资产配置理论与实战解析

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课程大纲

一、资产配置的理论土壤

1、高大上的“资产配置”是什么？

2、常见的资产配置相关理论

（1）标准普尔四象限理论及市场常见误区

（2）美林时钟理论与周期的实战应用

（3）家庭资产配置金字塔

3、资产配置的“量身打造”

（1）客户生命周期分析

（2）客户产品需求分析

（3）客户风险偏好及决策

二、资产配置的三重境界

1、资产配置第一重境界

（1）原始传统理论

（2）资产分散理论

2、资产配置第二重境界

（1）大类资产对冲

（2）资产配置的“再平衡”

3、资产配置的第三重境界

（1）投资能力提升

（2）产品投研能力提升

三、资产配置的实战应用

1、走进“四大市场”

（1）债券市场

（2）股票市场

（3）大宗商品市场

（4）汇率市场

（5）四大市场之间的关系

2、资产配置下的产品营销

（1）资产配置下的保险销售

（2）资产配置下的投资类产品销售

（3）资产配置下的产品组合营销

3、不同客群的资产配置要点解析

四．资产配置案例分析及规划

1、家庭资产配置五步法

（1）收集资料

（2）设定目标

（3）提供方案

（4）配置执行

（5）检视调整

2、资产配置案例解析

互动讨论：分组对给出的资产配置案例进行分析解读？

3、家庭资产配置规划

叶老师

叶文韬老师

民生银行总行、建总行私行团队建设首席顾问

全国“金融智能投顾”1+X职业技能培训首席讲师

先后担任某国有行核心支行理财经理、支行长、分行私行部主管、分行个人金融部经理等职务，熟悉各岗位工作内容，实战经验丰富

精通数字化营销管理、零售服务和基层营销管理，带领基金团队两年销售偏股基金6亿元，金额中收均居分行首位；保持黄金及保险支行单笔销售纪录

东北财经大学经济学硕士；CFP执证人，拥有基金、保险、黄金交易等多项资格证书；

客户经理风采大赛辅导首席导师

客户经理风采大赛辅导首席导师；某国有行客户经理风采大赛个人、团队双料冠军

某国有行黄金、基金、保险“百里挑一”业务技能大赛三项总冠军

中银协特聘讲师

FIA国际投研师资格认证培训讲师

ICAP国际反洗钱资格认证培训讲师

某国有银行总行级内训师

【讲师经历】

银行岗位经历丰富，先后担任某国有行核心支行理财经理、支行长、分行私行部主管、分行个人金融部经理等职务，熟悉各岗位工作内容，实战经验丰富

多年理财经理从业经历，擅长为客户提供融合资产负债业务的全方位综合金融服务。带领基金团队半年销售偏股基金6亿元，金额中收均居分行首位；个人保持黄金及保险支行单笔销售纪录

担任核心支行个金行长期间，负责支行本部及下辖9个网点的业务统筹管理及推进，同时管理核心支行分期及商户团队；擅长通过大数据建模方式主抓核心指标营销工作推进、创新性地以中小企业融资为突破口进行商户一体化营销、核心支行医疗、教育、旅游等生态圈建设团队核心成员。

带领团队荣获所在地区金融行业金牌理财团队、旺季营销商户拓展先锋；团队成员荣获金牌理财师、旺季营销分期先进个人、商户拓展先进个人等荣誉称号。

担任培训讲师期间，曾辅导学员获得“全国十佳理财师”、“全国卓越理财经理”、“风采展示大赛银奖”、“十佳内训师”等多项荣誉；2019年辅导邮储北分获得全国风采大赛团队冠军；

深耕于财富管理模块的大课授课及财私类辅导，在高净值客群维护、私域流量经营、高中收产品销售及全量资产配置管理等方面的体系课程理论结合实战，深入浅出，深得行方领导及学员好评；

全程参与民生银行私行团队培训全体系构建；深度参与建行总行、民生银行总行、渤海银行总行、北京银行总行等银行的理财经理、财富顾问等核心岗位培训体系搭建工作，高质量完成相关课程的授课及录制。

在浙江邮储、大连邮储、天津邮储等行的财富转型项目中担任项目总监，深度了解并参与邮储银行的财富转型规划。为浙江邮储搭建分层分级式岗位学习地图，为大连邮储制定三年财富业务发展规划及重点突破方案。

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