新时代银行监管合规风险管理

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课程一（上午）：合规及合规风险

一、银行的风险类型

二、合规及合规风险概念

二、合规风险类型及表现

三、合规风险管理的内容

四、规管理与内控管理、全面风险管理体系的异同

课程二（上午）：新时代银行合规要求

一、中国人民银行最新政策

二、银保监会最新政策

三、其他部门最新政策

四、疫情下监督合规动向

休息10分钟

课程三（上午）：银行突出合规问题

一、管理合规问题

1、规避监管

2、乱收费等操作乱象

3、管理失职、监督不到位

二、零售业务操作合规问题

1、零售信贷合规（欺诈、乱收费、违规承诺等）

2、柜面业务合规（欺诈、乱收费、未按流程操作等）

3、同业业务合规（违规展业、违规收费等）

（案例分析/实际工作分享剖析）

午休

课程四（下午）：当前重点政策解读

一、银保监会及银协

1、《关于推进农村商业银行坚守定位强化治理，提升金融服务能力的意见》

2、《关于2019年进一步提升小微企业金融服务质效的通知》

3、《中国银行业协会商业银行福费廷业务指引》

4、《中国银行业协会商业银行同业代付业务指引》

二、金融消费者权益保护

1、《全国法院民商事审判工作会议纪要》

2、《关于进一步规范金融营销宣传行为的通知》

3、《中国人民银行金融消费者权益保护实施办法（征求意见稿）》

（案例分析总结）

课程五（下午）：银行合规对策及路径

一、加强经营意识

二、强化组织建设

三、专业化保障

四、完整操作流程

五、提升技术运用

休息10分钟

课程六（下午）：监管合规政策变化及趋势

一、监管导向

二、监管力度

三、监管动作

四、“供给侧”及“双循环”背景下监管趋势

课程七（下午）：新时代银行合规体系建设

一、合规体系建设的思路和策略

二、合规制度体系建设

三、合规流程、工具体系建设

五、合规文化体系建设

五、合规组织保障体系建设

（优秀案例分析）

课后讨论

胡老师

胡元未

—— 资深金融风控实战专家

高级信用管理师（国家一级）、信贷分析师

金融风险与监管国际证书（FRM二级）持证人

重庆金融监管局担保行业认证高管

中国政法大学法学硕士

重庆大学、西南财经大学高级研修班

人社部信用管理师认证师资

基金业从业资格

履职履历

招商银行高级信贷经理

渣打银行信贷管理部经理

淡马锡旗富登信贷重庆总部资深审批

重庆某金融集团风控总监兼风险委员会负责人

重庆某知名金控集团风控兼产品负责人

某全国知名金融集团风控负责人

上海某金融科技公司风险策略负责人

胡老师拥有金融、企业管理领域16年营销、风控从业实战管理经验，熟悉金融战略管理尤其是信贷决策管理、运作模式和风险体系搭建。深谙国家金融政策、洞悉金融业务及风控逻辑、熟悉小微企业金融及消费金融生态、深悟银行担保小贷互联网金融业务运作模式。对风险管控、合规管理、产品设计等有深刻认识和实战经验，尤其是经营信贷、消费信贷及互联网金融领域有深入研究。胡老师作为资深讲师，以多年上100个客户丰富实战授课经验，擅长用实用、落地的课程解决客户痛点。

服务项目

课程教学：银行、小贷、担保、融租、互金等各类金融机构授课。

项目辅导：项目前期调研，分析搭建模型、体系，撰写专业金融运营方案。

咨询服务：产品、风控、运营等问题剖析、诊断，提出解决方案落实实施并跟踪辅导。

授课特点

思路清晰，逻辑严谨，极富职业精神；热情不失稳重，娴熟运用案例演练、图表、公式等增加互动，提高趣味性；善于用平实通俗语言描述复杂、枯燥的信贷语言。

教学领域

银行业：国有六大行行、股份制银行、城商行、农信系统

非银机构：金融租赁、小贷、担保、融资租赁、保理、互联网金融公司

主讲领域：信贷风控全流程、政策监管合规、催收与不良处置、互金融产品及大数据风控

课程系列

授课系列主讲课程适合学员

风险管控《小微企业信贷全流程风控》客户经理、风控经理及部门经理

《车贷全流程风控》

《个贷业务全流程风控》

《房贷全流程风控》

《信用贷全流程风控》

《互联网金融大数据风控》

《融资租赁业务全流程风控》

《供应链与贸易金融风控》

《住房按揭贷款风控务实》

《担保小贷业务风控务实》

监管合规《新时代银行监管合规》支行行长、总行部门负责人、合规部门、稽核部门、部门经理、基层员工

《银行内控合规要点》

《影子银行风险管理》

《互联网金融合规建设》

营销创新《新时代农商行精准授信》支行行长、总行部门经理、客户经理、产品经理、风控经理

《农商行、农信信用体系建设与业务转型》

·《信贷产品创新与风控》

《新时代个贷营销创新与风控》

《互联网金融产品设计》

催收处置《电话催收技能技巧》客户经理、贷后部门、资产处置部门

《法务催收谈判技巧》

《贷后管理与贷款催收》

《不良资产处置方法技巧》

技能技巧《小微尽职调查与报告撰写》主管负责人、客户经理、风控经理及部门经理

《个贷尽职调查与报告撰写》

《贷前调查与贷款审查》

《对公授信审查风控技巧》

《财务分析与逻辑验证》

◆ 合作客户

类型客户

银行交通银行广州分行、兴业银行福州分行、秦农银行、宁波银行上海分行、中国邮政储蓄银行、上海银行、汉口银行、张家口银行、渤海银行天津分行、工商银行天津分行、建设银行长沙分行、汉中农信、工商银行长沙分行、光大银行太原分行、河南邮储银行、内蒙农信联社、贵阳市农村信用社、工商银行北京分行、绍兴瑞丰银行、商丘农商行、江西省崇仁县农商行、湖北襄阳农商行、河南农信、招商银行重庆分行、邮储广东分行、洛阳银行、河南邮储银行、内蒙农信联社、云南农商银行、萧山农村合作银行、新密农商行、南粤银行、贵阳农商行、辽宁农信社、吉林农信社、陕西农信、江西银行总行、肥西农商行总行、汉中农信、邮储韶关分行、邮储潮州支行、山西阳泉农信、江西银行总行、兴业消费金融、华润银行、含山农商、甘肃农信、徽商银行、长沙银行、湖南邮储、泸州银行、平安银行四川分行、中原银行、沈阳农商银行等

消费金融达飞控股、宜信财富、第一车贷、仲利融资租赁、优信金融、顺丰金融、毛豆新车、东风汽车金融、汇中财富、东风雪铁龙汽车金融、上海汽车金融、先锋金融、隆信行金融、兴业消费金融、中国电信甜橙金融、清大金融、冀银租赁、众势信用等

协会组织云南小贷担保协会、湖北小贷协会、贵州担保协会、甘肃小贷协会等

咨询项目贵州某小贷、重庆某投资公司、成都某金融服务公司、上海某金融科技公司、深圳某金融公司

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