塑造企业文化、构建核心竞争力

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【课程背景 】

从改革开放40年来，伴随我国经济的不断发展和金融市场的不断开放，各种金融机构在城市和乡村如雨后春笋般地涌现出来。特别是随着金融机构业务综合化改革的深入和互联网金融的发展，金融企业之间的竞争愈发激烈。一方面，金融企业的顾客需求日益多样化；另一方面，同类金融企业增多且业务产品同质化问题凸显。

由于金融企业产品是一种典型的无形服务产品，具有不同于一般有形产品的独特性和体验性，同时又具有金融产品独有的风险性，因此，金融服务营销对一个金融企业的生存和发展来说尤为重要。

我们通过近20年的持续观察发现，在传统的银行和保险的产品销售中，由于产品和服务的高度同质化，为了更好地销售本企业的产品，各家金融机构和营销服务人员都会不约而同的比较产品，不仅比较同类产品，还横向比较银行、保险和证券产品，以此来证明自己的产品更优、更好。但这些行为都同国家政策相背离，甚至有误导客户的嫌疑。

根据《国务院关于进一步促进资本市场健康发展的若干意见》，原银监会在2011年颁布的《商业银行理财产品销售管理办法》，原保监会在2017年5月23日下发的保监人身险〔2017〕134号通知，中国证监会颁布的《私募投资基金监督管理暂行办法》，以及即将落地的银保监会“理财新规”等文件都明确要求金融服务机构应当区分一般性的业务咨询活动与向客户提供专业化投资理财的建议、以销售投资理财产品为目的的顾问服务，按照防止误导客户或不当销售的原则制定个人理财业务人员的工作守则与工作规范。中国银保监会、证监会也一直强调在金融服务和产品销售中不能诋毁同业，不能简单，粗暴地将不同产品进行所谓的优劣比较。

而且，从投资理财和资产配置的专业角度上来看，世界上没有任何单一金融产品是完美无缺的。要解决产品在投资理财中的不足，控制投资风险，最佳的策略是进行动态的资产配置。而要进行资产配置，金融产品的营销人员必须全面学习、了解各类投资理财产品的作用，掌握宏观经济走向和微观经济结构，学会投资分析并进行全民的理财规划。另一方面，由于我国金融机构商业化时间还比较短，与一些优秀的工商企业和历史悠久的外资金融机构相比，我国金融机构的市场营销水平还处于相对比较低的层次，对金融服务营销的认识也是不系统的、非专业化的。大多数金融机构都把市场营销和优先产品的营销方式错误地用在了金融服务营销活动中，导致了非常严重的营销管理问题，不仅让企业的营销管理动作变形，也让销售服务人员不知所措。因此需要我们转变营销管理观念和服务手段，才能真正建立起符合金融产品特点的，满足客户需要的服务营销之道。

综上所述，任何金融产品和服务的自信都不是通过简单的比较得来的。

要增强本企业员工的产品和服务自信，最根本的策略就是建立其文化自信，这样才能让员工有信心，有底气去面对市场，坦率地同客户探讨投资理财的本源问题，才能更好的帮助客户解决各种投资理财方面的财务问题。正如2016年7月1日，习近平总书记在庆祝中国共产党成立95周年大会上明确提出：中国共产党人“坚持不忘初心、继续前进”，就要坚持“四个自信”即“中国特色社会主义道路自信、理论自信、制度自信、文化自信”。“四个自信”的重要论述，创造性地拓展了党的十八大提出的中国特色社会主义“三个自信”的谱系，凸显了中国特色社会主义的文化根基、文化本质和文化理想，标志着我们党对中国特色社会主义有了更加明确而开阔的文化建构。

习近平总书记特别增加和强调了“文化自信”。因为文化自信是对中国特色社会主义文化先进性的自信。坚持文化自信就是要激发党和人民对中华优秀传统文化的历史自豪感，在全社会形成对社会主义核心价值观的普遍共识和价值认同。习近平总书记说“四个自信”中，文化自信是更基础、更广泛、更深厚的自信，文化自信是最根本的自信。

对于金融服务企业来说，塑造强大的企业文化，并使之成为企业不可替代的核心竞争力，才能让员工的工作有方向，有文化自豪感，才能更好地实现企业的使命。因此构建企业文化并切实落地执行才能不断增强企业在市场竞争中的地位，实现企业的愿景目标。

我们发现，很多公司在企业文化的推进过程中，投入了相当的人力、物力，总结了一批鼓舞人心的标语口号，印制一批精美的宣传册，搞了几次大型的文娱活动，出版了几本内部刊物，便以为企业文化工作做得不错，大家一定会非常认可企业的文化，其管理水平和业绩指标一定有极大地提高。但事与愿违，员工依旧还是以前的员工，思想还是以前的思想，公司的文化氛围并未真正建立，倒是相关领导唉声叹气，刚到领导岗位时的激情、宽容、敬业、发展等令人难忘的一切都已经逝去。

如何让员工和中层管理者充分认同企业文化？如何全面、扎实地开展企业文化落地工作？如何在企业中构建强大的企业文化，帮助企业实现既定的业绩目标？这些都是企业高层管理者思考的重要问题。

为此，我们通过多年的管理实践，经过同大量企业的互动，特别研发了一系列以企业文化建设为主线的课程，希望通过一种互动教学的形式，帮助企业员工全面认识企业文化，理解文化在职业发展中的作用，掌握企业文化构建的基本要素，最后通过10个团队文化建设的关键切入点，在大量案例和互动研讨中理解团队建设的精髓，让企业基层、中层和高层管理者运用所学知识，在团队文化建设的实践中去最终实现企业文化的落地。

【课程目的】

学习了解企业文化的全面知识

掌握企业文化建设的程序和方法

通过课堂案例研讨和沙盘推演，从卓越团队构建深入理解企业文化落地执行的精髓

最后让所有参训人员建立起符合企业核心价值观的文化自信，从根本上提升员工在金融服务过程中的价值认同，增强他们的企业使命感，更好地实现企业目标。

【学习成果】

通过该课程的学习，能够让参训学员：

清楚知道企业文化的要素和核心

明确企业文化建设的重要性

掌握企业文化4大系统构建的关键流程和方法

通过卓越团队的构建研讨，让企业文化得到明确的落地和执行

在实际工作中不断增强自信心和使命感，为广大客户提供更加满意的服务

【课程特色】

解与案例分析同步进行；

既有系统化、专业化理论高点，更具有企业文化建设落地的实战基础；

课程案例丰富多彩，互动研讨形式多样；

将枯燥晦涩的企业文化理论同生动的案例有机结合，让学员在课堂实战演练中学会方法，掌握技巧。

【培训对象 】

金融行业高层、中层和基层管理干部

金融行业全体员工

【课程大纲】

单元一、现代企业文化探讨

一、何谓文化

1.不同的认知

2.文化的概念

二、文化的特征

1.结构稳定性

2.深度

3.广度

4.建模或整合

三、企业文化

1.企业文化的定义

2.企业文化的内涵

a)形成组织效能的——共同认知系统

b)大家都能认可的——习惯性行为方式

c)隐含在价值观背后的——基本假设系统

d)企业成员间达成的——团队心理契约

3.企业文化同法律规范的本质区别

4.企业文化的3个层次与表现

5.企业文化的5大要素

a)价值观念

b)精神境界

c)思维方式

d)道德伦理

e)社会形象

单元二、什么要构建企业文化

一、为什么需要企业文化

1.中国企业的顽疾

2.优秀的企业总是重视企业文化

3.优秀企业最关注的4各方面

（以下案例可以根据企业所在行业的性质进行调整）

4.成功案例——太平人寿保险公司以“三高”文化开创了崭新的局面

5.成功案例——招商银行的弹性授权与执行文化落地

6.失败案例——上海浦发成都分行的辉煌与陨落

7.结论——企业文化是可持续发展的基石

8.企业文化的重要功能

9.企业文化与企业管理

a)企业文化是现代企业管理的主题

b)人力资源管理的最高境界

c)知识型企业的管理

二、课程互动与小组研讨

1.课程互动：三个关于企业生存法则的小故事

2.小组研讨：我同企业共发展——关于企业文化的认知

单元三、企业文化同员工职业发展

一、以人为本

1.麦克格雷“以人为本”的理论

2.看电影，找问题

案例分析：对待工作的态度（摘自电影《杜拉拉升职记》）

3.杰克韦尔奇关于企业中的4种人

4.管理小故事：物业老板的管理决定

5.小组研讨：我要成为企业中的哪一种人

二、中西方组织文化的差异

1.案例分析：一个关于怎么迈过障碍的话题

2.管理小故事：古板的德国人

3.关于企业文化的历史研究

a)为何工业革命没有在强大的中国出现？

b)案例分析：大秦帝国构建的关键因素

c)中西方不同人性假设的差别

d)中西方价值判断的差别

4.文化管理是企业管理发展的重大趋势

5.课堂互动：西方文化适合中国企业吗？

6.小组研讨：中国企业，特别是金融机构（或者服务业、制造业、科技公司）需要怎样的文化？

7.发表和总结

三、文化和领导力

1.领导力的定义

2.管理者和领导者的差异分析

3.小组研讨与分享

a)领导者应该具有哪些才能？

b)其中最重要、最独特的才能是什么？

4.从管理的4项基本职能看企业文化与领导力

单元四、企业文化的构建与实务

1.企业文化建设的几个关键因素

1)企业家和企业家群体

2)企业的核心与中坚人才

3)全体员工

2.文化建设与使命、愿景的关系

3.企业文化建设的目标

4.企业文化建设的程序与方法初探

1)从确立企业的CIS系统开始导入

2)明确企业理念识别系统（MI），构建核心价值观认同

3)运用企业视觉识别系统（VI），强化员工与社会认知

4)梳理企业各项管理执行制度，调整员工行为并提高执行力

（以下案例可以根据企业所在行业的性质进行调整）

a)案例分析：某一级分行在总行要求下的运营管理制度为何难以执行

b)案例分析：某银行的内控管理制度是否有效

5.如何构建4大系统，并通过18条路径全面落实企业文化

1)企业文化之导航系统建设

a)明确定位

b)创建模型

c)描绘愿景

d)提炼理念

e)编织手册

2)企业文化之植入系统建设

a)推广案例

b)讲解故事

c)创建机制

d)创办内刊

e)全员培训

3)企业文化之保障系统建设

a)率先垂范

b)顺畅沟通

c)温暖人心

d)提升素质

4)企业文化之推动系统建设

a)布局网络

b)督导检查

c)强化活动

d)广泛传播

6.沙盘推演：我们在企业文化执行落地时的具体做法

7.小组研讨（共4个问题）：

1)我们应该在企业文化编制过程中做些什么？

2)我们在员工培训和内部刊物中应该如何推动文化建设？

3)作为一名管理者，我们应该做出怎样的表率作用？

4)请制定关于我们在企业文化建设中的各项“军规”

5)小组发表与讲师总结

单元五、构建强大的企业文化

一、如何让企业文化生根执行

1.企业文化同管理的关系

2.企业价值观与员工行为

3.文化理念与典型行为分析

二、案例分析——“三步快走、阶段推进”的企业文化发展战略

三、案例分享与沙盘推演——从卓越团队打造看企业文化构建

1.团队是什么

1)案例分析盛夏公交站的故事

2)团队的定义

2.卓越团队的10大特质

1)团队成员相互关心

a)看电影，学管理：关心团队伙伴

b)小组研讨和发表

2)团队成员知道什么最重要

a)看电影，学管理：投降还是战斗

b)小组研讨和发表

3)团队成员彼此沟通

a)看电影，学管理：处理工作冲突

b)小组研讨和发表

4)团队成员共同成长

a)看电影，学管理：鲁子敬的团队精神

b)小组研讨和发表

5)打造一个适合团队发展的气场

a)看电影，学管理：巴顿将军的军队文化建设

b)小组研讨和发表

6)个人利益置于团队最大利益之下

a)看电影，学管理：荀彧的智慧

b)小组研讨和发表

7)团队成员缺一不可

a)种树的故事

b)小组研讨和发表

8)培养替补队员

a)看电影，学管理：林书豪的耐心

b)小组研讨和发表

9)让成员知道团队的立场

a)看电影，学管理：李云龙的团队

b)小组研讨和发表

10)团队成员愿意付出代价

a)案例分析：周瑜打黄盖

b)小组研讨：我们将在企业文化建设中付出什么代价

c)小组发表与讲师总结

四、课程总结

重老师

【讲师概貌】

金融业高级培训师

注册高级金融分析师

国际注册互联网金融管理师

企业财务与税收筹划咨询专家

清华大学理财协会特邀演讲嘉宾

北京大学就业论坛特邀演讲嘉宾

北京大学高级金融管理人员培训班特邀培训讲师

上海财经大学国际银行学院管理班特邀培训讲师

中山大学博研商学院工商管理高级研修班特邀讲师

六大国有商业银行管理和营销类课程指定培训讲师

六大国内寿险公司和主要财险公司指定的培训讲师

香港曜智国际集团首席战略发展官、首席市场营销官

多家集团公司和金融机构特聘的管理、投资和财务顾问

超过26年的企业管理经验、20年的金融从业经验、18年的培训管理经验

国内首批为高净值客户提供风险辨识、税收筹划和家族资产传承规划的投资顾问

国内首位以客户需求为导向的金融产品营销实践者和体验式培训项目执行者和推动人

国内首位将华尔街资产配置投资理论和实践落实到金融产品营销培训的教练型培训师

【培训专长】

企业高管领导力提升途径和方法

企业高管执行力构建与管理实务

企业文化构建与核心竞争力打造

企业管理与经理人技能提升

企业KPI管理与绩效沟通实务

创新思维与企业运营管理实践

创新思维与金融产品营销突破

资产配置与金融产品营销实战

高净值人群投资规划与财富传承

金融机构营销管理与绩效沟通

银行理财产品多元化营销实务

银行运营管理与团队文化建设

银行-保险交叉营销与运营实务

保险产品营销与大客户理财实务

保险营销团队组织发展与增员实务

以客户需求为导向的顾问式营销

证券经纪人团队构建与管理技能提升

【授课风格】

活力四射，具有极强的感染力

风趣幽默，有效激发听众兴趣

严谨专业，论据充分逻辑清晰

情景教学，灵活多变高效务实

随需赋型，案例内容切合实战

技术创新，酣畅淋漓愉悦视觉

音色圆润，语言表达诚实可信

体力充沛，持续作战吃苦耐劳

【核心课程】

《转型发展时期的银行综合理财产品营销》（银行适用）

《资产配置与金融理财工作坊》（银行、证券和保险适用）

《银行保险期缴转型与产品营销实战工作坊》（保险适用）

《金融业中高层管理者技能提升工作坊》（银行、证券和保险适用）

《以客户需求为导向的顾问式营销》（银行、证券和保险适用）

《消费心理学和客户购买行为分析》（银行、证券和保险适用）

《宏观经济形势与金融业发展》（银行、证券和保险适用）

《营销团队的构建与领导激励工作坊》（银行、证券和保险适用）

《非财务经理的财务管理——财务思维与报表分析》（银行、证券和保险适用）

《现代商务谈判策略与技术》（银行、证券和保险适用）

《德鲁克卓越领导力提升工作坊》（银行、证券和保险适用）

《高效执行力提升工作坊》（银行、证券和保险适用）

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