《应收账款电子凭证规范》深度解析与供应链金融创新实务高级研修班

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课程介绍

在中美贸易摩擦持续深化之际，全球经贸格局面临系统性重构，国内经济承压运行态势显著，商业银行传统信贷业务模式因经济周期不同而呈现不同的风险特征，亟需培育新的业务增长模式!值此关键时点，央行等六部门下发《关于规范供应链金融业务引导供应链信息服务机构更好服务中小企业融资有关事宜的通知》(下称《应收账款电子凭证规范》)，为银行机构、财务公司、商业保理公司等地方金融组织开展保理融资提供了政策指引,不仅为供应链金融发展提供了明确的政策指引，更为普惠金融批量开发开辟了战略机遇窗口。随着供应链金融的发展，电子商票、供应链票据、电子债权凭证已成为当前供应链金融的三大支付与融资工具，并衍生电子商票保贴、电子商票银行保证等各种供应链业务场景应用案例;为适应核心企业在供应链中不同角色，电子商票保贴业务中，银行可选择对承兑人、持票人、背书人、保证人授信。

课程大纲

一、《电子凭证规范》颁布促进供应链金融创新发展

一、《应收账款电子凭证规范》出台背景

二、应收账款电子凭证、供应链信息服务系统、供应链信息服务机构(工具、平台、机构)

三、电子商票、供应链票据、银行机构应收账款电子凭证，三者的差异性详析

四、应收账款电子凭证业务参与机构(银行机构、财务公司、商业保理公司、小额贷款公司、融资担保公司、典当行、融资租赁公司、地方资产管理公司)

五、开展应收账款电子凭证业务项下支付结算、融资担保、保理融资或贷款等金融业务的机构条件

六、银行开展应收账款电子凭证业务的场景

七、应收账款电子凭证业务合规要点

八、落实监管部门对征信、支付和反洗钱的要求

九、供应链票据有限追索的利与弊分析与适用

十、供应链票据证券化业务简介

十一、应收账款电子凭证业务发展前景

十二、应收账款电子凭证业务尚待明确的问题

二、供应链金融与商业保理融资

一、为什么要发展供应链金融

二、供应链金融模式

三、应收账款票据化应用模式

四、发展保理融资业务的政策指引

五、商业保理的法规与监管政策

六、债权凭证为商业保理形式要件

七、商业保理法律要点

八、商业保理的合规操作

九、四类债权凭证的比较与适用

十、中央各部委对类票据的有关规定

十一、电票成为商业保理债权凭证的趋势

十二、央行、金管总局联合发布支持银行业机构对租赁公司、商业保理公司融资的政策

十三、银行受理商业保理电票贴现的合规政策

十四、电票在融资租赁业务中的应用与合规政策

十五、银行受理保理项下电票贴现的条件

十六、贴现银行叙做商业保理、融资租赁项下贴现业务合规操作

十七、汇票被拒付后，保理商享有票据追索和保理合同的竞合选择权

十八、“光票保理”的违法性

十九、如何防范伪假电票风险

二十、对电票在商业保理跨境应收账款融资中的展望

三、《资本新规》《票据新规》推进银行票据业务转型发展

一、《资本新规》引导票据业务支持实体经济

二、《票据新规》三大亮点

三、为什么要缩短电票期限?

四、为什么要扩大银行承兑、贴现的范围?

五、央行对银行承兑、贴现审核政策的演变

六、“真实交易”拓展贴现业务创新空间

《票据法》“真实交易关系”，较信贷政策“贸易背景”要宽泛得多，涵盖:

商品交易、服务贸易、经常项目、资本项目等。

七、真实交易的审核标准由法人银行制度确定

八、中支协《商业汇票承兑/贴现业务真实交易材料审查指引》

九、发展电子商票银行保证、银行保贴业务

十、如何针对不同需求对不同对象授信

十一、持票人和贴现申请人范畴扩展至个体工商户

十三、电子商票保贴业务应用场景与授信对象

赵老师

从事银行业逾43年，银行业票据业务资深专家，熟悉电子商业汇票业务应用和风险管理。曾任股份制银行上海分行公司业务部副总、支行行长、票据中心负责人。

现任上海市支付清算协会特聘专家

江西财经大学九银票据研究院高级研究员

中国服务贸易协会商业保理专委会学术委员会委员

大连国际仲裁院“保理仲裁与调解中心”智库成员

临沂仲裁委票据仲裁中心特约专家顾问

德和衡律所研究院上海分院学术委员会顾问

四川省供应链服务行业协会金融专业委员会特聘专家

上海金融学会会员

在金融核心期刊、全国性报刊发表了94篇金融研究论文，并完成多项研究课题，共获得中国金融学会、中国金融学会金融工程专业委员会、上海金融学会、上海票据交易所、复旦大学、江西财经大学等颁发的46个学术奖项。

参与江西省高级人民法院《票据纠纷案件裁判规则》、上海市高级人民法院《上海法院类案办案要件指南(票据追索权纠纷裁判规则章节)》法官丛书的编写。

为央行上海总部、上海银监局、香港金管局、央行北京金融培训中心、央行郑州培训学院、中国银行业协会、中国支付清算协会、各地人民银行、银保监局、上海市高级人民法院、深圳法院、上海票据交易所、北京金融资产交易所、上海支付清算协会、复旦大学、上海财经大学、江西财经大学和数百家银行机构讲授电票业务应用与发展，电票规制适用与解析。

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