数智风控·决胜未来：保险业大数据与AI应用实战

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课程背景

在数字化浪潮下，金融行业的风险形态与管理模式正在发生深刻变革。大数据与AI技术已不再是可有可无的点缀，而是决定风险管理能力、乃至核心竞争力的战略性生产要素。作为保险公司省级机构的核心管理者，如何洞察AI在核保、理赔、反欺诈等核心环节的应用价值？如何借鉴银行业在智能信贷风控领域的先进经验？如何在本机构推动数智风控体系的构建？本课程专为此设计，旨在帮助各位管理者系统性地理解前沿技术，学习标杆案例，启发战略思维，为驾驭未来的风险挑战做好准备。

课程目标

认知升维：建立对大数据与AI如何系统性重塑金融风险管理的宏观认知。

洞察机遇：系统性了解AI在保险业务（核保、理赔、反欺诈）风险管理中的应用模式与商业价值。

思维进化：训练“AI增强型”管理思维，建立从“数据洞察”到“风险决策”的智能化工作闭环。

价值跃升：能够结合省分公司的业务特点，初步构思大数据与AI应用的战略优先级与落地路径。

课程亮点

框架成熟，内容聚焦：采用经过市场验证的课程框架，但内容100%聚焦于保险业风险管理的特定需求与痛点。

专为管理者定制：课程完全围绕管理者的战略视角与决策需求设计，聚焦“Why”与“How”。

案例精准，即学即用：所有案例均源于保险风控的真实业务场景，确保学员能够快速掌握并付诸实践。

课程对象

保险公司中层干部

课程大纲

模块一：AI与大数据认知：开启智慧风控新纪元

一、模块学习目标：

理解AI、大语言模型及大数据的核心概念与关系。

精通提示词（Prompt）的核心要素与撰写技巧，实现与AI的精准沟通。

二、业务应用场景与AI解决方案：

1.AI基础概念与金融风控趋势

¢案例：探讨AI在前沿金融风控领域的应用，建立对AI将如何重塑风险管理工作的宏观认知。

2.与AI的沟通艺术：风险管理专属提问工程

案例（战略思辨）：通过为AI设定“资深保险行业风险管理顾问”的角色，可针对“如何利用我省的交通大数据与气象大数据，创新车险的风险定价与理赔模式”等战略议题，进行多维度的探讨与推演。

模块二：思考加速器：大数据驱动的风险洞察与创新

一、模块学习目标：

学习运用AI工具快速学习和理解新领域知识。

掌握利用AI辅助进行结构化思考和复杂问题拆解的方法。

二、业务应用场景与AI解决方案：

3.AI辅助结构化问题解决

案例（风险识别）：针对一项新推出的健康险产品，利用AI对海量的公开健康数据、社交媒体讨论与我司历史承保理赔大数据进行交叉分析，辅助管理者系统性地识别出该产品可能面临的逆选择与道德风险。

模块三：超级笔杆子：海量风控文本的智能处理与生成

一、模块学习目标：

掌握运用AI工具快速生成和优化各类业务报告与沟通文本的技巧。

学习AI辅助海量文本信息提炼的流程与方法。

二、业务应用场景与AI解决方案：

4.AI辅助公文与报告写作

案例（风险报告）：将某一下属中支机构全年的理赔欺诈案件报告（多个Word文档）“喂”给AI，要求其自动进行聚类分析，发现共性作案手法，并辅助管理者撰写一份面向省分公司风控委员会的“年度反欺诈态势分析”报告。

5.智能会议纪要（含语音转文字）

案例（会议管理）：将一场关于“季度风险管理”的内部会议录音，利用AI快速转为文字稿，并自动提炼出包含“关键风险点、已定措施、责任人、完成时限”的会议纪要。

模块四：数据分析师：大数据风控建模与洞察

一、模块学习目标：

掌握运用AI工具进行数据整理、清洗和初步分析的基本方法。

能够利用AI工具快速解读数据并发现规律。

二、业务应用场景与AI解决方案：

6.数据获取与整合

案例：AI可自动从多个外部数据源（如气象网站、灾害预警平台）通过API接口获取数据，并与公司内部的农险承保数据进行整合。

7.数据清洗与规整

¢案例：AI可自动识别并修正从不同渠道上报的、格式不一的投保人信息表中的不一致项，为风险建模提供高质量的数据。

8.高级函数应用

案例：通过自然语言描述复杂的计算逻辑，让AI生成高级Excel函数，用于计算“某类业务的综合赔付率”或“渠道业务的风险敞口”。

9.自然语言数据分析

案例（风险洞察）：将省分公司数百万条理赔记录（含结构化数据与理赔员备注文本）“喂”给AI，通过自然语言提问，进行多维度对比分析，如：“请找出上季度赔付率异常上升的险种，并从理赔员的备注中分析其主要出险原因的关键词。”

10.数据可视化

案例：AI可将“各地区不同险种的赔付率”数据，自动转化为热力图或柱状图，用于风险管理月度例会的可视化呈现。

模块五：高效说服力：大数据洞察的专业呈现

一、模块学习目标：

了解AI辅助设计业务方案演示文稿（PPT）的流程与方法。

掌握根据业务报告让AI生成PPT的技巧。

二、业务应用场景与AI解决方案：

11.AI辅助汇报PPT设计与制作

案例（决策汇报）：将上一模块关于“基于海量理赔数据挖掘的赔付率异常”的分析报告（Word），指令AI一键生成一份面向分公司总经理室的、逻辑清晰、图文并茂的专题汇报PPT，并提出相应的风险管控建议。

模块六：智慧传播：大数据驱动的风险文化宣导

一、模块学习目标：

学习运用AI工具辅助撰写用于内部风险文化宣导的文案。

掌握利用AIGC工具生成专业视觉素材的基本方法。

二、业务应用场景与AI解决方案：

12.AI辅助风险文化宣导

案例（风险文化宣导）：基于对内部违规案例大数据的分析，AI可提炼出最常见的几类操作风险，并利用AIGC生成一组针对性的、场景化的“合规操作”宣导图卡或海报，用于内部培训与沟通。

模块七：智慧中枢：构建企业级风控知识大脑

一、模块学习目标：

理解AI Agent（智能体）的基本概念及其在保险风控的潜在应用。

掌握创建一个简单AI Agent的基本流程和关键要素。

二、业务应用场景与AI解决方案：

13.构建专业知识问答机器人

¢案例（风控知识大脑）：管理者可牵头，将公司内部的《核保手册》、《理赔SOP》、《反欺诈工作指引》、《合规制度汇编》等核心风控文档，并结合脱敏后的历史典型风险案例数据，“喂”给AI，打造一个能7x24小时精准回答员工各类风控与合规问题的“智能风控知识库”。

卢老师

卢敏行 银行智能化转型及AI应用方案咨询专家

微软生成式AI认证专家

Google Gemini认证教育家

蚂蚁集团认证智能体工程师

国内著名AI开源公益社区WaytoAGI共创专家

国内最大AI提示词工程社区LangGPT卓越贡献者

中信银行、建设银行、太平洋保险AI应用咨询专家

曾任：报喜鸟集团(上市公司)HRD

曾任：联想控股（世界500强）下属子公司COO

曾任：某知名基金公司运营VP

擅长领域：组织数字化转型与效率提升、AI再造金融行业务流程、AI应用场景落地、金融行业专用Agent设计等

卢老师拥有超过15年跨国企业高管及管理实操背景，深耕金融企业数字化转型、战略性布局及复杂组织效能提升领域。凭借深厚的管理积淀，精通以生成式AI（GenAI）技术重构金融业务流程，通过算法思维驱动客户经营体系升级与服务体验精细化，助力机构攻克存量竞争瓶颈，实现组织运营的韧性增长。

在人工智能技术前沿领域，卢老师作为「通往AGI之路」开源社群共创者及LangGPT项目核心贡献者，在提示词工程（Prompt Engineering）与大语言模型应用（LLM Application）方面具备深厚的技术护城河。其独创的“AI+职场提效”体系，通过将底层管理逻辑与AI技术创新深度融合，为金融从业者构建体系化的数字生产力框架。

核心项目成果与行业积淀

全球视野与落地实战： 具备全球领先IT企业数字化转型项目的全周期治理经验，擅长将顶层设计转化为可落地的业务方案。

深耕金融垂直赛道： 长期担任多家顶尖银行私人银行部AI应用落地项目的战略顾问与专业导师，主导实施了多项针对高净值客户经营、智能投研支持、投顾话术自动生成等场景的AI赋能项目。

高标准交付与效能转化： 构建了以业务价值为导向的培训评估体系，通过STAR法则拆解复杂业务场景，确保内训内容与业务KPI高度挂钩。其项目落地转化率持续保持在 90%以上，以高ROI和强实操性深受金融机构管理层认可。

主讲课程

银行《银行人的职场AI必修课》

《私人银行AI实战：从工具入门到业绩提升》

《AI赋能对公营销：智能工具与对公场景实战》

保险《AI赋能·营销破局：保险营销精英实战》

《AI赋能·效能革命：保险中后台运营精英实战》

《保险人的AI必修课：洞悉趋势、降本增效与智能化转型》

邮政《AI驱动的邮政管理与业务变革》

《基于DeepSeek的邮政营销落地实战》

《AI赋能邮政金融业务增长与团队管理》

授课风格

扎实有料：内容精准实用，方法科学严谨，紧贴学员需求，知识点丰富易懂，结合深厚的管理实战经验和对企业应用场景的深刻理解，不仅传授技能，更提供切实可行的解决方案，确保学员学得会、用得好、见实效。

清晰有序：逻辑严密，结构分明，课程设计层次清晰，循序渐进，帮助学员快速吸收知识并高效转化为实践能力，从系统性学习到具体场景应用一脉贯通。

生动有情：课堂互动性强，形式新颖有趣，授课风格亲和自然，善于捕捉学员需求，通过启发式教学激发潜力，结合企业实际问题，引导学员沉浸式体验与深度思考，全面提升学习效果与能量感。

部分客户见证

中国建设银行有限公司、中信银行股份有限公司、兴业银行股份有限公司、交通银行有份有限公司、长沙银行股份有限公司、中国邮储银行股份有限公司、华夏银行股份有限公司、中原银行股份有限公司、长沙农商银行股份有限公司、中国平安保险（集团）股份有限公司、中国太平洋保险（集团）股份有限公司、中国邮政集团有限公司、国家电网有限公司、中国广电湖南网络股份有限公司、巴彦淖尔银行业协会、鄂尔多斯银行业协会、联想控股股份有限公司、浙江报喜鸟集团有限公司……

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