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供应链金融助力中小企业融资实务

【课程编号】:NX45347

【课程名称】:

供应链金融助力中小企业融资实务

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【所属类别】:物流管理培训

【培训课时】:2天

【课程关键字】:供应链培训

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课程背景:

近年来,国家积极创造条件以满足企业快速发展对融资的需求,不断扩大融资渠道、打通融资瓶颈并优化融资服务。在经济发展的大趋势下,供应链金融理念日益受到重视,物流、资金流、信息流的 “三流合一”成为推动贸易发展的重要力量。

然而,中小企业融资难题依旧突出,资金短缺、贷款成本高、担保困难等问题尚未得到很好解决。单一的中小企业在金融机构难以获得理想的融资支持,融资难成为制约中小企业发展的关键瓶颈。

本课程旨在为银行对公营销人员(包括普惠客户经理)及产业金融相关机构的从业人员,提供供应链金融思维下中小企业融资渠道,厘清产业链条上下游的经营模式、管理模式和结算模式,进而加载供应链金融产品,在助力实体小微企业融资的基础上,银行实现批量拓客、综合收益最大化的发展目标。

课程收益

1. 提升供应链金融专业认知:进一步掌握供应链金融的理念、总体框架和思维方式,走出认知误区。

2. 增强供应链场景营销实战经验:从场景运用、营销策略、创新思维等多维度,由浅入深地掌握供应链金融赋能中小企业融资的关键点。

3. 提高拓客能力:全面掌握供应链金融赋能中小企业客户开发的方法、工具,具备企业融资管理全局观,加强产品赋能的营销意识,提高项目的执行力。

课程对象:

1. 银行公司业务、支行公司业务主管行长、客户经理;交易银行部、贸易融资部等产品经理

2. 供应链金融公司(供应链金融公司、融资租赁公司、保理公司、小贷公司等)相关从业人员等

课程方式:

主题讲授+案例研讨+情景模拟+学员分享+头脑风暴

课程大纲

第一讲:供应链金融赋能中小企业的机遇和挑战

一、供应链金融赋能中小企业的政策背景与融资要素

1. 国家及地方出台对于供应链金融赋能中小企业的扶持政策

2. 中小企业顺利融资的四个层面因素

1)融资理念

2)战略规划

3)融资渠道

4)融资策略

小组探讨:中小企业融资难的原因都有哪些,银行应采取什么措施?

二、中小企业融资难点

1. 企业财务制度不健全

2. 企业抵押资产不足

3. 企业信贷需求“短、小、频、急”

三、银行赋能中小企业融资的误区

1. “抓大放小”的经营理念:信贷产品缺乏针对性

2. “要面子”“也要里子”:政治任务得完成,但做中小企业不赚钱

小组互动:作为关键绩效指标,普惠指标你是怎么完成的?

第二讲:产业金融下的普惠供应链金融场景应用

一、中小企业重要的融资渠道:供应链金融

1. 中小企业产业链角色分析

1)供应商

2)制造商

3)分销商

4)零售商

小组探讨:中小企业在产业链条中,承担着什么角色?

2. 供应链参与主体分析

1)金融机构

2)融资企业

3)核心企业

4)仓储、物流企业

小组深入探讨:参与供应链的主体都包括谁?

案例一:某零部件加工企业应收账款融资案例

案例二:某汽车经销商预付款融资案例

二、“1+N”供应链金融服务模式

1. 采购环节:应收账款融资模式、订单融资模式

场景案例:省级政府集中采购背景下的小微企业订单融资

2. 经营环节:动产质押融资模式

场景案例:某省级玉米交易平台项下的大宗商品质押融资

3. 销售环节:预付款融资模式

场景案例:某药品经销商使用商业承兑汇票向药厂预付药品货款,药厂利用自身授信办理买方付息商票贴现业务

第三讲:供应链金融助力中小企业融资策略

一、强核心企业担保下的营销理论和策略

1. 强核心企业的业务担保模式

2. 链属上下游企业的融资方式

1)针对上游供应商

——保理融资、订单融资、商票保贴、国内证福费廷

2)针对下游经销商

——预付款融资、订单融资

3. 大型企业集团客户营销策略

1)定制化金融服务方案

2)深化合作关系

3)数字平台建设

案例分析:某央企集团作为强核心企业的上下游企业供应链金融服务营销案例

二、脱离核心企业担保下的营销理论和策略

1. 脱离核心企业的业务担保模式

2. 直接或间接链属上下游企业的融资方式

1)信用贷款

2)供应链票据融资或电子债券凭证融资

3)资产证券化

3. 集群中小企业客户营销策略

1)产业集群融资

2)金融科技赋能

3)政策引导与宣传

案例分析:某国有商业银行联合保理公司互联网+供应链金融服务模式

第四讲:中小企业在特定行业中的供应链融资策略

一、生产制造行业

1. 加持核心企业信用担保

2. 贴合场景加载融资方案

3. 优化资金流去向和还款来源

二、物流行业

1. 整合物流平台化、数字化、集中化资源

2. 强化信用风险、数据安全风险、资金流风险控制

3. 推动物流产业专业化、多元化升级

案例:顺丰物流的仓储融资模式

三、电商平台

1. 运用大数据与AI技术

2. 增强交易活跃度

3. 创新金融产品

案例一:找钢网B2B电商平台的供应链金融模式

案例二:京东B2C电商6种供应链金融模式

第五讲:产业金融下普惠供应链的金融创新

一、金融科技在普惠供应链金融中的应用

1. 支付平台驱动的供应链金融

案例:快钱与联想合作,打造经销商电子应收应付账款融资新模式

2. ERP系统整合的供应链金融

案例:用友供应链金融平台有数千家使用其ERP系统的中小微企业

3. 基于SaaS模式行业解决方案的供应链金融

案例:平安银行橙e网生意管家供应链金融全链条在线融资平台

二、创新金融产品推动普惠供应链发展

1. 供应链票据

2. 电子债权凭证

三、场景化赋能普惠供应链金融

1. 产业集聚区场景下的供应链金融

案例:杭州银货通智能风控平台通过数据和信用之间的转换来评价产业价值和风险

2. 综合服务平台的供应链金融

案例:深圳怡亚通的融资难问题

陶老师

陶璐老师 银行新金融实战专家

对公营销实战专家

18年银行对公业务实战经验

吉林省融资担保行业技能大赛评委

一汽集团、上沅国有资本特邀讲师

吉林大学工商管理硕士

曾任:渤海银行长春分行丨交易银行部总经理

曾任:兴业银行长春分行丨汽车金融中心主任、国内贸易融资中心主任

曾任:中国银行吉林分行、伦敦分行丨产品经理

擅长领域:公司金融、对公营销、供应链金融、交易银行、票据业务、顾问式营销、金融服务方案设计、普惠金融等

→ 金融创新引领者:

落地区域内大型国企集团的首笔融资租赁保理业务,树立了市场中的优秀示范标杆。

打造吉林省首家采用线上资金存管技术的平台,实现了线上化全流程的精准管控与便捷操作,树立了行业典范,具备广泛的复制推广价值。

成功为客户量身定制了长期限、高质押率、低成本的流动性融资方案,开创了当地保理融资业务的先河,成为首笔具有创新意义的标杆性交易。

→ 金融领域多面手:

交易银行领域专家——为央企汽车集团办理汽车金融业务300亿元,汽车场景及医药场景供应链金融达75亿元,国电投集团和大唐集团子公司实现跨境融资50亿元,衍生品交易量突破80亿美元,累计实现贸易融资及手续费收入1.5亿元。

对公存款与拓客能手——为央企、上市公司、民营龙头等多家企业提供定制化金融服务方案,累计实现对公存款沉淀约30亿元,拓展核心企业及上下游客户近300户。

银行资深培训导师——多次为央国企、上市公司及商业银行内部提供咨询及培训服务,开展对客营销、供应链金融等课程培训,市场口碑极好,累计授课已超过300+场。

实战经验:

陶璐老师拥有横跨国有银行与股份制银行的18年银行业务营销实战与管理经验,精通金融市场的最新动态与趋势,更擅长运用创新思维解决复杂金融问题,推动银行业务模式转型升级。不仅在传统对公业务与外汇资金业务上成绩显著,同时在供应链金融、跨境业务等前沿领域创新突破,构建并优化高效金融服务模式,为央国企、上市公司及中小企业量身定制融资方案,加速资金流动,升级产业链,搭建银企桥梁,共谋双赢发展。

01—深耕外汇与资金交易,引领创新服务

在中国银行吉林省分行期间,专注于为央国企、上市公司等核心客户提供专业的外汇资金交易服务,成功营销包括一汽集团在内的多家重量级客户,年业务量超过100亿美元,年创利超1500万美元,业绩领跑部门,连续三年荣获行内优秀员工称号。

02—构建汽车金融生态,实现供应链融资突破

曾为兴业银行长春分行构建汽车金融供应链融资一体化团队,采用“一点对全国”模式,年融资量从零跃升至200亿元,客户数超200家;运用供应链思维赋能产品,为一汽集团零部件供应商打造全周期融资方案,惠及企业超400家,年融资额达60亿元。

03—引领交易银行业务,推动跨境金融发展

在渤海银行长春分行,作为交易银行部总经理,专注供应链金融与跨境业务,领导专业团队,衍生品交易量跃居省内TOP1;搭建国际金融桥梁,引入境外低成本信贷资金100亿元;组建交易银行直营精英团队,半年内二级市场业务激增,实现福费廷与票据流转从0至50亿元的业绩飞跃。

部分项目经验:

项目名称项目职责项目业绩

一汽财司票据贴现项目主导、营销推动、方案设计、流程优化等2018年4月首笔落地,多地供应商获线上融资,口碑良好

一汽联合保理融资营销推动、方案设计、合规把控等2018年7月首笔落地,扶持多家供应商,效率高成本低

一汽三方汽车金融营销推动、产品设计、线上对接等累计融资1500亿,日均存款16亿,拓展主机厂供应商基础

182亿元资产投放工作落实、方案设计、贷前调查等投资华夏银行CLO180亿、龙翔私募债20亿,收益2亿

一汽金融+资金存管总牵头、调度沟通、协调资源等运行3年半,升级至3.0版,交易量11亿,存款沉淀1亿

吉电股份跨境直贷总牵头、对接境外银行、方案设计、内外部调度等保函+衍生品收益4500万美元,国际结算10亿美元,评估A

上海利程租赁保理总牵头、营销推动、方案设计、内外部调度等存款沉淀3亿,保理费337万,拉动NRA账户结算,沉淀3000万欧

部分授课案例:

开展《商业汇票解析》课程,累计25期

服务客户:中国银行、兴业银行、渤海银行

开展《提升营销产能及对公客户拓展、深耕技巧》课程,累计20期

服务客户:中国银行、兴业银行、渤海银行

开展《国内保理及应收类产品培训》课程,累计15期

服务客户:一汽集团、长春城市发展集团

开展《贸易融资及跨境融资》课程,累计15期

服务客户:中国银行、兴业银行、渤海银行

开展《银行授信及供应链金融》课程,累计10期

服务客户:一汽集团、长春城市发展集团

开展《银行对公大客户营销及金融服务方案设计》课程,累计10期

服务客户:中国银行、兴业银行、渤海银行

开展《电子债权凭证及新型融资工具培训》课程,累计10期

服务客户:渤海银行、一汽集团、长发集团

开展《新一代票据及“票据新规”解读》课程,累计10期

服务客户:渤海银行

主讲课程:

《商业银行对公产品经理顾问式营销》

《银行对公客户经理营销技能提升》

《对公业务行业供应链场景营销策略》

《银行对公大客户营销及金融服务方案设计》

《提升营销产能及对公客户拓展、深耕技巧》

《供应链金融助力中小企业融资实务》

授课风格:

●落地实效:课程内容源自老师亲身实践经验总结,课程实战、实用、实效,满满干货。

●前瞻引领:老师教导的工具方法,均源于多家国企上市公司的卓越管理的实践。

●逻辑性强:系统架构强,课程的逻辑性能够紧紧抓住每个听众的思维。

●价值度高:课程内容经过市场实战打磨,讲解的工具均能够有效运用。

●激情风趣:老师活力四射,课程氛围活跃,通过互动、故事、案例点燃培训现场。

●体验性强:课程概念环节,运用情景体验模式,摆脱枯燥无味的讲授。

部分服务客户:

中国第一汽车集团有限公司、国家电力投资集团有限公司、国家电网有限公司、中国大唐集团有限公司、中国化工集团有限公司、中国医药集团有限公司、吉林化纤集团股份有限公司、中国化工集团有限公司、长春市城市发展投资控股(集团)有限公司、长春城开农业投资发展集团有限公司、长春城投建设投资(集团)有限公司、龙翔投资控股集团有限公司、吉林省金融控股集团股份有限公司、吉林省国有资本有限公司、长春上沅国有资本投资运营有限公司、吉林省农业投资集团有限公司、云南云天化股份有限公司、吉林隆源农业股份有限公司、吉林双胞胎粮食贸易有限公司、中国银行、邮储银行、农业银行、华夏银行、吉林银行、海通证券、平安证券、招商证券、浙商证券、海通证券等

部分客户评价:

陶老师讲师团队拥有丰富的实战经验,通过分享自身经历与成功案例,使学员能够直接学习到可应用于实际工作中的方法和策略,学习转化能力强,收获非常大。

——一汽集团子公司信达一汽保理 资金经理 张经理

陶老师能够针对不同学员的背景和需求,提供个性化的指导和建议,帮助学员解决在授课过程中遇到的具体问题。采用多种教学方法,如讲授、案例分析、视频教学、在线互动等,满足了不同学员的学习需求,提高了培训效果,收获满满。

——长发集团子公司上海利程租赁 总经理 向总

陶老师的培训内容紧密贴合市场需求,注重实用性和可操作性,使学员能够迅速将所学知识应用于实际工作中。培训期间营造了良好的学习氛围,学员之间积极交流、相互学习,形成了良好的学习共同体。培训结束后,提供了完善的后续支持服务,包括资料分享、在线答疑、定期回访等,确保了学员的持续成长和进步。

——上沅国有资本 副总经理 周总

陶老师的课程非常精彩,内容丰富且实用,让我受益匪浅。陶老师讲解深入浅出,幽默风趣,课堂氛围非常好。通过这次培训,我不仅学到了专业知识,还提升了自己的综合素质和竞争力。非常感谢王老师和培训机构为我提供了这么好的学习机会。

——实发控股 财务经理 高总

这次培训非常成功,讲师专业素养高,教学能力强,让学员们学到了很多实用的知识和技能。课程中的案例分析和实践操作非常实用,让学员能够将所学知识直接应用到实际工作中,收获非常大,培训效果非常好。

——宝瑞滋供应链金融 人力经理 孙经理

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