实战中的资金管理

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课程背景

随着全球化经济的发展,企业面临着更多的机遇和挑战｡资金管理贯穿于企业生产经营的始末,是财务管理的核心内容,同时也是当前企业管理工作的薄弱环节｡因此,加强资金的管理和控制具有十分重要的意义,它的创新发展将给整个管理界带来新的活力｡近年来,企业财务资金管理中的问题非常突出,财务风险日益暴露｡加强和改善企业财务资金管理是实现管理创新,推动企业管理工作的重要环节,必须采取有效措施加强和完善企业资金管理｡

企业的资金就如同一个人的血液一样，没有它，整体机能都会停止运转。不管企业规模的大小，企业的性质如何，都是如此。

那么，您作为企业一名高级管理人员，是否知晓？

企业资金管理的重要性

企业在资金管理过程中常会出现的问题

企业如何开展资金管理工作

什么叫资金计划？与财务预算有何区别

如何编制资金计划

集团企业的资金管控模式

通过本课程的学习，您都会找到答案!

课程收益

了解企业常见的融资渠道及融资方式

你的企业到底选择哪种融资方式最合适

企业如何进行资金管理

如何编制多层级多期限的资金计划

资金计划执行中常见问题解析及应对策略

资金计划差异分析

集团企业资金管控模式：结算中心、财务公司、资金池

出现资金链异常紧张的情况下，如何通过内部挖潜及外部融资进行资金融通

资金富裕情况下，如何使资金使用效率最大化

课程对象：

企业老板、中、高层以上管理人员、财务总监、财务经理、资金主管、财务人员及其他管理人员等

课程大纲

第一单元 企业资金管理的重要性

1、有效的资金管理能为企业经济决策提供基础信息

2、有效的资金管理有利于促进资金的流动，提升资金的使用效率

3、加强资金管理和控制,能有效地防止舞弊

4、加强企业资金的管理，有利于整合资源，发挥集团优势

第二单元 企业资金管理过程中存在的问题

1、资金使用分散，使用效率低下

2、资金的使用缺乏规划

3、财务部门管理规范，人员素质有待提升

4、缺乏资金管理意识

5、资金审批不严、监管不力，容易出现舞弊

6、企业缺乏资金预算体系

7、会计信息失真，导致资金管理有名无实

第三单元 企业如何开展资金管理工作

1、融资工作的开展

1)融资计划

2)融资方案的制定

3)融资渠道的拓展

4)融资谈判

2、资金使用计划

1)制定资金计划

2)收款计划与跟踪

3)付款计划的执行与调整

4)资金计划执行情况分析

3、理财计划及投资计划

1）投资理财的原则

2) 投资渠道的选择

3）理财或投资方案的拟定

4）投资过程中风险的控制

第四单元 企业常用的融资方式

1、内部融资

1）砍部门

2)卖固定资产

3)延期付款

4)提前收款（HB模式）

5)压缩生产周期

6)压缩采购周期

7)加快审批速度

8)促销成品

9)处理呆滞料

10)压缩安全库存

11)优化最低订货量和最佳定货批次

12)砍预算

13)高管工资年终付5成

14)员工众筹合伙企业参与公司股权激励

15)修改购入固定资产计划为租赁

2、外部融资

1)流动资金贷款（信用，抵押，质押，保证，综合等）

2)银行汇票和商业汇票

3)贸易融资：保理、福费廷、贴现

a保理：短期、小额、无追索权、保理商购应收账款并付款80%，其余的20%等进口商付款后再支付给出口商

b福费庭：长期、大额、无追索权、有担保、银行购应收账款并付款100%

c贴现：汇票、本票贴现，有追索权、扣贴现息后放款

d出口信保融资：中信保将应收账款的保险第一受益人确定为银行，银行有追索权地放款

4)信用证项下

a打包放款：以信用证正本为抵押放款，向开证行收款

b信用证项下的议付：又叫买单、买票、出口押汇，有追索权地购买出口货权单据

c信用证项下的卖方远期信用融资

5)集中供应商，调整账期，无息的供应商融资

6)用我司的信用额度，切给供应商做供应链融资

7)通过专业的融资公司融资

8)委托贷款

9)PE、VC

10)发公司债（上市公司）

11)售后回租

12)小额担保公司

13)短期融资券

14)信托产品

15)资产托管计划的杠杆融资

16)定向增发和公开增发（上市公司）

17)LBO(Leveraged Buyout)

18)MBO

19)产业基金

20)投资银行的过桥贷款（一般只对马上就上市的公司）

21)长期债劵

22)银团贷款

23)信托公司贷款

【案列分析】华夏幸福是如何通过16种不同的融资手段在短短四年内融资3000亿？

第五单元 不同融资方式的融资成本对比

1、银行贷款融资成本

2、债券融资的融资成本

3、定向增发股票的成本

4、新三板挂牌与做市交易的成本

5、主板上市的融资成本

【案例分析】***集团融资战略

第六单元 企业资金计划

1、资金计划的概念

2、如何编制资金计划

3、如何推动资金计划的执行

4、执行过程中常见问题及应对策略

5、资金计划差异分析

【案例分析】***集团公司的三级资金计划

第七单元 最佳资本结构的选择

1、什么叫资本结构？

2、常见的资本结构有哪些？

3、影响企业资本结构的因素有哪些？

4、如何选择合适的资本结构？

【案列分析】**集团公司如何确定最佳资本结构

第八单元 企业富裕资金该如何进行投资？

1、投资渠道的选择

股票投资

基金投资

债券投资

信托投资

期权投资

参与众筹

期货投资：贵金属、石油、农产品等

外汇投资

贵金属

实业投资：资产收购与股权并购

2、短期投资与长期投资的均衡

3、投资可行性分析

机会研究

初步可行性研究

详细可行性研究

评价与选择

4、投资方案的制定

产品的选择

额度与收益组合

投资对象

第九单元 集团公司常规资金管控模式

1、集团型公司的资金管控模式

结算中心模式

资金集中监控模式

统收统支模式

财务公司模式

资金池模式

2、如何选择合适自己的管控模式

公司战略与财务管控模式

财务管控模式与资金管控模式的关系

资金管理的目标

企业的规模与不同发展阶段

3、结算中心模式

结算中心模式流程图

结算中心模式的优缺点

如何搭建结算中心

什么样的公司适合

【案例分析】山东海化集团结算模式解析

4、资金集中监控模式

资金集中监控模式流程图

资金集中监控模式的优缺点

如何运作资金集中监控模式

什么样的公司适合

【案例分析】中国南车集团

5、统收统支模式

统收统支模式流程图

统收统支模式的优缺点

如何搭建统收统支模式

什么样的公司适合

【案例分析】中国石油集团

6、财务公司模式

财务公司模式流程图

组建财务公司需要什么条件

如何运作财务公司

什么样的公司适合

【案例分析】中国石化集团

7、现金池模式

现金池模式流程图

现金池模式优缺点

如何构建资金池

什么样的公司适合

【案例分析】西门子集团现金池模式的解析

黄老师

讲师介绍

高端企业上市实战培训师/咨询师;

房地产企业上市全盘操控与项目咨询辅导专家;

中国人民大学会计本科毕业，中国注册会计师（CPA）;

中国注册税务师（CTA），国际注册会计师（IPA）;

高级国际财务管理师（SIFM）

国际注册财务管理师（CMA）

高级会计师，国家办税员，证券分析师，财务总监资格A级证书

剑桥财务总监资格B级证书（国际认可，享受国家高级人才津贴）

北京大学，北京师范大学、暨南大学常年客座教授。

曾任：世界五百强东莞诺基亚集团 财务部经理

曾任：珠海恒利集团（房地产） 集团财务部总监 财务首席官

现任：广东XX控股集团（广东著名建筑集团，旗下拥有十几家全资及控股子公司以及

三板挂牌公司） 首席财务官CFO 集团财务部总监

黄海老师曾在世界五百强企业、房地产企业、建筑企业、汽车企业、大型民营企业从事财务

工作22年，并有在5家国内及国外上市公司财务官工作的经验，长期从事上市前、上市中

上市后企业财务总监、首席财务官等职位，是国内极少数主讲企业国内上市、海外上市的高端老师，特别是对拟上市企业的上市重组具有丰富的实战经验。

黄海老师任职期间，全程参与广东德豪润达上市过程，并参与了德豪润达注入LED项目的项目选型、编写可研报告及最终正式作出投资决策的项目启动过程，还全程参与了广东亿龙控股集团的上市全过程，已完成了股改、上市辅导、及递交资料工作，已在证监会排队挂牌；2012-2013年江苏卡威汽车工业集团提出在香港上市，黄海老师按上市公司的要求配合总裁主导运营上市，制订上市流程及时间表，按IPO的要求全面规范公司运作，已完成尽调、上市辅导等工作，股改也在进行中；同时也参与了广东世荣兆业股份集团，广东威尔医学科技股份的重组、定向增发、板块变更等工作，是当年A股唯一完成的对房地产企业的增发，对境内外企业上市的全套流程及上市后的后期维护非常熟悉，与普华永道、德勤、毕马威、瑞华、大华等香港和内地排名前五位的著名会计师事务所有紧密的合作关系，并与多家券商、投行、基金公司联系紧密。

黄海老师，在IPO上市与辅导、资本运作、投融资、企业重组、新三版、营改增等方面特别搞长，经验丰富，是不可多得的实战、落地、操作派专家。

教育及学术背景

黄海老师，1971年出生于广东新会，48岁，常住珠海，中国人民大学会计本科毕业，中国注册会计师（CPA），中国注册税务师（CTA），国际注册会计师（IPA），高级国际财务管理师（SIFM），国际注册财务管理师（CMA），高级会计师，国家办税员，证券分析师，财务总监资格A级证书，剑桥财务总监资格B级证书（国际认可，享受国家高级人才津贴），北京大学，北京师范大学、暨南大学常年客座教授。

工作经历

1994-2002年 世界五百强东莞诺基亚集团——财务部经理

2002-2004年珠海恒利集团（房地产）——集团财务部总监 财务首席官

2004-2008年 珠海德豪润达电器股份集团（2004年深交所上市，下属公司10余家，员工两万多，珠海最大民营企业）——集团财务部副总监 财务管理部培训学校负责人兼培训师

2008-2013年 江苏卡威汽车工业集团（集团占地4千亩，人数4000多，管理财务人员60多人）——集团财务部总监 董事会秘书

2013年至今 广东XX控股集团（广东著名建筑集团，旗下拥有十几家全资及控股子公司以及新三板挂牌公司）——首席财务官CFO 集团财务副总裁

老师优势

黄海老师曾在世界五百强企业、房地产企业、建筑企业、汽车企业、大型民营企业从事财务管理工作25年，并在5家国内及国外上市公司担任财务高管，长期从事上市前、上市中及上市后企业财务总监、首席财务官（CFO）、财务副总裁等职位，是国内极少数主讲企业国内上市、海外上市的高端老师，特别是对企业上市、并购重组、资本运作、股权激励等具有丰富的实战经验。

咨询辅导项目

1.黄海老师任职期间，全程参与广东德豪润达电器上市过程，并参与了德豪润达电器注入LED项目的项目选型、编写可研报告及最终正式作出投资决策的项目启动过程；

2.黄海老师全程参与了广东亿龙控股集团的上市全过程，已完成了股改、上市辅导、及申报资料工作，已在证监会排队挂牌；

3.2012-2013年江苏卡威汽车工业集团提出在香港上市，黄海老师按上市公司的要求配合总裁主导运营上市，制订上市流程及时间表，按IPO的要求全面规范公司运作，已完成尽调、上市辅导等工作，股改也在进行中；

4.黄海老师同时也参与了广东世荣兆业股份集团，广东威尔医学科技股份的重组、定向增发、板块变更等工作，是当年A股唯一完成的对房地产企业的增发，对境内外企业上市的全套流程及上市后的后期维护非常熟悉，与普华永道、德勤、毕马威、瑞华、大华等香港和内地排名前五位的著名会计师事务所有紧密的合作关系，并与多家券商、投行、基金公司联系紧密。

授课风格:

清晰、严谨、幽默、实用、生动的培训风格，培训课程运用大量的实例，紧密结合实际，深入浅出，通俗易懂，风格新颖，视角独到，内容充实缜密，逻辑性强，给人耳目一新的感觉。

力求把世界500强先进的财务管理理念和思维传授给学员，不仅能让学员知其然，更能知其所以然，更重要的是将财务理论与企业经营实践紧密结合，实现财务与经营的无缝对接。

主讲课题：

上市课题：

《企业上市（IPO）解决之道》

《企业并购实务操作》《企业的并购与整合》

《新三板实务全解》《企业信用风险分析与控制》

财务课题：

《总经理的财务管理》《非财务经理的财务管理》《战略导向下的全面预算管理》

《集团财务管控模式解析》《集团税务筹划应对策略》

《建筑业营改增面临的主要风险、难点及解决方案》

《全面成本管理与控制》《实战中的资金管理》

《通过管理报表实现财务精细管理》《应收账款管理及信用风险控制与催收实务》

服务过的客户：

万科集团、佳兆业、广州地铁集团、中铁置业集团、中信地产、中建三局集团有限公司、衡水泰华集团、东莞诺基亚集团、香港和记黄埔珠海有限公司、广东德豪润达电气股份集团有限公司、广东世荣兆业股份集团、江苏卡威汽车工业集团，广东威尔医学科技股份集团、广东华发集团有限公司、广东建工集团有限公司、广东运达科技股份有限公司、珠海市先康生物科技有限公司、广东亿龙电器股份有限公司、广东建星集团有限公司、珠海华润电器有限公司、珠海恒利集团、威斯达电器（中山）制造有限公司、江苏众鑫交通器材有限公司、丹阳市博威汽车技术服务有限公司、广东合迪投资有限公司、广东科旺电器制造有限公司、广东文宏化工集团、广东金万电子有限公司等等。。

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