莫忠云老师

莫忠云老师 保险营销管理实战专家

20年保险行业一线销售及管理实战经验

曾任：中国人寿（桂林分公司）丨人力发展处主管

曾任：中国太平人寿丨营业部经理

曾任：中信保诚人寿（南京）丨总经理

曾任：中国平安人寿（柳州中支）丨机构负责人、首席产品专家

200+：通过《组织核裂变》课程已累计培育成超200位外勤主管

300+：累计培养了超300+人次的MDRT/COT/TOT

1000万：十年内勤生涯带领保费破千万的机构5家，破亿的机构1家

10亿：十年外勤生涯亲自为客户送出的保额累计已超过10亿，理赔超2000万

授课领域：保险营销团队建设、家庭保单销售、高净值客户开发、年金险销售、健康险销售、批量增员、财富传承、保险监管政策分析、开门红、产说会、创说会等

实战经验：

莫忠云老师深耕保险行业20年，核心擅长聚焦于从实战中萃取可复制技能，凭借对行业规律的深刻把握与实践积累，能驱动个人快速晋升、团队高效裂变及新人留存提升，同时深谙组织发展逻辑，通过精准调研制定策略激活团队晋升意愿与产能，助力企业精准突破团队卡点推动业绩跨越式增长与关键突破；

——■外勤团队建设：从个人绩优到“可复制”的团队裂变闭环■——

——为弥补“业务技能关键短板”，主动从平安转型至太平，目标是形成“可传承、可复制的业务技能闭环”

过程：制定并执行“双轨并行”策略，高频市场拜访（日均拜访量超行业均值3倍），探索“批量拓客”方法，同步总结签单逻辑，将个人经验萃取为“标准化流程”（客户需求挖掘→方案定制→异议处理→促成签约的全链路话术），确保团队可快速掌握。

实战成果：

1）15个月晋升高级业务经理一级，创广西太平最快晋升纪录；

2）个人签单成功率近100%，并萃取出中高净值客户批量开发的系统方法论，团队掌握复制技能后，拿下桂林近50%私立幼儿园学平险市场（陌生市场），为批量增员和留存奠定基础；

3）形成“批量拓客-高效签单-团队裂变”闭环，新人13月留存率超60%!

——■内勤组织发展：从“调研诊断”到“体系化激活”，推动人力与业绩双增长■——

——以“组织发展规律”为核心，通过“基层调研→课程开发→文化重塑”，激活团队晋升意愿与产能。

过程：接手国寿桂林分公司人力发展工作后，深入16个分支机构调研，摸清基层痛点，针对性推出三大举措：开发“初级主管晋升精品课程”、重塑晋升文化、联动培训部优化新人育成体系搭建；

实战成果：

1）首期初级主管训练营晋升率达70%，远超广西分公司平均水平；

2）1年后分管的6项人力KPI中4项全省第一（内勤阶段），综合排名广西第一，受邀向江苏、贵州等多家省分公司分享经验。

3）因新人留存及主管育成的成果卓著，作为主力成员受邀总公司开发“新收展”留育全套课程，并在广西分公司主导落地实施“新人摩天轮”全套课程。

——■新机构筹建：从“0到100”的高效操盘，打造“高学历+高产能”样板团队■——

——以“先搭骨架再长肉”为策略，通过“核心主管筛选→封闭培训植入技能→批量增员裂变”，实现新机构快速起量。

过程：为中国人寿筹建全新城区专业化支公司，打造“差异化专业团队”，执行详细的执行方案，聚焦“核心主管筛选”：拒绝“凑数式增员”，坚持“宁缺毋滥”，最终筛选6名符合“学习能力强、执行力高”标准的主管，开展7天封闭培训；

实战成果：

仅用2个月，促使人力稳步裂变至40人，1年后增员人数人力破百，6留100%！

——■业绩破局：从“垫底”到“标杆”，创造多项机构历史纪录■——

3年保费从400万到1400万，2次获“省最佳营业区”

——以“内外勤思维融合”为优势，精准预判团队卡点，通过“资源协调+技能赋能”推动业绩跨越式增长。

过程：在平安人寿柳州中支营业区年产能不足400万、NBEV（新业务价值）不到200万、人力不足百人，多项指标垫底的情况下，被领导委以重任接手营业区的运营管理，针对性制定破局方针【推广“太平时期沉淀的批量拓客方法”，聚焦中高端客户市场、推动主管层级扩容，激活团队增员意愿、强化活动率与钻石率（高产能业务员占比）】；

实战成果：

1）3年后团队年保费近1400万（翻3.5倍），NBEV破千万（翻5倍），增员翻倍至200人

2）2022-2023年连续获评省分公司“最佳营业区”，保费达成率、活动率等核心指标均列全省前列

首破“个险NBEV超银保”十年纪录

——将NBEV纳入核心考核，引导团队聚焦“高价值业务”而非“规模保费”

过程：聚焦“个险队伍专业化升级”，主导签单逻辑、销售技巧等关键技能培训，提升业务员中高端客户开发能力，同时采用“高效协作+高产能”模式，带动整体队伍氛围；

实战成果：

1）年度个险保费突破3000万平台；

2）个险NBEV首破千万，当年超越银保渠道，实现机构成立十六年来里程碑式突破。

半年0-1筹建“卓越团队”，线索量超同业5倍

——负责中信保诚人寿南京分公司筹建，按“卓越保险企业家”标准（EDAP项目要求）打造高质量团队，突破“同业引进难”的行业痛点。

过程：通过“行业论坛+线上社群运营+异业合作”获取同业线索，并输出“线索获取SOP”，将方法沉淀为工具包，同时设计“差异化话术”吸引人才，达到精准增员；

实战成果：

1）半年内获取同业引进线索600+条，超其它分支公司同期线索总和的5倍；

2）团队成员100%符合EDAP（保险企业家）项目标准，成为分公司“高质量筹建”样板。

主讲课程：

《组织核裂变——步步高升优增优育系统》

《签单核爆力——保单翻译工具实战秘籍》

《三高成交法——保险销售全流程认知重构与实战工具》

《签大单核爆力——从圈层破局到百万保单成交术（高客）》

《保险新赛道突围战——增员为钥，开启职业跃迁》（创说会）

《财富管理——十四五规划与共同富裕背景下的财富免疫力与现金流管理》（产说会）

授课风格：

扎根实战，源于一线：课程内容紧密结合多年保险行业一线销售及管理经验，知识点从实际业务场景中提炼而来，摒弃空泛理论，聚焦真实工作中的问题与解决思路。

侧重复制，强调落地：以“可复制”为核心导向，将复杂的实战技能拆解为清晰易懂的步骤与方法，注重传授能直接应用于团队管理、业务开展的具体策略，确保学员学完即可实践。

逻辑清晰，体系完整：授课结构遵循行业规律与实战逻辑，从技能萃取到团队激活，从团队筹建到业绩突破，形成连贯的知识体系，帮助学员建立系统的认知框架。

互动性强，贴合需求：善于结合学员所在团队的实际情况调整授课重点，通过案例分析、场景模拟等方式引导学员参与，确保内容贴合不同团队的发展需求。

部分服务过的客户：

中国平安、中国人寿、中国人保、泰康人寿、太平人寿、中信保诚人寿、国富人寿、阳光人寿、桂林国民村镇银行、农村信用合作社（柳州、南宁、灵川、贺州等20家）、桂林银行、中信银行、兴业银行等

部分客户评价：

您的课像拼图，单节精彩，连起来更成体系。比如“千人千面”和“千人一面”模块的联动逻辑，让我终于看清了保险销售的全貌。不仅学知识，更学思维。您说的“先问目的再行动”和“80%问题出在定义阶段”，已经成了我的工作座右铭。

——中国平安 韦经理

老师所讲授的“三要三不要”方法：①要比较产品差异（如存款VS保险的流动性），不要贬低同行；②要提示风险（如通胀对存款的侵蚀），不要承诺收益；③要留存推荐记录，跳过评估直接推销。现在客户反而更信任我们，网点投诉率降了80%，业绩却涨了！您萃取的经验太值得我们学习了！

——桂林国民村镇银行 小刘柜员

莫老师课上关于团队活动量管理和新人留存的方法太实用了，之前团队里新人流失严重，按照他讲的“六九十三留”指标去调整，这两个月新人稳定性明显提高，那些让人头疼的团队管理问题真的有了解决方向。

——中国平安 覃主任

您关于高客维护和开发的“理赔预期管理”太关键了！现在签约时，我会特意说明“哪些情况可能赔不了”（如既往症）、“理赔时需要哪些材料”（清单）、“平均处理周期”（案例）。后面有一位客户出险，因提前准备齐全，当天就到账了，他专门介绍朋友给我。诚实反而赢得更多信任！

——中国人保 全总

您拆解的高净值客户心理太精准了！他们不在乎保费，但关心“资产隔离’和“税务筹划”。上周见企业主，我用您教的“三阶沟通法”（先聊企业经营风险→再问家庭财务目标→最后落地法律架构设计），原来打动他们的不是产品，而是解决方案思维！

——太平洋保险 刘产品经理

莫老师的课程里全是他实战中总结的干货，不管是外勤团队裂变的闭环逻辑，还是内勤组织发展的调研诊断方法，很多案例都像发生在自己团队里，听完特别有共鸣，他给的那些标准化策略完全能直接套用。

——中信保诚 张老师

老师拆解的批量拓客和签单全流程话术，从客户需求挖掘到异议处理，每一步都对应着具体场景，学完之后试着用产品推广上，跟客户沟通顺畅多了，复杂的销售技巧一下子变得简单易懂。

——中国人寿 刘总监

如有内训需求，欢迎来电咨询。

咨询电话：400-8228-121Email：Service@mingketang.com