新形势下银行业金融机构乱象整治

我要预订

咨询电话：027-5111 9925 , 027-5111 9926手机：18971071887邮箱：Service@mingketang.com

课程背景

加强金融机构风险内控，强化金融监管统筹协调，健全对影子银行、互联网金融、金融控股公司等监管，毫无疑问，守住不发生系统性金融风险底线，是“两会”强调的金融工作的重中之重。“两会”再次从国家顶层设计层面，把金融风险防控放在国家战略的突出位置。商业银行的治理结构该从哪些方面升级和完善，业务结构该从哪些维度进行调整，从业人员行为从哪些角度进行规范和管理，本次课程将给予一一解答。

课程收益

洞悉两会金融监管政策方向，全面了解监管部门监管的着力点和发力点；先人一步采取风险防控措施，争取市场竞争主动权。学习本课程，可以有效识别公司治理、宏观调控政策、影子银行、交叉金融产品、侵害金融消费者权益、利益输送、违规展业、案件操作、行业廉洁等方面的易发风险，并剖析这些风险产生的内生外化的原因，根据风险属性与特点，制定不同的控制策略，确保业务开展符合监管要求，为银行的健康稳定和可持续发展保驾护航。

培训对象

银行行长及中高管理、各业务网点负责人、信贷部、风险管理部、合规部高级管理人员

培训大纲

第一部分 新形势下金融监管新特征

一、两会关于金融风险防范精神解读

1.两会当中关于金融风险防范制定怎样的政策方向与基调

2.两会关于金融监管有哪些具体要求

二、十九大后金融监管新特征

1、创氛围（注重营造风险监管文化氛围）

1)早发现、早预警、早干预

2)恪尽职守、敢于监管、精于监管、严格问责

3)有风险没有及时发现就是失职、发现风险没有及时提示和处置就是渎职

2、强基础（实现四个转变）

1)从“三三四十”主营业务监管转变为全业务范围监管

2)从总行层面监管转变为各分行事业部及支行网点监管

3)由事后监管转变为全流程监管

4)由传统监管转变为金融科技监管

3、固本质（两个触角延伸）

1)由业务监管向党风廉政建设延伸

2)由日常运营管理向治理结构延伸

3)治理结构违规被查处案例解析

第二部分 深化整治银行业市场乱象的主要内容及案例解析

一、公司治理不健全主要风险点及案例解析

1.股东与股权方面

2.履职与考评方面

3.从业资质方面

4.公司治理风险案例解析

案例1. 某联社理事长严重违纪受党纪处分案件解读

案例2. 独立董事超期任职被查处案件解读

案例3. 某银行行长滥用职权被判刑案件解读

案例4.支行长收受贿赂被逮捕案件解读

案例5.行长职务侵占终身禁业案件解读

二、违反宏观调控政策主要风险点及案例解析

1.违反信贷政策

2.违反房地产行业政策

3.违反宏观调控政策风险案例解析

违规房地产贷款行政处罚案件解读

发放零首付贷款被行政处罚案件解读

行长违规发放贷款被免职案件解读

三、影子银行和交叉金融产品主要风险点及案例解析

1.违规开展同业业务

2.违规开展理财业务

3.违规开展表外业务

4.违规开展合作业务

5.影子银行和交叉金融产品风险案例解析

广发银行因侨兴债被罚7.22亿-影子银行案例解析

四、侵害金融消费者权益主要风险点及案例解析

1.不当销售

2.不当收费

3.侵害金融消费者权益风险案例解析

30万存款变保险案

五、利益输送主要风险点及案例解析

1.向股东输送利益

2.向关系人员输送利益

3.利益输送风险案例解析

某行长受贿利益输送案

六、违法违规展业主要风险点及案例解析

1.违规开展信贷业务

2.违规开展信贷业务案例

3.违规开展信贷业务被处罚的主要原因

信贷资金回流并缴存承兑保证金

违规发放贷款

放松风险管理和授信条件

虚增存贷款规模

4.违规开展票据业务

5.违规掩盖或处置不良资产

虚报报表隐匿不良被处罚案件解读

票据操作违规行长终身禁业案件解读

承兑汇票无真实贸易背景被处罚案件解读

隐形回购掩盖不良被处罚案件解读

七、案件与操作风险主要风险点及案例解析

1.员工管理不到位

2.内控管理不到位

3.案件查处不到位

4.操作风险案例解析

支行长非法吸收公众存款被公诉案件解读

贷款三查不严行政处罚案件解读

存贷挂钩搭售保险被处罚案件解读

内控缺陷被罚1670万案件解读

同业违规被行政处罚案件解读

通道业务违规行政处罚案件解读

八、行业廉洁风险主要风险点及案例解析

1.业务经营方面

2.信息管理方面

3.党风廉政建设查处案例解析

违规收受同事礼金受处罚案件解读

银行干部公车私用被查处案件解读

银行职工公款旅游被处罚案件解读

第三部分深化整治银行业市场乱象的总体思路与工作抓手

一、深化整治银行业市场乱象必须处理好四个关系

1.处理好“稳”和“进”的关系

2.处理好短期化和常态化的关系

3.处理好合规发展和金融创新的关系

4.处理好防范金融风险和服务实体经济的关系

二、2018年整治银行业市场乱象的十大工作抓手及重点

1.抓住服务实体经济这个根本

2.抓住完善公司治理这个基础

3.抓住影子银行及交叉金融产品风险这个重点

4.抓住依法合规经营这个着力点

5.抓住金融消费者权益这个关键，严查

6.按照“一案三查、上追两级”的要求

7.循序渐进，密切关注宏观形势和市场变化

8.新老划断

9.分类施策，坚持自查自纠从宽、监管发现从严

10.坚持“靶向”治疗和重点整治

课程小结

卜老师

卜范涛,全国高级金融风险管理人才实训网首席风险专家,中国管理科学研究院学术委员会特约研究员,清华五道口金融学院特约风险讲师,北京大学.清华大学.上海财经大学MBA和EMBA特聘风险管理讲师,首届山东省风险管理专业委员会首席风险专家,国家注册高级信用管理师, 中华龙风险管理研究院院长。

RMCTTC风险内控落地执行系统国家知识产权拥有者,20年深耕金融风险领域,1500场次金融机构培训经验,300多家银行调研实践。2013年被《搜狐一言堂》. 《企业大学》杂志社.北京培训业联合会联合授予“全国最具影响力的风险内控实战专家”荣誉称号。

培训方法和特点：

以素质和技能提升为目标,注重方法和工具的传播。课程实战性强,特别注重风险内控的落地和实际操作,擅长应用多媒体技术进行情境教学,通过案例教学.游戏互动等教学方式,增强学员互动性,教学效果受到普遍赞扬和好评。

近期服务过的主要客户：

中国工商银行四川分行.江苏省分行,中国建设银行湖北.安徽.山西.河北.山东.河南.辽宁.陕西分行,中国银行东莞分行.江门分行.河南分行.宁波分行.甘肃分行.内蒙古分行,中国农业银行河北分行.内蒙古分行,国家发展银行,中国邮政储蓄银行北京分行.天津分行.温州分行.山东省分行.南充分行.开封分行.周口分行.甘肃分行.广西分行,光大银行河南分行,浦发银行大连分行,中信银行,兴业银行,广发银行,新平安银行,华夏银行,重庆银行,晋商银行,汉口银行,湖北银行,苏州银行,杭州银行,桂林银行,广州农商行,重庆农村商业银行,成都农村商业银行,大连农村商业银行,阜新银行,惠州农商行,徽商银行,福建三明农商行,石家庄市农信社,山东省农村信用联社,陕西信合,安徽省农村信用联社.山西省农村信用联社,福建闽清农村信用联社,贵阳市信用联社,邯郸市农村信用联社,烟台市信用联社,青岛信用联社等数百家商业银行及金融机构。浙江省银行业协会.广东省江门市金融办.南京金融发展促进会.山东省日照市金融办.甘肃省金融办.宁夏金融信用体系建设促进会.酒泉市金融办.兰州市工信委等金融管理政府职能部门。

金融行业主打课程：

商业银行信贷风险管理,商业银行合规风险操作与内控执行力,商业银行客户信用评估技术与方法,商业银行信贷法律风险操作实务,商业银行柜面操作业务法律风险管理实务,柜面业务的操作风险防范,商业银行信用风险管理,小微企业的风险管理,银行授信业务财务报表分析与交叉验证,商业银行员工道德规范等。

我要预订

咨询电话：027-5111 9925 , 027-5111 9926手机：18971071887邮箱：Service@mingketang.com