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个人理财规划

【课程编号】:NX01392

【课程名称】:

个人理财规划

【课件下载】:点击下载课程纲要Word版

【所属类别】:财务管理培训

【培训课时】:可根据客户需求协商安排

【课程关键字】:个人理财培训

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培训意义:

人不理财,财不理人。随着国家走入富强,个人资产也在与日俱增。而伴随着个人资产的急速增加,如何打理自我资产,确保资产的保值增值成为众多白领们不得不考量的一个重要方面。个人理财正是在这样的一种情况中应运而生。

是把有限的资产用于买股票?还是存银行?似乎过去父辈很简单的问题如今也变得复杂起来。虽然中国现阶段个人投资和增值的手段和国外相比,仍然处于初级阶段,但就现有的方式来说,已经对金融和资产门外汉们既充满了诱惑,又充满了困惑:我想,可是我行么?什么合适我呢?

培训目的:

学会和了解个人理财的类别和方法;

懂得股票、债券、基金的风险和收益及基本操作方式

能够基本了解个人财务评估和风险评估;

促进工作中结合课程知识,推进销售工作;

培训方式:

为了增强此次培训的效果,将充分考虑现实情况,培训师将采用多种方式包括但不仅仅限于:演绎类,案例讨论,现场演练,讲师讲解等综合方法。(具体方法待后续设计)

培训纲要:

一.理财,你毕生的工作

1)理财是一种生活方式---什么是理财

2)理财的几个错误观念

3)理财三要素:个人,环境和工具

4)理财的主要方法和手段

第一部分将主要讲述个人理财的一些方法和思路。同时例举个人收入水品和理财产品的关系。

二.个人财务状况分析

1)明确自己的理财目标---为什么理财

2)家庭财务状况分析:家庭财务报表

3)财务状况和个人理财方法的选择

4)收益率---个人理财不得不考虑的财务因素

第二部分主要针对个人收入和支出情况,思索最为合适自己的投资理念,并通过这个章节了解如何掌控好自己的资产,并做好投资决策。

三.理财手段和方法详解

1)储蓄和债券—追求安全的马车

2)股票和基金—追求速度的轿车

3)房地产—追求风险的飞机

4)保险产品—为自己保驾护航的利器

5)其他的一些理财手段

第三部分主要针对主要的个人理财的手段,对每种投资方式进行讲述,主要通过案例分析使听课人能在寓教于乐中懂得方法。

四.风险收益并存

1)货币的时间价值

2)风险的概念、意义和分类

3)次债危机带给我们的反思

4)风险和收益的关系—如何利用风险加速我们的投资回报

5)风险偏好测试

6)避免风险,获得最大收益—投资组合的方法

第四部分主要针对风险与收益的关系,强调风险的重大意义。同时,了解我们从投资和理财领域仍然可以做到减小风险,收益最大。

杨老师

名课堂特聘讲师,毕业于四川大学、香港大学、澳大利亚DEAKIN university;会计学学士学位、经济学和管理学硕士学位。

工作经历:雀巢中国(上海)食品有限公司、SWATCH中国有限公司、VTS CLIMA AIR CONDITIONER Co., LTD MFG.COM 曾担任业务主管、会计经理、亚太区财务经理、总监并兼运营总监,负责制定财务策略和财务战略管理;

咨询公司:曾经为大全集团、冀东水泥、上海仪电集团、金陵股份、大小飞乐等进行:财务战略、全面预算管理、母子公司财务控制、税收筹划等咨询,完成多项财务报告和项目工作。

授课风格:杨老师可以全英文授课。在企业中针对财务的实际运作有透彻的理解,同时又有丰富的实战工作经验及管理技能。杨老师口才极佳,情感丰富,所讲述的课程深入浅出,以案例为主线,能用通俗易懂的语言和案例说明原本枯燥、难懂的财务概念和理论,同时能提供给大家很多实用的工具和经验。

服务客户:卫材药业、上海汇众汽车、CIBA、中石油、国全集团、万科集团、三九制药、西门子、施耐德配电、达能饼干、Utstarcom、大全集团、冀东水泥、上海仪电集团、金陵股份、大小飞乐、QDI(惠阳)、上海大众(南京分公司)、苏州亚东物流、三信国际等。

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名课堂特聘讲师,毕业于四川大学、香港大学、澳大利亚DEAKIN university;会计学学士学位、经济学和管理学硕士学位。 工作经历:雀巢中国(上海)食品有...

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