商业银行运营管理经理人技能提升训练营

我要预订

咨询电话：027-5111 9925 , 027-5111 9926手机：18971071887邮箱：Service@mingketang.com

【课程背景】

运营管理是银行重要的基础性工作。

运营管理支撑银行的基础供应能力。

运营管理对商业银行操作风险防控发挥重要作用。

运营管理水平是商业银行核心竞争力的体现。

按照现代管理理论，运营管理是企业管理中财务、人力、技术、运营、营销五大管理职能之一，在企业竞争过程中有着不可替代的作用。在互联网时代，“无差错、保持业务连续性”的传统运营管理理念，已经不能称之为优秀的企业运营，未来，企业运营的目标应当是降低成本、提高效率、控制风险和提升客户体验。卓越的运营将会成为优秀企业的核心竞争力之一，银行也不例外，重构银行运营的核心机制——运营管控，势在必行。

传统商业银行必须转变经营观念。

由“求大”向“求好”转变，追求内涵式发展，不断降低和控制成本。

由“求广”转为“求精”，追求专业化管理，尊重业务发展的科学性。

由“求全”转为“求新”，追求差异化经营，提升客户服务体验。

由“求快”转为“求稳”，追求稳健式增长，严格管控经营风险。

商业银行运营管理的本质就是流程管理

实现商业银行可持续发展必须要进行流程再造

随着我国金融市场的不断成熟和同业竞争的日益加剧，各商业银行原有的流程弊端和运营短板逐渐显现，国内商业银行都积极寻求改革。但是由于庞大的业务规模、复杂的机构层级、海量的数据信息等困难，运营管理体系改革的任务更加迫切和艰巨。在中国经济新常态下，经营环境的巨大变化，倒逼各家银行继续调整经营策略，不再追求“高歌猛进”的粗放式增长和规模扩张，而更加注重“精耕细作”的精细化管理和专业化运营，合理把握速度、规模、质量与效益之间的关系，普遍调低规模和利润增速的要求，把业务发展的质量和效益放在更加重要的位置。

为此，我们特别根据中国商业银行经营的特点，开发了这一堂运营管理经理人技能提升的培训课程，希望能帮助银行在转型发展中有效帮助运营管理部门的经理人提升管理技能和胜任能力。

【学习成果 】

通过该课程的学习，能够让参训学员：

1.深入学习和分析运营部工作职责，明确运营管理的工作方向；

2.通过运营管理者的角色定位与认知学习，掌握管理和领导的不同概念，运营管理者在工作岗位中的定位；

3.通过流程管理的学习，掌握基本概念并能够进行运营管理流程的规划和执行；

4.通过目标管理的学习，掌握工作目标制定的基本原则和方法并能在工作中进行有效的目标管理。

【课程特色】

理论与实践相结合、知识讲解与课堂演练同步进行；

既有系统化、专业化理论高点，更具有网点营销的实战基础。

【培训对象】

银行网点主任

银行运营管理干部

银行储备干部

【课程大纲】

单元一 前言

一、从运营管理部工作职责描述探讨管理行为和胜任能力要求

二、课中研讨：

1.请问您如何理解这个工作职责？

2.请问您将如何按照这些要求尽职尽责地进行工作？

3.请问这些管理职责属于哪一类型的管理行为？

三、银行运营管理职责概述

四、管理的基本概念

五、运营管理在零售银行管理体系中的定位

1.以客户为中心的零售银行七大关键能力塑造

2.银行运营管理 6大痛点

3.建立标准和流程，通过运营管控机制来防范风险

单元二 管理者的角色定位与认知

一、课堂互动——看电影、学管理

二、管理者与领导者

1.案例分析——管理和领导的故事

2.什么是领导力

3.管理和领导的共同点

4.管理与领导的区别

三、运营管理者在银行中应当扮演的角色

1.初为经理的感觉

2.领导力发展阶梯

3.银行运营经理的角色

4.运营管理的三个基本事实

5.运营经理的角色认知

a)管理者的角色决定论

b)小组研讨——我们在管理中应该扮演的经理人角色

c)运营经理角色定位

6.运营管理的核心

7.运营管理者是身兼多重职责的经理人

8.运营管理者角色的三个维度

9.运营管理者督导工作时的5大误区

a)民意代表

b)个人意见

c)角色错位

d)领地意识

e)表达同情

10.课程小结

单元三 银行运营管理初探

一、银行运营管理

1.企业组织的三个基本职能——财务、运营和营销

2.什么是运营管理

3.运营的管理职能

4.运营管理是企业管理核心职能

5.运营管理是从输入到输出的转换控制过程

6.运营是连接银行资金与市场的桥梁

7.银行运营管理定义

8.银行运营管理的内容

9.银行运营体系服务对象及管理内容

二、商业银行运营管理的特点

a)服务的中介性。

b)协作的高效性。

c)流程的灵活性。

d)风控的严谨性。

三、银行运营管理的目的

四、商业银行实施运营管理的重要性

a)运营管理是银行重要的基础性工作。

b)运营管理支撑银行的基础供应能力。

c)运营管理对商业银行操作风险防控发挥重要作用。

d)运营管理水平是商业银行核心竞争力的体现。

五、传统银行必须转变经营理念

a)降低成本

b)尊重科学

c)优化服务

d)严控风险

六、银行运营管理者的4项胜任能力要求

a)规划创新能力。

b)流程设计能力。

c)数据分析能力。

d)风险监控能力

七、银行运营管理的本质

单元四 银行流程管理与实务

一、案例分析——流程的重要性

二、流程与流程再造

1.什么是流程

2.流程示例

3.流程的通俗化解释

4.标准业务流程的八个要素

5.流程活动之间的逻辑关系

6.课中研讨：关于流程和管理制度的差异和功能

7.流程与制度的关系

8.管理制度的分类

9.什么是流程再造

10.流程设计和再造的基础

11.流程管理对企业的意义

12.流程管理重要性

13.流程管理的目的

案例：IBM信用公司融资申请流程

14.流程管理

a)端到端流程管理

b)所有者的端到端

c)意识的端到端

d)管理原则的端到端

e)会议的端到端

f)表格工具的端到端

g)资源的端到端

h)案例：福特汽车公司采购付款流程

i)案例：某国税局“一窗式”流程改革

三、流程图的绘制与管理

1.流程图绘制原则

2.“关键流程”的选择

3.寻找“关键流程”的方法

a)需求程度-准备程度分析法

b)绩效表现-重要性矩阵法

c)成本-收益矩阵法

4.流程图绘制方法

a)明确流程的层级

b)选择流程图的类型

c)矩阵式流程图

d)示例：流程图绘制方法

e)跟我学——在案例中学习，在课堂上成长

5.流程图绘制步骤汇总

6.流程图绘制工具选择

7.课程小结

单元五 目标管理和实务

一、团队游戏——企业愿景目标

1.关于游戏的思考

2.“目标”成绩单

3.什么是目标

二、目标管理 MBO

1.目标管理的定义

2.目标管理的特点

a)明确目标。

b)参与决策。

c)规定时限。

d)评价绩效。

3.目标管理的类型

a)业绩主导型目标管理和过程主导型目标管理。

b)组织目标管理和岗位目标管理。

c)成果目标管理和方针目标管理。

4.目标管理的功能

a)克服传统管理的弊端。

b)提高工作成效。

c)使个体的能力得到激励和提高。

d)改善人际关系。

5.目标管理的基础工作

a)目标管理基础工作的含义和特点

b)目标管理工作中的信息处理

i.信息工作的基本要求

ii.做好信息工作应注意的问题

6.目标管理的程序

a)目标的设置

b)实现目标过程的管理

c)总结和评估

7.关于目标管理体系的评价

8.目标管理的优点

a)管理强化，水平提高。

b)成果导向，结构优化。

c)任务承诺，责任明确。

d)监督加强，控制有效。

9.目标管理的局限性

10.关于目标管理的一些看法

三、制定目标的SMART原则

1.SMART原则

2.目标管理与PDCA循环

3.要事第一

四、课程总结

重老师

【讲师概貌】

金融业高级培训师

注册高级金融分析师

国际注册互联网金融管理师

企业财务与税收筹划咨询专家

清华大学理财协会特邀演讲嘉宾

北京大学就业论坛特邀演讲嘉宾

北京大学高级金融管理人员培训班特邀培训讲师

上海财经大学国际银行学院管理班特邀培训讲师

中山大学博研商学院工商管理高级研修班特邀讲师

六大国有商业银行管理和营销类课程指定培训讲师

六大国内寿险公司和主要财险公司指定的培训讲师

香港曜智国际集团首席战略发展官、首席市场营销官

多家集团公司和金融机构特聘的管理、投资和财务顾问

超过26年的企业管理经验、20年的金融从业经验、18年的培训管理经验

国内首批为高净值客户提供风险辨识、税收筹划和家族资产传承规划的投资顾问

国内首位以客户需求为导向的金融产品营销实践者和体验式培训项目执行者和推动人

国内首位将华尔街资产配置投资理论和实践落实到金融产品营销培训的教练型培训师

【培训专长】

企业高管领导力提升途径和方法

企业高管执行力构建与管理实务

企业文化构建与核心竞争力打造

企业管理与经理人技能提升

企业KPI管理与绩效沟通实务

创新思维与企业运营管理实践

创新思维与金融产品营销突破

资产配置与金融产品营销实战

高净值人群投资规划与财富传承

金融机构营销管理与绩效沟通

银行理财产品多元化营销实务

银行运营管理与团队文化建设

银行-保险交叉营销与运营实务

保险产品营销与大客户理财实务

保险营销团队组织发展与增员实务

以客户需求为导向的顾问式营销

证券经纪人团队构建与管理技能提升

【授课风格】

活力四射，具有极强的感染力

风趣幽默，有效激发听众兴趣

严谨专业，论据充分逻辑清晰

情景教学，灵活多变高效务实

随需赋型，案例内容切合实战

技术创新，酣畅淋漓愉悦视觉

音色圆润，语言表达诚实可信

体力充沛，持续作战吃苦耐劳

【核心课程】

《转型发展时期的银行综合理财产品营销》（银行适用）

《资产配置与金融理财工作坊》（银行、证券和保险适用）

《银行保险期缴转型与产品营销实战工作坊》（保险适用）

《金融业中高层管理者技能提升工作坊》（银行、证券和保险适用）

《以客户需求为导向的顾问式营销》（银行、证券和保险适用）

《消费心理学和客户购买行为分析》（银行、证券和保险适用）

《宏观经济形势与金融业发展》（银行、证券和保险适用）

《营销团队的构建与领导激励工作坊》（银行、证券和保险适用）

《非财务经理的财务管理——财务思维与报表分析》（银行、证券和保险适用）

《现代商务谈判策略与技术》（银行、证券和保险适用）

《德鲁克卓越领导力提升工作坊》（银行、证券和保险适用）

《高效执行力提升工作坊》（银行、证券和保险适用）

我要预订

咨询电话：027-5111 9925 , 027-5111 9926手机：18971071887邮箱：Service@mingketang.com