新时期业财融合数字化转型与价值创造

新时期业财融合数字化转型与价值创造

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数字智能时代，一切业务数据化，一切数据业务化。面对当今复杂的经营环境、更加激烈的市场竞争，企业管理变革从财务能力模型转型与升级入手。从低头拉车不抬头看路的传统“守财型”、“执行型”、“核算型”财务，到深入参与企业战略，为企业发展添砖加瓦的“理财型”、“支持型”、“决策型”财务，是企业和财务自身迫在眉睫所要突破的瓶颈。

业务和财务进行有效融合，加入信息技术，多视角、重判断、精计算，先将数字变成数据，再将数据变成信息，信息才是提供给决策者的最大价值。

数字智能时代如何转型进行价值创造？该课程带您从开阔全局视野、深入精通业务、掌握沟通技巧、创造财务价值等方面全力火开提升自我，助力企业更好地应对变革挑战，懂运营、谋战略、作决策，让财务管理真正帮企业实现价值提升！

【课程收益】

【开阔全局视野】从拓展战略思维能力、丰富运营知识、学习全新商业模式、洞察市场的瞬间变化，全面培养自身视野，提升视野的全局观。

【深入精通业务】从财务运营分析、资金使用筹划、内控风险管理、全面预算管理、薪酬绩效管理等方面真正做到业财融合，提高财务管理的“硬实力”。

【掌握沟通技巧】从沟通汇报能力、关系协作能力、组织执行能力、素养适应能力等横向协作方面跳出职业短板，将财务优势融合到企业管理中，提升财务管理的“软技能”。

【创造财务价值】从自我超越能力、团队激活赋能、利润实现能力的纵深发展方向实现财务人在财务转型的新形势下，真正华丽转身，为企业创造更深厚的财务价值。

【课程对象】

投资人、企业高管、财务总监/财务经理、财务BP、各层级管理者等

【课程方式】

讲师讲授+案例分析+经验分享+小组讨论+实操演练，要求全员参与

【课程安排】

模块一：开阔全局视野支持业务决策篇

一、互动环节导入导引：

利润增长模型

A. 收入增长

B. 成本降低

C. 收入增长VS成本降低难易程度？

模型工具预测：收入VS成本预测对利润的影响

互动环节启示：开阔全局视野支持业务决策

A. 科学数据做出决策判断

B. 数据透析企业经营本质

C. 多视角重判断、精计算

互动环节启示：用数据说话

A. 财务深入业务为业务赋能

B. 业务探究财务为管理加分

C. 财务业务信息三位于一体

二、财务转型所面临的挑战以及转型思路

1. 财务转型所面临的挑战

1) 信息系统不统一，缺乏及时科学有效的运营分析

2) 业务与财务分歧较多，沟通很困难存在语言障碍

3) 业财融合度不够，衔接不够紧密，经常脱节

4) 财务较少参与到业务单元，对业务了解深入度不够

5) 仍处于“守财型”、“执行型”、“核算型”状态

6) 在管理决策中参与度低，不受企业投资人“重视”

7) 财务数据对业务指导力不够，不能满足管理层要求

8) 业务人员认为财务不懂业务，不带财务人员“玩”

9) 业务人员缺乏财务思维和财务意识

10) 对预算绩效管理参与度较低，管控效果有限

案例：财务不懂业务所带来的“尴尬”情形

2. 四个思路解决财务人的难题与困惑：

1) 始于顶层设计，建立良好的业财融合平台

案例：某企业数字化转型的产品解决方案

2) 转变工作方式，走出去成为业务合作伙伴

视频案例：某著名企业财务BP的成长路径和方法

3) 了解业务属性，抓住业务部门的关键需求

4) 突破财务思维，站的更高才能看的更清楚

案例讲解：如何抓住业务部门关键需求赋能业务

案例讲解：某企业定价策略背后的底层逻辑

模型工具讲解及应用：量本利、盈亏平衡点计算与分析

A. 保本点销量

B. 保利点销量

C. 边际贡献率

模块二：深入精通业务防范经营风险篇

一、业财融合为导向的财务分析思路与方法

（一）财务运营分析的“两大法器”

1. “显微镜法”见微知著

1）层层深入，刨根问底

2）“五个为什么”分析法

A. 背景来由

B. 场景应用

举一反三转化应用：企业利润为什么下降了？

举一反三案例剖析：库存存货分析所折射的实际管理问题

A. 通过数据发现实际管理问题

B. 深挖问题背后的真正原因；

C. 对症下药，提出解决办法及管理措施

D. 进行效果检验，优化与完善管理过程

案例总结：财务运营分析的PDCA四步曲闭环管理

思考启示：从结构优化到范式转移，突破常规财务思维模式

思考启示：财务运营分析从不同维度折射分析出怎样的实际管理问题

深度思考：一个企业保持低库存的好处与高库存风险

模型工具展示应用：库存测算分析模型解决企业管理问题

2. “望远镜法”登高望远

1) 对比行业财务价值，找到自身差距

对标管理“灵魂三问”：

A. 行业对标数据从哪来？

B. 对标的对象需要注意哪些问题？

C. 对标的效果有哪些？

案例分享：通过数据的对标分析激发员工的源动力

案例分享：某著名企业标杆瞄准法的应用－对标管理示意图

2) 跳出财务看企业，看懂行业盈利模式（战略投资视角下的财务运营分析）

透彻理解商业世界需要财务思维

A. 透过ROE理解企业赚钱的商业之道

B. 杜邦分析法拆解三种商业模式

C. 杜邦分析法的四大核心指标

D. 巴菲特的选股理论

案例讲解：某企业的反其道而行，突破常规财务思维

（二）透过财务数据的表象，看透企业经营的本质

1. 财务分析的现象与本质

1) 货币计量的报表不能反映非财务信息

2) 警惕财务指标表象背后的假象

2. 财务分析的量变与质变

1) 企业由盛转衰的五个信号

2) 量变到质变的4种财务分析启示

案例讲解：如何真正识别企业的经营风险

案例讲解：如何察觉企业由盛转衰的蛛丝马迹

二、从财务数据渗透到企业经营

（一）从利润表展开的盈利能力分析

1. 业财视角下的利润表解读思路与方法

1) 从结果着手，先看结果再找原因

2) 重点看盈利情况

3) 利润表的4大局限性

4) 分析增长能力

案例解读：某企业利润表巨亏说明企业的盈利能力差吗？

5） 判断公司盈利持续性标准

重要客户是否稳定

利润是否靠主业

主营产品是否属于淘汰类范围

是否靠税收优惠或财政补贴吃饭

是否靠重要商标、专利等吃饭

案例解读：某昔日霸主不靠主业靠投资的战略反思

（二）透过资产负债表看企业经营风险

1. 通过截面，诊断企业是否“贫血”

2. 企业的“新陈代谢”是否正常

3. 资产的变现能力和流动性是否太差

4. 企业的债务负担是否“超重”

5. 资产决策的三大核心问题分析

1) 从资产负债表看公司风险偏好

2) 从资产负债表看公司战略转型

3) 从资产负债表看公司决策成败

（三）稽查视角下的数据分析

1) 资产未必是资产，财务数据假象

2) 负债未必是负债，负债的双面性

3) 公司资产质量分析的“7大思路”

4) 金税系统下的大数据稽查分析思路

（四）现金流资金风险管理

1. 经营获得的现金流是立身之本

1) 经营活动——企业造血功能

2) 投资活动——企业换血功能

3) 筹资活动——企业输血功能

4) 企业现金流的八种情况分析

2. 导致企业资金链断裂的五大核心原因

1) 经营性现金流缺乏

2) 固定资产投资过大

3) 过多库存积压滞销

4) 应收账款逾期过多

5) 过多的短期借款

案例讲解：某上市企业资金链断裂的前因后果

3. 如何作好资金筹划管理

1) 十大日常经营管理之举

案例讲解：做资金使用管理的“指挥官”而非“消防员”

案例讲解：谨防业财之间资金管理严重脱节

2) 三大长期经营规划之措

a) 现金为王

b) 互补投资

c) 未雨绸缪

案例讲解：某商业奇才的圭臬商业理念“现金流”生意经

管理工具展示：资金预测管理驾驶舱

案例探讨及成果落地：如何做好企业的资金链的“守护神”

三、企业的内控风险管理

（一）如何化战略为行动：全面预算&成本管理

1. 全面预算管理的目的与核心意义

1) 企业战略的目标方向；

2) 协调各部门的重要手段；

......(具体内容详见日程表)

文老师

文老师有着18年的企业高管经历，曾担任财务总监、总经理、集团业务督导等职务，对企业财务部门与业务部门各项实务都有深刻理解，紧跟企业管理“业财融合”的发展趋势，擅于帮助企业建设业财融合团队，协调业务部门和财务部门紧密协作。 文老师凭借丰富的财务管理经验和扎实的理论基础，被特聘为中国财政科学研究院（财政部直属单位）内控管理委员会委员&教材编写组成员，曾参与编制《流程优化与绩效管理》、《各业务环节业务流程规范制度》等书籍。 擅长领域：业财融合管理、财务运营、财务分析、企业内控与风险管理、全面预算与绩效管理、非财务人的财务管理。

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