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创新思维与银行网点运营、产品营销之解决方案

【课程编号】:NX15877

【课程名称】:

创新思维与银行网点运营、产品营销之解决方案

【课件下载】:点击下载课程纲要Word版

【所属类别】:市场营销培训

【培训课时】:2天(12-14小时)

【课程关键字】:产品营销培训

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【课程背景】

营业网点作为银行最基本的经营单元,对业务发展起着最基础、最重要的作用,是同业竞争能力的直接体现。随着社会的进步,经济的发展,客户对金融服务的要求越来越高,如何提高网点自身的服务品质、在竞争激烈的金融市场中脱颖而出,是各级银行管理人员不断探索的问题。

在目前的经济新常态下,既是一个好的时代,也是一个坏的时代。怨天尤人、因循守旧、抱残守缺,这就是最坏的时代,新常态就是挑战;有新视角、新思维和新变革,这就是最好的时代,新常态就是机遇。商业银行应直面变局,将新常态时期视为战略机遇期,颠覆传统理念,变革经营模式,主动作为。

另一方面,随着银保监不断加大的监管力度,金融科技的兴起以及对传统银行的营运管理、营销管理和客户服务都提出了更高的挑战。同时随着新资管规定的落地,银行风险控制、合规管理和理财产品综合营销的水平也亟待提高和加强。

传统零售银行要进一步维持其竞争优势,必须全面认识信息技术变革带来的影响,加快营运和服务的转型,重塑业务流程,推动管理创新、服务创新和产品营销方式的创新,进一步提升客户的满意度。

基于中国银行业的发展和现状,我们希望在创新思维的培训中,通过“为什么”“怎样做”和“什么是”三个维度,帮银行全体员工和管理者获得一系列的创新思维的理论、框架和实践工具,并将其运用到运营管理、营销管理和客户服务等各个领域中。我们的创新思维课程以及所带来的一些列解决问题的工具和方法,其核心的价值主张就是:以人为中心、合作的、有创造性的、基于现有系统和流程的创新。因此,在管理问题的解决方案方面,我们认为这是一个拥抱行业发展、市场变化、管理变革、员工成长和客户需求的系统性、复杂性思考,并由此产生出符合发展规律的创新结果的整合过程。在竞争日趋激烈的银行业,取得突破和发展的关键是拥有前瞻创新的思维并采用多视角来创造性地解决一系列管理中的问题。

课程通过运用创新思维的原则、方法和工具,为传统银行的可持续发展,为提升创造力和竞争力,以及为银行提高管理效率和服务质量提供了清晰的思路、有效的方法和务实的工具。

【课程目标】

1.通过卓有成效的创新培训,树立参训学员的创新意识;

2.通过课堂中结合商业银行管理的实际案例分析和随堂训练,帮助参训学员养成创新习惯;

3.通过逆向思维、发散思维、集中思维、联想思维和直觉思维技能的强化训练,以及运用富有创新意识的想象、灵感思维精神,边学边练,充分掌握各种创新原理和思考工具;

4.通过缺点列举法、奥斯本检核表法、组合法、移植法、菲利普斯66法和奥斯本头脑风暴法的深入学习和互动研讨,充分掌握创造性解决问题的常用方法;

5.结合本银行管理中的实际情况,针对工作中的具体问题,运用所学的方法,通过各学习小组的头脑风暴会议深入探讨各种可能的创新性解决方案并形成工作动议,在后续工作中不断优化,让创新思考、主动行动、积极作为成为良好的工作习惯,最终成为符合企业文化需要的,富有创新能力的优秀员工。

【教学方法 】

1.大量的案例分析和研讨,变枯燥的理论学习为活跃的工作坊课程;

2.结合商业银行运营管理、营销管理和客户服务的详实案例,触发思维的火花,让他山之石成为破解工作难题的创新起点;

3.每一个小单元都会有思考题或练习题,边学边练,学以致用,有效掌握创新技能和方法;

4.聚焦实际工作问题的研讨题目,关注银行管理实务中的方法论,用创新思维引领正确的工作方法,让创新能力成为解决管理问题的支点;

5.配合具有国际标准的专业化学员手册,将大量理论知识的关键观念变成简单的填空式笔记方式,有效减少学员课中笔记的难度,同时聚焦案例研讨和分析,充分利用宝贵的学习时间掌握新知识和新方法。另一方面,学员手册还附带大量的实用工具、参考文献和随堂教学资料。

6.本课程的传统的教学重点是第三单元 了解创新原理、第四单元 掌握创新方法;次重点是第二单元 养成创新习惯、第五单元 学以致用、解决问题。如果是以营销人员为主的培训班,参训单位的主管领导可以指定本银行棘手的营销管理问题并通过本次培训推进解决方案的落地,我们也可以根据具体的管理需求将第五单元提升为培训重点。

【培训对象】

银行行长、网点主任、部门经理

行政人事管理人员、运营管理人员

客户经理、理财经理和综合柜员

执行本课程大纲的最短培训时间是14个小时,如果缩减培训时间必须相应地缩减课程内容(具体内容请参训单位圈定后再同讲师沟通并重新调整课程内容和培训进度)

【课程大纲】

一、树立创新意识——创新是能力的最高表现、创新是时代的基本要求

1)如何界定创新

1)话题导入:从滴滴打车、瑞幸咖啡的中国式创新说起

2)创新的含义

3)创新的另一种解读——敢为世人先

4)创新的六个特质

5)创新的性质与过程

6)创新型企业与传统企业的差别

7)关于创新营销与传统营销的探讨——从基金线上路演、网络车险等金融产品营销看创新之路

2)人人都有的创新能力

1)话题导入:从金融科技和无人银行的话题进一步探寻银行转型发展新模式

2)什么是创新能力

3)创新能力的构成

4)可供挖掘的创新潜力

5)创新能力在哪里

6)创新能力的开发与训练

7)课中小组探讨:我们在银行运营管理和营销创新中存在的主要问题以及需要哪些方面的改变

8)课堂活动:问题汇总与整理提交(为下一个单元的创新解决方案埋下伏笔)

3)创新精神的表现

1)话题导入:从贝尔发明电话的案例分析探索创新精神的本质

2)创新者与普通人的区别

3)创新意识与创新性格

4)学以致用:我们在银行管理和服务中的创新行动计划

二、养成创新习惯——每时每刻进行创新思考、随时随地记录创新灵感

1.创新思维

1)课前热身:一些关于创新性思考的问题和启发思维的课堂游戏

2)话题导入:从双十一购物狂欢节的创立和发展说起

3)思维的本质

4)什么是创新思维

5)创新思维的特点

6)常用的创新思维方式

7)课堂训练(多种选项):

a)如何快速识别客户的服务需求?

b)如何快速解决并满足客户的需求?

c)如何快速探寻和激发客户的理财需求?

d)如何快速认识新员工并让他们迅速融入团队中?

2.创新思维产生的条件

1)话题导入:从油炸软壳螃蟹说起

2)产生创新思维的4个条件

3)企业为什么需要创新

3.学以致用:拟定一份开发个人创新思维能力的行动计划

三、了解创新原理——创新就是与众不同、创新需要突破定势

1.难道只能这样吗

1)话题导入:如何把苏伊士运河隐藏起来?

2)什么是求异思维

3)一个有效的创新思维训练公式

4)案例分享:让无数歪果仁欲罢不能的神奇超市Costco

5)课堂训练:如何打造银行理财产品超市与优质的售后服务?或者:构建银行理财产品交叉销售的创新策略?

6)小组研讨和成果发表

7)讲师总结:从构建优质零售银行的七大关键能力探讨银行网点整合运营。或者:银行交叉营销的战略需要和个人综合金融的创新营销手段

a)美国银行的交叉销售策略和方法

b)平安集团的整合营销解决方案

2.飞出太阳系

8)话题导入:我们能飞出太阳系吗?

9)什么是想象

10)想象的几种类型

11)聪明的犹太商人——垃圾与宝贝的成功案例

12)自我思考和训练:想象未来的良好工作场景或银行的企业愿景实现的情景

13)美国超级高铁与马斯克带给我们的启示

14)课中思考:

a)我们在生活中扮演怎样家长?

b)我们在工作中做一个怎样的创新解决者?

3.海阔天空与九九归一

1)话题导入:微众银行的“微众卡”与“微粒贷”

2)课堂热身:

红色是中国色,想一想我们可以用红色来做什么?能办哪些事?想法越多越好!

3)发散思维与集中思维

4)案例分析:爱迪生发明电灯

5)发散思维与集中思维的统一

6)案例研讨:你也可以成为小说家

7)课堂训练:从中国古典爱情小说的范式,创造一个浪漫的爱情故事

8)小组研讨和成果发表

9)课中思考:

a)年初制定工作目标,认领业绩指标的时候,我们需要做什么?

b)需要完成业绩目标,进行年度目标冲刺的时候,我们要做什么?

c)金融产品营销中如何运用发散思维来创造产品新功能?如何运用聚焦思维来帮助客户创造财务价值?

10)自我思考和训练:工作目标的聚焦与解决方案的发散思考

4.润物细无声

1)课前热身:检验你分析问题能力的测试

2)话题导入:从穿越泰晤士河的盾构机说起

3)什么是联想思维

4)牛顿和万有引力的案例分析

5)联想的类型

6)联想的方法

7)案例分析:Apple Care和马云的碎屏险

8)课堂训练:银行网点客户满意度提升的创新解决方案

9)自我思考和课后作业:金融产品供给与客户服务的新创意

5.人可貌相

1)话题导入:从居里夫人的研究说起

2)什么是直觉思维

3)直觉的作用

4)案例研讨:达尔文的葵花之谜与直觉思维的优劣分析

5)团队游戏:排队与创新思维解决方案

6)自我思考和课后作业:运用直觉思维,寻找运营流程再造突破点

6.踏破铁鞋无觅处

1)话题导入:从可口可乐瓶的发明说起

2)灵感与灵感思维

3)灵感的特点与灵感思维的规律

4)灵感思维的应用与自我训练

5)管理创新思考:发现实际工作中的问题并寻找解决这些问题的灵感火花

7.学以致用:拟定一份个人的工作行动计划

四、掌握创新方法——移情换位采用软性思维、排列组合重构创新逻辑

1.20世纪最大的发明

1)话题导入:从中国的共享单车谈起

2)创新一定有方法

3)创新方法的分类

4)案例分析:图书馆搬家的故事和华尔街停车的故事

5)小组研讨:案例带来的思考和金融服务创新金点子

2.缺点列举法

1)话题导入:从乔布斯和Apple MacBook Air的产品发布会视频观看中发现创新的灵感

2)什么是缺点列举法

3)课堂训练:寻找信用卡的另类功用

3.奥斯本检核表法

1)话题导入:从金拱门的卫生间清洁看管理执行

2)世界上第一张检核表

3)课堂训练:从传统银行网点布局缺陷的检核表,探讨未来银行网点功能分区布局优化

4.组合法

1)话题导入:从获得诺贝尔奖的CT机发明谈起

2)组合法有几种实现方式

3)课堂训练:银行联动营销与综合理财产品营销——储蓄、货币基金、保险和证券投资产品的组合方案大比拼

5.移植法

1)话题导入:小气泡,大用场

2)移植法的几种类型

3)课堂训练:如何让手机等上网终端,使得“线上线下”概念更加模糊,让客户能随时随地以自助的服务方式申请各类金融服务。

6.奥斯本头脑风暴法和菲利普斯66法

1)话题导入:从莫盖里公司研发新产品说起

2)头脑风暴法及其基本要求

3)成功案例:留住员工新创意——教会员工如何跳槽

4)什么是菲利普斯66法

5)营销管理的创新——新方法、新措施

6)课中思考:我们在客户服务活动(网点沙龙)中能有什么脑洞大开的创新呢?

7.学以致用:拟定一份行动计划

五、学以致用,解决问题——结合实际工作完成创新思考、运用所学知识解决具体问题

1.为成功的头脑风暴会议做好准备

1)会议准备之前5个问题

2)头脑风暴会议讨论的6个步骤

3)头脑风暴会议讨论的规则

4)头脑风暴会议中的讨论

5)证明自己的ESP

6)使用可视化工具进行记录

7)3个记录讨论会的好方法

2.控制头脑风暴会议的讨论发展方向

1)让好点子作为讨论会的导入点

2)把好主意变成伟大的创意

3)会后的庆祝

3.头脑风暴会议行动方案的实施

1)创新的同时要保证合作

2)形成相关灵感的证据

3)压力测试

4)准备好发言稿

5)坚持不懈,直到成功

4.课堂演练——关于运营管理、营销管理和客户服务等问题解决方案的头脑风暴会议

1)分组研讨:

a)参考题目:

① 如何以互联网金融的发展为借鉴,不断推动银行营运管理改革转型?

② 如何有效解决原来银行网点服务模式的“只要满足每一项业务有人会处理,能处理”到“每一项业务每人都会处理,快速处理”的问题?

③ 如何提升本行的服务美誉度和知名度?

④ 如何通过强化营运中心的管理,持续降低成本?

⑤ 如何有效减少营销费用支出,降低业务成本?

⑥ 如何通过高效的服务提升客户的满意度?

⑦ 如何更加有效地进行合规管理?

b)银行领导也可以指定一些更有针对性的题目以供培训时使用。

2)各小组的管理和营销创新金点子和方案展示

3)学员共享与讲师总结

5.结束语——寻找更好的答案

6.课中研习会

课题:《商业银行金融科技创新与展望》

1)金融科技崭露头角

2)商业银行的严重的金融科技

3)金融科技引领的商业银行创新

a)渠道创新与转型

b)零售金融创新

c)公司金融业务创新

d)同业业务创新

e)银行生态创新

4)未来银行展望

重老师

【讲师概貌】

金融业高级培训师

注册高级金融分析师

国际注册互联网金融管理师

企业财务与税收筹划咨询专家

清华大学理财协会特邀演讲嘉宾

北京大学就业论坛特邀演讲嘉宾

北京大学高级金融管理人员培训班特邀培训讲师

上海财经大学国际银行学院管理班特邀培训讲师

中山大学博研商学院工商管理高级研修班特邀讲师

六大国有商业银行管理和营销类课程指定培训讲师

六大国内寿险公司和主要财险公司指定的培训讲师

香港曜智国际集团首席战略发展官、首席市场营销官

多家集团公司和金融机构特聘的管理、投资和财务顾问

超过26年的企业管理经验、20年的金融从业经验、18年的培训管理经验

国内首批为高净值客户提供风险辨识、税收筹划和家族资产传承规划的投资顾问

国内首位以客户需求为导向的金融产品营销实践者和体验式培训项目执行者和推动人

国内首位将华尔街资产配置投资理论和实践落实到金融产品营销培训的教练型培训师

【培训专长】

企业高管领导力提升途径和方法

企业高管执行力构建与管理实务

企业文化构建与核心竞争力打造

企业管理与经理人技能提升

企业KPI管理与绩效沟通实务

创新思维与企业运营管理实践

创新思维与金融产品营销突破

资产配置与金融产品营销实战

高净值人群投资规划与财富传承

金融机构营销管理与绩效沟通

银行理财产品多元化营销实务

银行运营管理与团队文化建设

银行-保险交叉营销与运营实务

保险产品营销与大客户理财实务

保险营销团队组织发展与增员实务

以客户需求为导向的顾问式营销

证券经纪人团队构建与管理技能提升

【授课风格】

活力四射,具有极强的感染力

风趣幽默,有效激发听众兴趣

严谨专业,论据充分逻辑清晰

情景教学,灵活多变高效务实

随需赋型,案例内容切合实战

技术创新,酣畅淋漓愉悦视觉

音色圆润,语言表达诚实可信

体力充沛,持续作战吃苦耐劳

【核心课程】

《转型发展时期的银行综合理财产品营销》(银行适用)

《资产配置与金融理财工作坊》(银行、证券和保险适用)

《银行保险期缴转型与产品营销实战工作坊》(保险适用)

《金融业中高层管理者技能提升工作坊》(银行、证券和保险适用)

《以客户需求为导向的顾问式营销》(银行、证券和保险适用)

《消费心理学和客户购买行为分析》(银行、证券和保险适用)

《宏观经济形势与金融业发展》(银行、证券和保险适用)

《营销团队的构建与领导激励工作坊》(银行、证券和保险适用)

《非财务经理的财务管理——财务思维与报表分析》(银行、证券和保险适用)

《现代商务谈判策略与技术》(银行、证券和保险适用)

《德鲁克卓越领导力提升工作坊》(银行、证券和保险适用)

《高效执行力提升工作坊》(银行、证券和保险适用)

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