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零售信贷业务全流程管理及风险控制--王毅

【课程编号】:NX31137

【课程名称】:

零售信贷业务全流程管理及风险控制--王毅

【课件下载】:点击下载课程纲要Word版

【所属类别】:内部控制培训

【培训课时】:1天,6小时/天

【课程关键字】:流程管理培训

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课程背景:

随着城镇居民的消费热情的高涨,零售消费信贷业务所占有比重越来越大,这也导致了对个人信贷业务的管理要求越来越高,其中所存在的众多风险和隐患也随之暴露出来。为控制好个贷业务的风险,本课程结合银行工作实际,提出了全流程管理个贷业务,尤其在贷前、贷中、贷后“三贷”环节如何控制信贷风险提出了方法策略以及应对措施,旨在提高信贷人员有效识别风险、管理风险、防范风险、化解风险的能力,确保个贷业务持续健康的发展。

课程收益:

通过学习,全方位认识贷款风险,树立风险防范意识;掌握个贷业务的全流程管理方法,全局性防范与把控风险。

课程大纲:

第一讲:个人消费类信贷业务所面临的主要风险

一、客户的信用风险

1.借款人主体资格不合格;

2.借款人提供申请资料虚假或不合规、不完整导致的风险;

3.借款人还款能力不足、还款意愿低的风险。

二、担保风险

1.抵押物风险

2.质押物风险

3.担保人风险

三、市场风险

1.国家宏观政策的变化

2.盲目跟风

3.自然灾害

4.不适应市场经济的发展

四、个贷业务风险控制要点

1.个体风险大于系统风险

2.借款主体的人品比资产来得重要

3.严格的信贷文化是小贷风控的生命线

4.规范个贷风险管控制度和工作流程

第二讲:贷前调查是把控风险的第一道关口

一、贷前调查内容

1.信用状况

2.贷款用途

3.偿债意愿

4.偿债能力

经营状况5.

王老师

王毅老师简介

培训师简介

王毅老师,管理学硕士,经营学博士,副教授,中国百强培训师,中国营销领域十强培训师,中国优秀发明专利人,NLP执行师、导师,国际注册管理咨询师,高级职业经理人,国家首批高级英语、汉语导游,高级企业培训师、高级人力资源管理师、高级营销策划师、高级EAP咨询师、高级就业指导师、高级生涯规划师、心理健康指导师。中国管理科学研究院企业管理创新研究所学术委员、职业教育研究所客座教授,浙江大学继续教育学院、厦门国家会计学院客座教授,《中国好讲师》全国竞赛优秀评委,《中国培训》杂志社理事。曾任国内某知名连锁服务机构高管,某科技创新型企业首席运营官。曾获2008年北京奥运会志愿者优秀指导教师奖,全国“挑战杯”创业设计大赛铜奖,2010年上海世博会荣誉贡献奖,第21、24届全国教育教学信息化大赛河北赛区一等奖,第8届全国校本研究促进教师专业化发展教育教学优秀科研成果二等奖,全国优质教育科研成果一等奖,第6届河北省高校军事教师授课竞赛特等奖,河北省军事课程授课标兵,中国邮政集团公司创新成果奖,河北省高校教师军事论文竞赛二等奖,2016年获中国培训突出贡献奖,入选中国培训名人堂,2017年获中国品牌讲师称号,2018年获中国最具品牌价值培训师称号,2021年中国培训标杆人物。曾为多家大型企业提供管理咨询服务,主持或参与研究国家、省部级课题50余项,在各级期刊发表文章40多篇,多篇被EI等检索收录,拥有企业管理培训领域国家专利4项,品牌课程注册商标1项。

主讲课程

独家品牌课程

《智慧女神的迷宫®—破解团队沟通的难题》《挑战巅峰体验®—管理创新思维训练》《星际传奇®—五项领导力巅峰体验》

营销系列课程

《营销方案的策划与实施》《大客户营销》《营销项目的策划》 《销售技巧》《营销创新训练》《顾问式营销》等

管理系列课程

《管理高尔夫课程》《管理创新思维》《领导力提升》《战略管理》《班组标杆管理》等

创新系列课程

《创新理念提升》《互联网+思维与营销创新思维》等

素质系列课程

《商务礼仪》《商务谈判》《团队建设》《职业人素养提升及训练》《高效能认识的七个好习惯》《九型人格》等

沟通系列课程

《九型人格与沟通技巧》《焦点对话》《管理沟通技巧》等

职场新人课程

《新入职员工职业生涯规划与素养训练》等

邮政系列课程

《区域经济与邮政业务开发》《集邮业务创新》《邮政市场营销》《邮务类产品创新管理》等

培训师系列课程

《培训师授课技巧提升》《课程开发技巧与工具》《培训师授课工具与多媒体素材的应用》《互动体验式培训》《培训师核心能力提升》等

金融系列课程

《金融顾问式营销》《网点转型培训》《金融内训师能力提升》《银行业企业文化建设与推动》等

旅游管理系列课程

《旅游管理概论》《旅行社管理》《酒店管理》《会展旅游实务》等

公开讲座、励志系列

《你的大学谁做主?--大学生涯规划讲座》《演讲与口才的突破和提升》《成功的职业化生存》《中国周边政治军事形势》《公众表达与演讲》《逻辑思维与表达》等

服务过的企业

中国石油

中国联通

中国邮政集团公司

中国邮政储蓄银行

中国邮政速递物流股份有限公司

中邮人寿保险股份有限公司

康辉旅游集团

康达日化

沃尔玛

德勤

安永

毕马威

华为

百度

等国内外大型企事业单位

主要客户

中国石油、中国联通、中国移动、中国电信、中国工商银行、中国银行、中国建设银行、交通银行、中国农信联社、中信银行、华夏银行、光大银行、兰州银行、成都银行、宁波银行、中国邮政集团公司、中国邮政储蓄银行、中国邮政速递物流股份有限公司、中邮人寿保险股份有限公司、国家电网、康辉旅游集团、希尔顿酒店集团、安联地产、长春一汽、十堰二汽、长安汽车、华南物资等国内外大型企事业单位及全国各省多家分支机构。

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