2021金融科技2.0——商业银行数字化转型与科技变革

我要预订

咨询电话：027-5111 9925 , 027-5111 9926手机：18971071887邮箱：Service@mingketang.com

课程背景：

2021年，金融科技旨在运用现代科技成果改造或创新金融产品、经营模式、业务流程等，推动金融发展提质增效。在新一轮科技革命和产业变革的背景下，金融科技蓬勃发展，人工智能、大数据、云计算、物联网等信息技术与金融业务深度融合，为金融发展提供源源不断的创新活力。坚持创新驱动发展，加快金融科技战略部署与安全应用，已成为深化金融供给侧结构性改革、增强金融服务实体经济能力、打好防范化解金融风险攻坚战的内在需要和重要选择，金融科技的核心是利用现代科技成果优化或创新金融产品、经营模式和业务流程。借助机器学习、数据挖掘、智能合约等技术，金融科技能简化供需双方交易环节，降低资金融通边际成本，开辟触达客户全新途径，推动金融机构在盈利模式、业务形态、资产负债、信贷关系、渠道拓展等方面持续优化，不断增强核心竞争力，为金融业转型升级持续赋能。通过金融科技不断缩小数字鸿沟，解决普惠金融发展面临的成本较高、收益不足、效率和安全难以兼顾等问题，助力金融机构降低服务门槛和成本，将金融服务融入民生应用场景。运用金融科技手段实现滴灌式精准扶持，缓解小微企业融资难融资贵. 金融支农力度需要加大等问题，运用大数据. 人工智能等技术建立金融风控模型，有效甄别高风险交易，智能感知异常交易，实现风险早识别、早预警、早处置，提升金融风险技防能力。运用数字化监管协议. 智能风控平台等监管科技手段，推动金融监管模式由事后监管向事前、事中监管转变，有效解决信息不对称问题，消除信息壁垒，缓解监管时滞，提升金融监管效率。

传统银行如何应对眼下这种颠覆性的科技变革？

如何在强监管时代来临、疫情触发非接触金融业态全面兴起、智能科技+金融持续全面融合的共振下持续发展？在金融科技发展、数字普惠金融发展、技术发展、商业模式、监管等方面又有哪些发展趋势？

本课程会有全方位的解析，帮助商业银行在新时期寻找到到最适合于自身发展的新突破口。

课程收益：

■ 洞悉2021年金融科技发展前沿动态，汲取同业领先者的先进经验和典型案例精华，开阔视野，提升认识，增强发展金融科技的使命感和紧迫感。

■ 全面了解金融科技发展的现状和内涵，及其对于中国经济社会的积极意义。系统掌握中国金融科技各种业务模式的概念. 操作. 创新案例，深入理解日常正在使用或将要使用的金融科技产品。

■ 了解金融科技重要的主题，如用户建模. 智能画像. 智能风控. 智能投顾. 精准营销等，以及大数据人工智能在金融中的应用。

■ 了解商业银行“金融科技”的内涵和战略意义，了解国内优秀商业银行金融科技优秀实践以及案例。

课程对象：

银行全员（普及金融科技. 提升危机意识. 启发创新思维）

银行管理层（提升战略决策. 创新思维. 银行金融转型）

银行电子银行部. 互联网金融部

银行零售部（提升专业人才技能. 拓展新思路）

课程方式：讲师讲授+案例分析+情景模拟

课程大纲

第一讲：宏观经济环境触发金融科技发展

一、宏观经济对于金融银行的影响

1. 宏观经济波动周期

2. 中国42年三班车：工业革命、互联网革命、产业智能革命

二、恐慌过后的思考

1. 房地产压垮中国创新力

1）房地产是中国最大的灰犀牛（人口、产业、未来分析）

2）2021年最易发生大量不良以及金融风险的三个因素：房地产、地方融资平台、产能过剩

2. 国家宏观调控“6保”任务

三、中国经济面临多重深层挑战

1. 脱实向虚、地区差异、贫富差异、民企难题

2. 量化货币≠货币万能？

四、宏观经济特征触发银行转型与变革

第二讲：商业银行数字化转型——从技术革命到认知革命

一、为什么银行要转型

1. 大环境

2. 外部因素

1）客户变化（体验、觉醒）

2）监管（金融内生风险、回归金融本源）

3）疫情（加速、催化）

3. 内部因素

4. 表层数字化的局限

5. 深层数字化的无限

二、谁是转型主力军

1. 中国银行业四次转型：电子化转型——市场化转型——流程银行（失败告终）——数字化转型

2. 数字化转型的主导者：决策者、管理者、中层、基层

三、数字化转型的路径

1. 站在方向层面有效路径

1）科技与业务

2）业务与场景

3）业务与数据

四、银行转型的本质

1. 银行本源

2. 未来长尾市场蓝海市场

五、银行对比金融科技公司未来的优势

1. 融资

2. 风险控制

3. 资本规模

4. 社会信用

第三讲：金融科技2.0助力银行踏上新征程

一、国内金融科技公司发展以及对于银行的冲击

1. 金融科技公司AT（腾讯投资控制819家，阿里投资控制543家）垄断覆盖中国独角兽企业

2. 国内科技公司与美国科技公司优势与劣势对比

1）科技与产业

2）“上天”与“入地”（spaceX，openAI，Starlink）

3. 科技“无根之痛，真的很痛”

二、国内金融产业基础良好，数字化转型刚刚开始

1. 国内大型银行和股份制商业银行2021年金融科技投入情况与产品分析

2. 国内智能金融应用情况

1）前台

2）中台

3）后台

3. 智能金融与金融科技数字化的关系

第四讲：金融科技创造未来

一、ABCDG触发金融科技

1. 云计算 Cloud Computing

1）存储能力

2）通讯能力

3）计算能力

2. 大数据 Big Data

1）静态/动态数据

2）数据可视化社会数据分析

3）国内银行大数据分析（数据分析案例）

3. 区块链 Block chain

1）开放性、分布式

2）不能篡改、有匿名特性

3）可重复检查

4. AI

1）提取利用大数据

2）算法（通俗易懂的算法）

3）金融科技技术组件（python. Java. spark. docker)

5. 5G(高速度、泛太网、低功耗、低延时）

二、数字货币“脱虚向实”

1. Libra白皮书

2. Libra三个野心以及发展联盟

3. 未来货币初见央行DCEP

4. 数字人民币生态

1）广泛可得

2）厘清责权

3）公平竞争

三、金融科技大数据分析应用与实战

1. 数据分析可视化

2. 银行数据挖掘以及基础模型统计方法（数据建模）

3. 用户画像

1）社会属性. 生活习惯. 行为特征

2）APP数据分析

3）透过画像看到的精准营销

4）对私画像、对公画像

4. 智能风控

1）风控1.0：财务报表、资产负债表、损益表

2）风控2.0：水电气新三表

3）风控3.0：大数据社交、电商、LBS

4）智能风控的新8个维度

5. 轨迹数据与客户风险控制与管理

第五讲：金融科技BATJ驱动银行创新的力量

一、阿里巴巴

1. 蚂蚁金服暂缓上市背后揭示了什么(马云烧烤了自己，香了众人）

2. 马云外滩几个观点（有可以吸取，有可以摒弃）

3. 蚂蚁金服生态分析

4. 全国社保与蚂蚁金服深度合作

5. 阿里小贷助力小微

6. 蚂蚁金服与银行联合贷的思考与未来合作模式

7. 蚂蚁金服大数据应用

1）智能用户画像

2）智能精准营销

3）智能风控

4）智能投顾AIipay+帮你投

8. 深度解析阿里小贷 花呗借呗

9. 310模型

二、微众银行

1. 微众银行融会贯通ABCD

2. 微众大数据风控（智能、多元、可信、可控）

3. 微众银行服务长尾，普惠小微

1）微粒贷产品分析以及银行创新改变方法

2）微业贷：覆盖、普惠、总量（案例分析）

3）微闪贴

4. 微众银行开启新型小微对公业务先河

1）对公扫码付

2）回款管理

3）智能系统

5. 美团金融迅速崛起（腾讯控股）

三、京东金融

1. 供应链金融

2. 数字化风险系统

刘老师

刘清扬老师 银行金融科技专家

银行实战营销管理教练

国际金融营销高级顾问

国际GPST注册认证高级培训师

ICF教练（Columbia university in the city of new York）

美国哥伦比亚大学硕士

曾任：某国有银行总行互联网金融部门 总负责人（中方）

曾任：某国有银行分行副行长

曾任：某国有银行分行个人金融部 总经理

现任：某互联网公司华南区总负责人/兼任总部普惠金融部总经理

刘清扬老师具有22年大型银行营销管理/互联网金融管理经验，17年银行销售管理经验，5年互联网金融管理经验，擅长领域是银行数字化转型/金融科技转型。专长于银行大零售营销转型，迅速提升银行营销业绩产能并保持持续增长，在业界为各大银行的产品营销推广和绩效改善做出卓越贡献；

近7年来培训过的银行课程达数千场，覆盖50余家银行总、分行，参与30余家金融机构数字化转型建设改造项目，对于现有国有以及商业银行转型时期各分支行行长、网点负责人，销售以及服务条线课程和服务项目均获得各行的高度满意，培养的管理干部、销售人才、服务人才达万余人，得到多家银行总行高管层的高度认可。

实战经验：

刘清扬老师曾在任职某股份制银行的时期，带领团队创下年度业绩达成率236%、员工留存率高达93%的全行最高记录。获得VISA亚太区最佳销售管理奖，改革创新先锋奖。

在任某国有银行15年期间从事分行零售以及对公条线工作，业绩多年保持全行领先水平。后调任总行网络金融部为某国有行二次数字化转型战略的推动做出巨大贡献，荣获总行转型最高奖

同时，刘老师在该行培养出一支多达34人的精英干部队伍，晋升至5省6分行，这支队伍在短短2年内合力创下5省6分行业绩全线超额达成，利润贡献全国排名第一的佳绩！因其卓越贡献被总行聘为销售高级顾问、首席高级培训师和总行优秀教育工作者。

主讲课程：

《2021宏观经济背景下的对公营转型新思路与营销新方法》

《2021金融科技背景下的银行零售客户精准营销》

《2021金融科技2.0——商业银行数字化转型与科技变革》

《金融科技商业银行数字化转型 (未来银行)》

授课风格：

实战型：刘清扬老师具有22年国内银行高管工作经验，他以其巨大的能量在各个岗位上均做出出色贡献，他深谙销售真谛和团队绩效改善之道，其系统的管理理论知识、扎实的管理实战经验、10几年上千案例，加上专业的教练技术，能够帮助学员最快找到症结，最大程度输出培训效益。

务实型：关注受众需求，以客户为中心，为受众提供连贯性和实操性极强的培训解决方案，关注与受众直属各级管理层的沟通，协助为管理层搭建系统的员工培训体系。

生动型：刘老师研修客户心理学，洞悉学员心态，语言犀利、幽默，课堂气氛轻松却不失学习效果，互动教学，案例研讨，演练通关，实操训练度极高。

培训与辅导的部分支行：

发展银行：广州分行、白云机场支行、番禺支行、华南支行、迎宾路支行、黄阁支行、清河西路支行、五羊新城支行、解放北路支行、南沙支行、深圳分行、金谷支行、南山分行、蛇口支行、澳门分行、南湾零售业务中心、香港代表处、江城支行、韶关分行营业部、新区支行、东门支行、河源大道支行、湛江分行营业部、国际支行、北京分行营业部、朝阳门支行、建国路支行、大连分行、福民支行、茶山支行、大朗支行、佛山分行、湖景支行、新湾支行、顺德分行、南海分行、三水支行、总行营业部等

中国农业银行：江苏南京市分行、苏州分行、四川省分行、河北廊坊支行、贵阳农行（轮训6期）、长春省农行、中国农业银行湖北省行（3期）、常熟农行、农业银行云浮分行、天津农行、重庆分行（7期）、临沂农行、济宁农行、农行蓟县支行、农业银行衡阳分行、农业银行广西分行等

中国工商银行：贵州省遵义市分行、广元市分行、雅安市分行、河南开封分行、西昌分行、安徽阜阳市分行、工行黄浦支行、云南省工行、广州分行、海南省工行等

中国建设银行：山东省分行、泸州市分行、杭州市分行、郑州市分行、山西省分行、怀化市分行、福建省建设银行轮训（8期）、福州分行、天津分行、云南建行（3期）、建设银行北京分行、河北建行、建行南宁分行、江西中国银行等

农商行、农信社：西安农信社、自贡农信社、桂林农商行、玉林农信社（轮训12期）、清远农商行、重庆农商行、海安农信社（7期）、浙江省联社、南京省联社、大连农商行、东莞农商行、茶陵农信社开、封市农信社、昆山农商行、盐城农商行、惠州农商行（4期）、河南农信社（6期）、万州农商行、嘉兴禾城农商行、湛江农信社、河南平顶山农信联社、利州农信社、泉州农商行、武汉农商行、东莞长安村镇银行、苏州银行、成都农商行、广元苍溪农商行、成都银行青羊支行、太仓农商行、重庆农商行、黑龙江双鸭山农信社、靖远农商行、秦州合行、江苏新忻农村商业银行（2期）、花溪农商行、福州农商行等

中国银行：中国银行西藏分行、中国银行益阳分行、中国银行韶关分行、中国银行达州分行、福州中行、重庆分行、山西省建行、洛阳分行、中国银行百色分行、中国银行杭州分行、中国银行东莞分行、中国银行湛江分行、中国银行湛江分行、中国银行广东省分行、广州中国银行、中国银行贺州分行、中国银行广州番禺支行、中国银行南京分行、仙游联社（3期）、安溪县农信社、张掖农商行、成都农商行、无锡农商行、昆山农商行等

村镇银行：蒙银村镇银行

兴业银行：兴业银行上海分行、兴业银行总行（8期）、兴业银行厦门分行、兴业银行昆明分行、兴业银行漳州分行、兴业银行武汉分行、兴业银行大连分行等

邮储银行：景德镇邮政公司、黄山邮政局、长春邮储银行、江津邮储银行、中国邮储北京分行、国邮储银行张家口分行、哈尔滨邮政储蓄银行、中国邮储银行石家庄分行、顺德邮政储蓄银行、梅州邮政储蓄银行、广州邮储银行、山东邮政、泰安邮政、山东邮储银行等

其他银行：宁波银行总行、莱商银行总行、江苏银行淮安市分行、汉口银行、温州银行、大连银行、平安银行深圳分行、福州中信银行、西宁当地银联、吉林银行、济南招商银行、中信银行东莞分行、吉林银行、光大银行（3期）、中信银行昆明分行、苏州中信银行、内蒙招商银行、西平银监会、北京银行、徽商银行亳州分行、华融湘江银行（2期）、柳州银行、富滇银行（3期）、江苏建设银行、杭州联合银行三墩支行、吉林市工商银行、石家庄民生银行、湛江农信社、山西建设银行、云南建行、绍兴瑞丰银行、河南建行、建设银行长沙分行、成都银行青羊支行、东莞村镇银行、甘肃银行、民生银行、大同工商银行、黑龙江建行、重庆市银行业协会（2期）、大连银行重庆分行、青岛光大银行、平顶山建设银行、恒丰银行总行、葫芦岛银行招商银行天津分行、南京光大银行、泰州银行协会、光大银行海口分行、华夏银行苏州支行等

我要预订

咨询电话：027-5111 9925 , 027-5111 9926手机：18971071887邮箱：Service@mingketang.com