业融资、互联网金融、区块链金融等方面有丰富的理论及实践经验，被誉为国内将营销技巧与产品创新结合得最好的讲师。

呈现方法优势：积教师、律师的多年从业经验，又经过ＴＯＰ－ＴＴＴ 的 专业训练，具备ＡＡＣＴＰ国际职业认证讲师的深厚素养，能深入浅出又生动活泼地组织培训工作，实行全互动教学，培训效果突出。其创新的递进型的课堂呈现法，下午的课程能比上午有趣，第二天的课程会比第一天精彩，幽默风趣，设置了许多让人惊掉下巴的环节，专业课程的深度，通用表达的效果。

【培训客户】

中欧产业互联网生态营导师，中欧CEO共创联盟顾问

香港中文大学金融工程EMBA特聘讲师

清华大学物流、投融资、商业地产、民间金融等总裁班

北京大学投融资、创意新经济等总裁班

北大马来西亚总裁班

上海交大物流EMBA项目指定讲师

上海交大投融资、互联网金融、电商等总裁班

复旦大学总裁班

浦东干部学院

浙江大学管理学院

厦门大学国际资本运作、供应链金融、投融资等总裁班

上海财大MBA学院

国家会计学院

中国中化集团

韩亚金融集团

上海汽车集团

美的集团

青岛海尔集团

苏宁云商

武钢集团

TCL集团

沪州老窖集团

宇通各车集团

厦门建发集团

厦门国贸集团

北大方正等

工商银行总行及分行

中信银行总行及分行

招商银行总行及分行

民生银行总行及分行

兴业银行总行及分行

交通银行总行及分行

中国光大银行总行及分行

广发银行总行及分行

中国建设银行省分行若干

中国银行省分行若干

中国农业银行省分行若干

城商行若干总行

中国邮政储蓄银行省分行若干

省区联社若干

中国人民保险公司

【授课风格】

理论与实践相结合，融法律、金融与财务策划为一体，深入浅出，案例丰富，术中有道，道术融合，幽默风趣，全互动教学，重视学员的参与性，注重综合能力的提高，极富亲和力，擅于运用多种培训手段，既有海派清口的演绎技巧，又鞭辟入里直奔复杂事物的本质，课堂气氛生动而有节奏，互动热烈，积极向上，学员评估得分场均95分以上，客户回头复订率100%。

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