AI工具在金融实战中的应用培训

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课程背景

在数字化转型与行业竞争的双重驱动下，AI已成为金融从业者不可或缺的“第二大脑”。

客户需求日益个性化、综合化，而传统的销售与服务模式正面临信任难建立、需求难挖掘、方案难定制的核心痛点。

本课程并非简单的AI工具教学，而是聚焦于“AI+业务”的深度融合，旨在帮助学员将AI工具转化为直接的业务增长引擎，从“经验驱动”迈向“数据与智能驱动”，在提升专业效能的同时，实现业绩的突破性增长。

课程收益

1.精准洞察：运用AI工具，5分钟内快速生成客户画像，精准定位客户需求与风险偏好。

2.专业制胜：使用DeepSeek+Kimi组合，10分钟产出包含宏观数据与产品组合的资产配置建议书，打造专业信任。

3.高效转化：针对基金、保险、理财等产品，一键生成“听得懂、易接受”的营销话术与异议处理方案，提升沟通效率与成交率。

4.智能营销：构建AI驱动的私域运营体系，自动化生成朋友圈文案、活动策划及行业报告，树立专业人设。

5.实战赋能：将AI深度应用于基金诊断、净值化理财分析、保险方案设计等核心业务场景，提供数据驱动的决策支持。

6.效率跃迁：掌握AI在公文写作、工作汇报、会议纪要等日常办公中的高效应用，解放生产力，聚焦高价值工作。

教学特色

1.实战导向：所有理论均围绕真实业务场景展开，即学即用。

2.工具赋能：提供《金融人AI工具实战手册》 （电子版），内含提示词库与操作指南。

3.成果交付：课程结束时，每位学员将带走一套亲自生成的话术、报告与解决方案。

课程结构

课程对象：投资顾问、理财经理、财富管理顾问、金融业人员、客户经理、基层主管、支行负责人、分行行长；

教学方法：理论讲授 + 案例剖析 + 小组互动研讨+实战演练+营销工具演练。

课程大纲

一、基础篇——AI工具提效：从入门到精通

1.AI工具的选择

1)什么是AI Agent时代；

2)主流AI工具和主要特点

3)AI工具选择3要素

2.金融业务场景中的AI工具

1)DeepSeek和幻方量化的关联性

2)DeepSeek的使用方法：官方通道、第三方通道、私有化部署；

3)Kimi的使用技巧：提词器、PPT助手；

4)腾讯元宝的使用技巧；

3.答案终止想象，提问驱动思考：Deepseek的6个提示词技巧

1)真诚+直接

2)通用公式

3)说人话

4)反向PUA

5)善于模仿

6)深度思考

7)实战演练：使用DeepSeek，为“城市中产”客户撰写一款高收益定期存款的社群营销文案，突出安全、收益与情感链接。

二、进阶篇——业务赋能：AI驱动客户经营与产品营销

1.Deep Seek生成营销话术

1)电邀话术

2)异议处理话术

3)营销话术

4)实操演练：1分钟生成客户听得懂的分红险营销话术

2.产品组合智能推荐

1)客户画像：整合银行数据（存款、理财记录）生成风险偏好标签；

2)智能推荐：匹配保险、基金、理财、贵金属；

3)产品分析：诊断基金、理财、测算产品组合收益和波动；

4)实操演练：创建3.5%收益率的金融产品组合，测算收益率达成概率

3.制作营销工具

1)梳理营销思路；

2)同业策略分析；

3)实操演练：制作本地特色的财富管理行业报告，分析同业机构的特点

4.产品对比

1)实操演练：快速对比不同基金的14个维度

5.策划网点创意活动

1)活动创意

2)活动流程

3)活动预算

4)实操演练：1分钟策划一张创新、主题明确的客户活动

6.营销思路

1)基金营销思路

2)理财营销思路

3)保险营销思路

4)实操演练：制定退休教师客群的固收+基金营销思路

7.助力朋友圈营销

1)快速生成朋友圈图片

2)快速生成朋友圈配文

3)实操演练：发一条幽默的金融防诈骗朋友圈

8.无痕切入产品营销

1)元宝快速解读公众号文章

2)用Deep seek关联推荐金融产品

3)实操演练：中美贸易战对于本行金融产品的影响，怎么让客户听懂

9.5分钟制作资产配置建议书

1)Kimi+Deepseek

2)客户画像

3)调整资产配置建议书

4)实操演练：5分钟制作一份有宏观数据、行业背景，同时切入基金、理财、保险的资产配置建议书

三、高阶篇——价值升级：AI在复杂产品营销中的深度应用

1.金融产品营销痛点分析

1)行业变化趋势：投资全球化、金融机构跨界持牌；

2)客户需求趋势：投资组合咨询、生活目标具体化、全球资产配置；

3)理财经理传统销售方式：客户信任不足、需求模糊、依赖经验；

4)理财经理销售方式变化趋势：陪伴式营销、组合营销、需求解决；

2.AI工具在基金营销中的作用

1)公募基金5种数字化营销工具；

2)基金分析：数字化工具、使用Deep seek、工具和经验交互验证；

3)基金组合分析：晨星基金、使用Deep seek、工具和经验交互验证；

4)基金售后服务（利用Deep seek）：生成产品追踪报告、监测组合目标收益率、亏损和盈利客户维护话术；

5)实操演练：现场诊断基金亏损客户的账户，形成动态调整的解决方案

6)实操演练：现场解读基金季度报告，总结成一句话

3.AI工具在净值化理财营销中的作用

1)净值化理财：产品分类、非标资产识别、产品体系；

2)净值化理财特点：底层资产、产品组合、收益锚定；

3)净值化理财产品分析：8步分析法、使用Deep seek；

4)实操演练：净值化理财售后服务（利用Deep seek）：话术

4.AI工具在理财型保险营销中的作用

1)创新型保险的分类和特点；

2)保险营销的3款数字化工具；

3)AI工具的使用场景：客户需求分析、匹配资产配置方案、测算方案回报率、法文条款和案例储备；

4)实操演练：通关客户仅有的KYC信息，为客户制作一份全周期的保障方案

5)实操演练：请用最通俗易懂的大白话，把上面这份保险产品的核心保障、什么情况下能赔、什么情况下不赔、每年交多少钱、交多少年，总结成3个要点。让一个文化水平不高的农村大妈也能听明白。

四、办公篇——效率革命：AI成为你的全能办公助理

1.公文写作，各种格式不用烦

2.工作汇报，各种汇报有亮点

3.年度述职，升职加薪有办法

4.日/周报，比你更懂你

5.会议纪要，领导看了都点赞

6.精华提炼，轻松成为文档压缩高手

7.调研报告，深入浅出凸显价值

8.创意策划，让你不断拥有金点子

9.专业人设，快速制作行业报告

10.文章续写、改写、扩写和缩写，手到擒来

11.文章翻译，各国语言它都懂，别翻译机构更专业

12.实操演练： 结合当日所学，为一场网点客户活动，自动生成主讲课程的逐字稿PPT。

李老师

李 飞

13年深耕财富管理培训，助力客户经理从“产品推销”向“财务顾问”转型

核心优势与实战成果

13年专注财富管理一线培训与实战训练

累计8200+小时课堂授课及辅导经验

受训学员7500+人，辅导网点100+家

实战派投资能力

个人基金组合连续5年跑赢沪深300指数收益率，

平均年化回报率18.85%

2025年11月基金组合累计收益率12.3%

个人管理客户存量资金3500+万元

协助理财经理关单1000万综合配置方案

国有行专项项目创造2800万+业绩

单场财富沙龙创造390万即时成交

马拉松爱好者

专业资质

中南财经政法大学在读经济学硕士

南京大学管理学学士

国际金融理财师（CFP）证书编号：CFPCN21038342

金融理财师（AFP）证书编号：AFPCN19251183

国家金融理财师（CHFP）证书编号：0401831020000006

持基金执业资格证：J0200000000027

持证券从业资格证：20160532050037811220320500

持保险从业资格证：W020110556

CFP(国际金融理财师)AFP(金融理财师)

CHFP(国家金融理财师)基金执业资格证

证券从业资格证2证券从业资格证1

基金从业资格证2基金从业资格证1

专业背景

郑州晟达经贸管理学院经济学院（本科） | 金融学特邀实践老师

BlackRock美国贝莱德（香港）有限公司 | 培训总监 - 负责投资顾问培训体系设计和金融综合业务推动

上海久富基金 | 投资顾问（IC）总监 – 协助理财经理，优化客户资产配置方案

南京大泰金石基金 | 投资顾问（IC）总监-协助理财经理，优化客户资产配置方案

南京创展保险经纪 | 培训经理 -协助客户经理，优化客户资产配置方案

授课风格

注重构建理财经理的营销思维框架，形成有逻辑性的营销习惯；

专注一线营销实战技巧，内容解读简单、干脆、直达实战场景；

授课风格严谨、幽默，擅长结合时事和场景演练讲授课程；

案例教学、情景互动、角色扮演、分组讨论法等有效结合；

服务客户（部分）

深度合作国有行、股份制银行及头部城商行超200家，服务头部保险机构、银行理财子公司、基金公司超30家

银保监会：金融时报

高等院校：上海交通大学、三峡大学、兰州工商学院、郑州晟达经贸管理学院

商业银行：

工商银行上海分行、工商银行广东分行、工商银行广州分行、工商银行东莞分行、工商银行浙江分行、农业银行上海分行、中国银行合肥分行、中国银行山东分行、中国银行无锡分行、中国银行南通分行、建设建行焦作分行、建设银行石家庄分行、交通银行无锡分行；

招行银行深圳分行（返聘4期）、招商银行南京分行、中信银行兰州私人银行部、中信银行天津分行、中信银行乌鲁木齐分行、光大银行武汉私人银行部、浦发银行广州分行、民生银行南京分行、广发银行江门分行；

上海邮储、云南邮储、阜阳邮储、温州邮储、河南邮政、商丘邮政、唐山邮政、河北邮政、太原邮政、邮政上海分行、广西邮政、陕西邮政、江西邮政、重庆邮政；

江苏银行、成都银行（返聘5期）、齐鲁银行；

南通农商行、成都农商行、山东农商行、盐城农商行；

保险公司：

中国人寿、太平洋保险（返聘3期）、中银三星、中邮人寿、信泰保险、平安保险、复星保险、国联保险、水滴保险、信美人寿、京东保险经纪、香港MIB；

基金公司/理财子公司

银华基金、工银瑞信基金（返聘3期）、汇添富基金、华安基金、苏银理财（返聘4期）、坤元基金、大泰金石基金、久富基金、中海华宇基金、镇水资本；

培训案例（部分）

上海交通大学&中国农业银行优秀客户经理营销能力提升（返聘）

三峡大学咸宁邮政优秀青年干部能力提升

兰州工商学院金融学院数智化论坛

中国工商银行上海分行贵金属营销技巧提升

中国工商银行杭州分行AI工具助力零售业务营销专题培训

中国工商银行广州分行AI工具助力零售业务营销

中国工商银行浙江私行投资顾问能力提升专题培训

中国工商银行广州分行资产配置能力提升和基金专项培训

中国工商银行南京分行财富客户全场景营销培训

中国农业银行上海分行保险营销技能提升训练营

中国农业银行上海分行AI工具助力保险营销技能提升训练营

中国银行山东理财顾问AI工具和资产配置专项培训

中国建设银行焦作分行基金营销技能提升

中国农业银行山东分行基金培训+辅导项目

中国交通银行无锡分行养老金融专项培训

中国交通银行包头分行贵金属营销技能提升

中国农业银行理财规划师大赛专项培训

招商银行深圳分行AI助力场景化营销（3期）

招商银行深圳运营部管理干部AI助力办公效率提升

民生银行南京分行个人养老金规划和营销技能提升

光大银行武汉分行私行理财经理全球资产配置技能提升

中信银行天津分行管理层全球资产配置技能提升

中信银行乌鲁木齐分行基金营销技能提升（2期）

中信银行兰州分行私人银行部养老金融专题培训

广发银行江门分行养老规划师培养计划

银华基金总部基金销售痛点解决项目

苏银理财子公司 客户经理客户服务三项技能提升培训

工银瑞信基金广东基金营销能力提升

北京坤元基金无锡分公司基金持证项目

上海久富基金国家理财师持证项目

成都银行理财经理净值化产品营销技能提升

成都农商银行网点负责人资产配置能力提升培训

江苏海安农商银行净值化理财专项培训

江苏南通城商行净值化理财产品营销技能提升

江苏盐城农商银行净值化理财专项培训

山东农商银行理财经理综合营销能力提升

成都银行基金营销能力提升培训

京东保险代理境外资产配置能力提升

北京中海华宇基金理财经理营销能力提升

中邮保险财富条线存量客户价值挖掘专项培训

中国人寿临沂分公司金融理财师专项培训

中银三星客户经理资产配置能力专项培训

工银瑞信广东分公司基金营销技能提升培训

邮政重庆支行长活动策划能力提升

邮政商丘市分公司AI工具助力大理财业务营销专题培训

邮储银行山西总行DeepSeek+Kimi助力金融场景化营销

邮政上海管理者资产配置能力提升和管控专项培训

邮储云南分行基金+理财专项培训

邮储银行阜阳分行资产配置能力提升项目

邮政唐山分行基金营销能力提升

邮政太原分行高净值客户客户活动

邮政承德分行保险产能提升项目

邮政上海分行数字化转型专项项目

邮政商丘分行大理财营销能力提升

邮储银行上海分行新晋支行长专项培训

邮政上海奉贤分公司分红险营销提升专项培训

邮政广西理财经理转型专项培训

邮政丰城AI助力金融综合营销能力提升培训

主讲课程体系

【资产配置与投资组合咨询】

《营销变革：从资产配置转向投资组合咨询》

《理财经理从‘产品推销’向‘组合顾问’转型”》

《瞭望全球：富裕客户全球化资产配置新视野》

《宏观洞察：理财经理的宏观、中观、微观分析视角》

《养老金融：养老需求规划和资产配置模型》

【AI赋能与营销变革】

《智能营销革命：AI如何重塑金融产品销售》

《从人工到智能：AI工具快速提升办公效率》

【专项产品营销攻略】

《破局净值化理财营销：产品内核深挖+客群精准销售策略提升》

《保险新视角：家庭保单资产离婚与继承规划策略》

《公募基金：从经验驱动到数据驱动的营销实战》

《贵金属投资策略全攻略：从市场分析到客户资产配置》

《理财经理保险金信托展业必修课》

《专业致胜：分红保险营销新思路》

【专岗能力提升课程】

《投资基础：金融市场投资工具》

《投资心理学：从洞悉人心到投资决策，驾驭资本博弈》

《经济学思维七日突破：理财经理的敏捷成长计划》

【专岗能力提升辅导系列】

《理财经理向投资顾问转型辅导》

《理财师大赛专项辅导》

《理财经理持证辅导：基金、证券、AFP、CFP、CHFP》

【财富沙龙策划、执行】

《金融机构财富沙龙、讲座》、《活动策划-客户活动全周期策划地图》

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