保险诚信经营

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【课程背景】

近年来，随着保险行业的快速发展，保险业务范围和领域多样化，金融工具及管理流程多层嵌套，风险管理和内部控制的复杂性和难度越来越大。面对高度的不确定性和不可控的炳增，在防范金融风险的大前提下，减损比开源节流更重要。

反洗钱风险已经成为合规管理的重要环节和重点内容;而作为被管理层高度关注的反舞弊，舞弊本身也被广大员工及利益相关方密切关注，甚至成为企业生死存亡的临界线；反保险欺诈更是监管的强制要求，保险欺诈行为不仅损害了保险消费者和公司的权益，更间接推高了保险产品和保险服务的价格，损害了行业形象，破坏了市场秩序。

在严监管大形势下，保险机构的诚信合规经营要求越来越高，一方面需要健康的业务，同时也需要在合规端进行强有力的监管，在消保端高度重视客户的利益。

【课程收益】

掌握保险行业诚信经营的大势

掌握保险公司内控合规的具体实操

能厘清自身公司的合规风险点

了解最新消保规定

提高对金融消费者权益保护重要性的认识

【课程特色】

课程过程中，带着学员一同思考，采用翻转课堂的方式，让学员最快速掌握知识。干货，没有废话；实战，学了就能用；案例选取精彩、典型

【课程对象】

保险公司管理层、合规人员、销售团队管理人销售人员

【课程大纲】

第一讲：行业监管形势变化与思考

组建国家金融监督管理总局，统筹负责金融消费者权益保护

大消保时代，金融消费者权益保护由单一部门统筹负责

大财富时代，金融消费者各类问题不再需要找多个部门，问题一站解决

监管政策背景下的消费者权益保护

监管对消保管理工作的要求“历程”

加强消费者权益保护工作体制机制建设的指导意见

消费者权益保护审查机制

第二讲：银行保险监管制度解析

一、人身保险公司分类监管文件解读

文件整体解读

五类公司划分解读

二、人身保险销售行为管理办法

管理办法关键点

办法宗旨

办法关键点

主要内容

20个大点

70个小点

三、2023年上半年保险行业监管处罚及政策动态

监管处罚总体情况

重要处罚与典型案例

机构类型分析

法规、监管政策动态

第三讲：保险机构合规风险管控

一、保险公司合规管理概述

合规与合规风险

保险公司合规管理

合规管理的定位

我国保险业合规管理的现状与问题

二、合规管理组织体系

合规管理体系

合规管理部门

三、合规管理流程

合规风险的识别和评估

合规性审查

合规制度的建设和执行

合规检查

四、合规风险日常管理机制

保险公司内部的合规风险报告

合规管理有效性评价和动态回顾

合规法律等的关注和跟踪

合规管理的外部监管

五、销售端的合规要求

个险渠道

银保渠道

团险渠道

多元渠道

互联网渠道

六、合规文化的建设

合规文化建设的意义

合规文化的实现

合规教育与培训

七、保险公司合规风险管理案例评析

保险公司人事机构类合规风险管理及案例

保险公司销售类合规风险管理及案例

产品管理方面的违法行为

业务管理方面的违法行为

中介业务方面风险管理及案例

财务管理类违法行为

八、反洗钱操作实务

关于反洗钱的基本介绍

反洗钱的概念及历史渊源

中国第一起反洗钱案例一案例介绍及经验教训

中国反洗钱立法（一法四令）的背景及过程

最新反洗钱监管制度解读

基于监管检查视角的反洗钱内控体系

了解你的客户一关于客户身份识别

关于反洗钱培训一从年度计划到留痕备查

基于内审视角的反洗钱风险点：信息系统、档案管理、 人员管理、反洗钱制度顶层设计的漏洞等

案例：小金库的反洗钱风险

反洗钱保密要求

反洗钱保密规定

反洗钱业务的保密措施

案例：某单位工作人员反洗钱泄密案

受益所有人身份识别的相关工作指引

受益所有人身份识别工作应当遵循的三大原则

建立健全并有效实施受益所有人身份识别制度

根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入 并判定受益所有人

根据洗钱和恐怖融资风险，在受益所有人身份识别工 作中同保险公司的相关匹配问题

依法主动开展受益所有人身份识别工作，履行受益所 有人识别义务

识别和核实受益所有人信息的若干问题

九、保险欺诈

（一）保险欺诈的界定及表现

保险欺诈的定义

保险骗赔

保险诈骗

保险诈骗的特征

【案例分享】英国保险欺诈案例&美国保险欺诈案例

（二）保险欺诈的分类

保险欺诈的几种类型

【案例分享】某重疾险保险欺诈案例

保险欺诈的具体表现

【案例分享】台湾“世纪奇案”

其他险种的欺诈特点

【案例分享】套用照片重复索赔

（三）保险欺诈的成因与危害

成因

不完全合约视角

经济伦理学视角

风险-效用视角

信息经济学视角

其他法律制度因素

危害

对投标方的危害

对整体费率水平的危害

对第三方服务机构的影响

对保险市场的危害

【案例分享】保险欺诈扰乱市场

第四讲：保险机构消保管理重点

一、监管消保管理办法学习

消费者权益保护制度体系发展介绍

消保管理办法出台背景及思路介绍

消保管理办法整体框架及内容介绍

消保管理办法重点条文解读

消保管理办法工作要求落实

二、如何做好消保工作

理清消保审查工作关系

各条线应注意的重点问题和审查建议

“以案说法”——侵害消费者权益的严重性

近期消保机构检查的共性问题

三、典型客户投诉应对策略

（一）、投诉处理的意义

减少公司损失

维护自己和公司良好形象

维护并增强与客户的关系

扩大公司正面影响力

提升销售业绩

（二）、投诉处理的5大原则

积极应对

真诚沟通

速度第一

系统运行

权威证实

李老师

李轩老师

—金融领域销售及互联网营销实战专家

中国政法大学民商法学硕士

曾任：世界500强企业、全国互联网top3美团总部地推销售培训高级专家（负责人）

曾任：世界500强企业、中国太平洋保险总部个险条线培训高级经理

曾任：世界500强企业、中国太平保险总部个险&银保条线培训经理

曾任：世界500强企业、友邦寿险公司个险条线培训总监

得到APP预备讲师

喜马拉雅APP保险频道优质主播

持证：AFP、CFP、法律从业资格证、基金证券从业资格证

擅长领域：保险销售，社群营销、资产配置、法商

【个人简介】

李轩老师拥有世界500强企业高管工作经历，服务行业包括互联网&保险&财富管理。近15年的工作经历，服务过多家世界500强公司，专门深耕于帮助公司建立并培养一支高绩效的销售团队成长。在美团，设计专属地推销售团队的培养方案，人员涵盖从BD到大区经理，共开发56门课程，164个实战案例萃取，疫情期间业务仍能维持超过20%的增长率。在保险公司，深谙各家保险公司培训体系，非常擅长于根据企业当下业务情况设计专属于企业的人才培养体系。工作以来共为三家大型保险公司、一家外资保险公司设计过完整人才培养体系，共设计超过500个培训课程，开发超过1000个萃取案例。在疫情期间，目前服务的公司业务的年度增长为8%-12%，销售人员13留为45%，三转为60%。

非常擅长于自媒体的经营，目前与“随身保典”、“保险师”、“众安商学院”等保险圈内知名APP有深度地合作，并作为“得到APP”的预备讲师参与了多门热门课程的编辑。在各个自媒体平台合计粉丝超过10万，课程年播放量超过200万人次。

【培训经验】

1、邮储银行银保策划与执行培训——3000名全国理财经理、15场个专题培训、授课200小时

李老师在2017-2019年连续三年担任邮储银行总行银保培训专家。针对全行绩优理财经理策划培养项目，担任授课老师，开发多个专题课程，年授课场次超过15场，年授课时长200小时。借由该项目的推进，邮储银行理财经理年保费达成均超过120%。

2、中国太平专题培训——超120场培训、累计学员15000人、学员满意度率90%

李老师以培训讲师身份为太平人寿提供《法商系列课程》、《高净值客户开发系列课程》、《保险人IP打造系列课程》等专业课程超过120场专题培训，累计覆盖学员15000人，学员满意度率超过90%；其中，资深项目理财经理占比40%。

李老师认为销售培训必须讲究实战，只有实战的课程才是能帮助学员销售，李老师的课程就是从实战出发，帮助学员简单销售，最绩优！

【授课风格】

实用落地：尊重成人学习的特点，重要感悟不在记忆，课程注重案例、故事、小组研讨演等互动式、启发教学。

引导启发：案例逐一解析，复盘失败原因；分享成功经验，点评一针见血；问题举一反三，技巧现学现用。

务实主义：重视课前调研把握学员需求，课程设计以能在专业上与学员产生更多共鸣的实效性为指导原则，尊重“传道、授业、解惑”的传统师道。

深度探究：具备咨询行业深度视角，擅长针对性的咨询式企业内训，注重探寻问题背后的根源和观点，共启愿景帮助企业跟踪落地。

风趣幽默：轻松愉快，深入浅出；生动活泼，通俗易懂；谈笑风生，印象深刻。

【主讲课程】

保险营销

《保险营销员超级IP打造计划》

《保险期缴销售提升训练营》

《保险机构内控合规培训 》

《保险行业最新监管政策解读》

《车险存量客户开发技巧》

《养老年金销售训练营 》

《五步让保险人快速掌握社群营销》

《后疫情时代的资产配置》

《玩转年金险》

《法商精讲》

《销售心理学 》

通用力系列

《建设训战结合的培训体系 》

《TTT之精品课程设计与优化》

《五步成课——微课设计与开发》

《经验萃取——传承成功经验，复制绩优方法》

【部分培训项目案例】

序号客户公司培训咨询内容 成果

1X团

1.全国近万名地推人员培训体系重塑（其中2020-2021经历疫情，培养体系有了大幅革新）自主研发56个培训课件，开发案例萃取共计164个课件，总课超过180个小时。

2X邦

设计全国精英营销员培养体系设计涵盖资产配置、高端医疗、高净值客户营销全流程等不同类型课程，共计超过80个课件。

全国MDRT年增长率超过30%，

3X平设计银保系列全国销售培养体系设计包括银保营销员&销售管理者在内的四大人才培养体系，共计154门课程，同时为全国培养超过600名授权讲师，以及300名案例萃取师。业务年增长率达到60%-80%

【服务客户】

【银行】

中国建行：总行 （个金部&机构部&人力资源部），上海分行、浙江分行、湖北分行、四川分行：经验萃取课程、行动学习课程、微课设计开发课程、年金产品营销类课程

中国工商银行：总行、江苏分行、苏州分行、深圳分行：OKR落地课程、行动学习课程、年金产品营销类课程

中国邮政：山东邮政、陕西邮政、广西邮政、苏州邮政、天津邮政：高净值客户开拓、健康险营销等课程

中国邮储银行：总行（个金）、山东分行、陕西分行、广西分行、江苏分行、湖南分行、浙江分行：年金产品营销类课程、经验萃取课程

中国招商银行：南京分行、扬州分行：年金产品营销类课程、经验萃取课程、基层管理者素质提升类课程

【保险】

中国人寿：郑州分公司、江苏省分公司、泰州分公司、扬州分公司、南京分公司、南通分公司德州分公司、山东省公司、临沂分公司、泰安分公司

中邮人寿：天津分公司、广西分公司、山东分公司、浙江分公司

中国平安保险：广东分公司、江苏分公司、浙江分公司、黑龙江分公司、四川分公司、东莞支公司、宁波分公司、北京分公司、金华支公司、绍兴支公司、枣庄支公司、聊城支公司、泰安支公司

中国太平洋保险：深圳分公司、北京分公司、上海分公司、河北分公司、石家庄中支

中国太平人寿：银保总部、个险总部、广东分公司、深圳分公司、湖北分公司、浙江分公司、湖南分公司、江苏分公司

新华保险：总公司、青岛分公司、福建分公司

大都会人寿：江苏分公司、苏州中支

富德生命人寿：湖南分公司

农银人寿：运城中支

大家人寿：陕西分公司、陕西分公司、运城中支、大同中支

【互联网】

美团（到店、骑行、外卖等8个事业部，合计超过30场）：行动学习课程、经验萃取课程、微课设计开发课程、目标管理类课程、时间管理类课程、OKR课程等

字节&小米&得物：行动学习课程、经验萃取课程、微课设计开发课程

【学员评价】

李老师治学严谨，要求严格，能深入了解学生的学习和生活状况，循循善诱，平易近人。同时拥有非常丰富的方法论功底，能将方法论与企业实际进行结合。注意启发和调动学生的积极性，课堂气氛较为活跃。上课例题丰富，不厌其烦，细心讲解，使学生有所收获。

-----美团全国销售负责人毅明

告别理论说教、亲历案例分享、老师设计的案例很鲜活，太受用了! 课程轻松活泼，效果很好，内容丰富感谢。

-----太平人寿银保部总经理冯唐平

李老师经验丰富,特别擅长课程创新，能结合企业当前的问题不断进行课程更新、迭代。讲课内容紧凑、丰富，教学内容重点突出，接地气，每个知识点都耐心的讲解透彻。

-----众安保险副总经理宋振华

李轩老师就像一个诊断医生，每次培训通过“望、闻、问、切”对企业的问题与痛点进行全面体检与评估。找出原因之后马上对症下药，提供有效解决方案与实施细则。他不是为了培训而培训，而是通过培训来解决企业实际痛点问题。

-----平安人寿人力资源部副总经理黄毅望

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