综合金融客户经理培训计划

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根据综合金融客户经理核心的考核指标设置，在客群建设、消费金融、资产规模等领域进行重点规划，针对考核指标对应工作技能要求，结合零售客群未来发展方向，从数字化、场景化以及运营新媒体策略等方式，设置本培训计划。重点在针对队伍基础新技能的提升方面，以及网点与岗位相互配合方面作为培训重点。具体说明如下：

课程一：非金融场景运营赋能实现获客、活客

【课程背景】

场景不是传统金融与生俱来的 DNA，金融场景生态建设，对金融机构战略布局、产品计、营销运营、风险管控、技术应用、人才组织等方方面面提出了更高的要求，更对无数金融从业者发起了挑战。在顶层设计布局的之外，支行网点怎样在原有简单客户延伸或增值服务的基础上，系统的打造非金融微场景，实现获客、活客，提升老客户贡献度，成为当前转型经营的主战场。

【课程目标】

1、获客、活客、留客（挖潜）痛点分析

2、了解并掌握什么是非金融场景，为什么要搭建

3、学习非金融微场景怎样搭建，掌握核心点

4、掌握非金融场景运营技巧

5、掌握引流客户转化技巧

【授课对象】

1、分支行网点综合金融客户经理

2、考核指标含有C端客户群增长的岗位

3、其他对非金融微场景建设感兴趣人员

课程二：数字化时代私域流量客户的经营与创新

【课程背景】

数字时代已经来临，影响着人们的日常生活，也在影响客户的行为习惯，商业银行怎样顺应时代发展优化网点服务，提升客户体验。怎样应用数字化赋能，经营私域流量，实现管理新思维，服务新模式，营销新方法，打造新时代充满竞争力优秀网点是我们迫切去解决的问题。

【课程目标】

1、了解数字化赋能的核心密码：客户标签

2、了解当前银行网点客户营销、服务、管理的痛点

3、学习分析所在机构赋能数字化的切入点

4、私域流量的经营与管理

5、通过数字化运营经营客群深挖潜能

【其他说明】

针对综合金融客户经理培训课时6个小时；如果一对一帮扶网点研究数字化赋能服务、营销转型需要7天。本课程主要结合自己工作经历，总结的工作经验和技巧，通过移动互联网下新营销理念（如大数据，线上化等）客户服务、营销工具的赋能，形成营销转型的新方法，结合授课对象实际情况，协助做好私域流量的经营管理，助力商业银行网点在未来竞争中能够找到自身发展的新方式。

课程三：打造消费金融场景逻辑步骤

【课程背景】

随着国家经济的发展，人民生活水平的提升，零售业务发展不可限量，商业银行必须应对挑战，迎难而上，创出一片新天地。其中消费升级，消费金融场景化将是未来发展的趋势，商业银行怎样打造消费金融场景，提升客户体验，增强获客能力是当前我们必须面临解决的问题。

【课程目标】

1、了解商业银行零售业务销售服务转型的目标有哪些，并结合自身的资源和优势，思考零售业务转型的方向。关键是要解决理念和认知方面的问题。

2、商业银行消费金融场景建设的五项要点，包括获客，分析客户，营销活动，客户转化和客户挖掘，数据收集分析要点介绍成为贯穿主线。

3、做强消费金融市场研判，帮助学员了解消费金融场景建设逻辑，掌握商户谈判技巧，管理方法。提出消费金融场景运营工作3要素。

【授课对象】

商业银行消费金融部门负责人（包括个人信贷部们和银行卡分期部门）支行综合服务经理，以及岗位考核指标包含消费金融贷款项的人员。

课程四：新媒体运营怎样赋能营销

【课程背景】

截至2021年末，中国互联网用户超过9.89亿户，其中移动互联网用户超过9，68亿户；抖音日活用户超过6.16亿户；微信也突破3亿户日活；还有快手，微博，知乎等等。新媒体已经成为当前人们生活娱乐的主要媒介，占据着最大的流量，直播、短视频、微信群、小程序、线上活动等等已经成为与客户最重要的沟通、触达、销售渠道，是当前市场最重要的营销模式。如果说原来销售比拼的是勤奋，那么现在比拼的是效率。

【课程目标】

1、了解当前新媒体运营的基本概念，掌握主流新媒体渠道的平台规则，学会主流新媒体运营的基本逻辑，能够完成周期化，区域性的运营操作。

2、掌握新媒体平台运营逻辑后，学会简单的玩法，能够做到客户精准触达，线上引流，提升客户粘性，进阶实现产品销售。

3、通过总行级，省行级，支行级三个层级的运营模式分析与案例分享，帮助学员从零到一学会搭建、运营新媒体，解决网点找客户难的问题。

4、通过案例分析，促使学员了解并掌握主流新媒体平台的运营技巧。强化网点客户引流，触达联系，产品销售等具体玩法。

5、通过分组研讨实践新媒体的运营设计，流程安排，逻辑构建等等，帮助学员初步掌握新媒体运营的全流程知识，能够独立实操新媒体。

【授课对象】

1、商业银行个人金融业务总行管理人员（含负责人）

2、管辖支行层级管理人员

3、支行网点负责人及综合金融客户经理

本次设计的培训计划以营销运营类为主，重点针对综合金融客户经理核心考核指标，着重做好受训人员的技能提升。后续如需进一步贴合优化可以联系沟通。

臧老师

臧鲁嘉

——商业银行零售业务全方位解决专家

曾任中国银行总行跨境项目营销主管

曾任中国银行山东省分行网络金融部市场营销主管

曾任中国银行济南分行副总经理

世界500强企业中国银行股份有限公司，19年工作经验

履历从分理处-支行-二级分行-省分行-总行，跨越5级机构

中国银行就职期间获得总行级优秀培训讲师

经历银行零售业多次转型发展，第一批互联网金融的探索者

咨询服务超15家的中央企业、上市民企、快速成长型企业

获得国家认证全媒体运营师，研究实操新媒体、数字化转型

超过 10 家金融机构的特聘讲师，超过 100+场的实战培训经验，客户返聘率高

【擅长领域】商业银行零售业务传统营销、服务提升、网点运营、开门红

商业银行零售业务数字化营销、服务提升、网点运营、开门红

【个人简介】

教育背景：臧老师大学本科计算级专业毕业后，抢抓市场转型电子化转型时机进入中国银行工作，通过企业大学完成金融学业，成为金融+科技的复合型人才。

企业经历：臧老师在中国银行股份有限公司工作了19年时间，履历丰富，历经网点柜员-分行产品经理-分行零售条线管理人员-网点负责人-省级零售条线管理者-总行网点研究与赋能项目负责人，在政策制定、项目执行、活动拟定与推广、网点运营和线上经营等方面均有创新发展和实际操作。参与总行跨境金融APP的设计、开发与运营；总行个人数字金融转型发展多项制度制定，参与《中国银行业金融场景白皮书》的编写。负责过省级、市级个人金融业务数字化转型发展的实施方案编写，亲自参与商业银行线上化运营操作。长期在省、市级个人金融业务管理岗位，对个人负债、资产、中间、理财、信用卡业务等非常熟悉；研究产品、客户、渠道等基本情况与配置融合；全面负责营销活动，队伍管理，风险防控等操作工作。在网点负责人级管辖支行负责人期间亲自参与过项目营销，客户营销和活动营销，并实践过创新营销方案与一线创新管理。

咨询和培训经验：臧老师在中国银行工作期间一方面负责系统内的各类兼职讲师培训工作，累计参与培训场次超过150余次，既有新入行大学生、管培生零售业务产品培训；又有针对网点负责人的、客户经理的零售业务转型发展，营销技巧，营销活动，考核管理培训；还有针对管辖支行、二级分行管理人员的个人金融数字转型，网点转型及场景营销等培训。另一方面作为优秀的系统内讲师，前往合作单位或关系单位进行培训，包括山东省建行，临商银行，工银安盛人寿保险山东分公司，五矿信托，永安期货山东分公司，中信保诚人寿保险公司家族信托办公室、南山集团等10于家机构，好评率达到100%。典型项目包括：

以中国银行山东省分行专家组成员的身份，主持了省辖内网点零售业务转型培训，对象为山东中行全省521加网点的负责人，内容包括零售业务转型发展网点人员配置及考核管理，零售业务特色化经营逻辑，网点转型发展实施步骤等。培训当年实现全省个人存款新增30%，基金、理财、保险等产品增长超过120%。网点赋能零售业务发展也推动了一批网点负责人走上更高的工作岗位。

以交流专家身份前往临商银行总行专项培训辅导网点开门红实施策略，包括网点开门红营销策略，内部管理方案，指标设定与利润平衡，重点客群营销维护，数字化赋能等。通过集中培训，试点支行网点辅导，全辖推进等方式不断推进方案实施和策略优化，历经1个多月的时间完成项目。重点辅导支行网点实现个人存款，个人有效客户快速增长，增长率均超过前一年的50%，全辖个人存款累计增长超过25%，零售业务营业利润增长超过15%，超额完成行党委拟定目标。

以联合项目经理身份参与中国移动山东分行司重点客户答谢、营销、维护项目。针对中国移动全省移动通讯客户开展专项挖潜以及新客户营销拓展。个人通过创新整合权益平台搭建策略，以及金条积分兑换，辅助线上线下结合推进的方式，圆满完成既定任务。累计实现268套餐客户增长超过3000+，完成计划的150%，与此同时，完成线上客户权益平台搭建，实现线上拓客超过30000+。

臧鲁嘉老师期望通过网点零售业务转型理论创新，运用数字化营销、场景营销和线上线下一体化策略赋能网点，辅助以网点精细化管理策略，促进商业银行零售业务转型发展，更好的服务于客户大众，为国家十四五规划实现“共同富裕“贡献自己的力量。

【授课风格】

坚持目标导向，将工作经历、实践创新和培训授课有效融合。

擅于从问题角度出发，运用场景化的方式激发学员思考解决问题；擅长运用丰富的实践经验，以案例，角色扮演，模拟实践的方式提升授课效果。

强调可操作性，兼顾理论传导和技能提升，注重学以致用。

语言诙谐幽默，善于调动课堂气氛，提升学员积极性。

【主讲课程】

《个人金融业务开门红怎样抓住核心指标实现突破》

《非金融场景运营赋能银行网点实现获客、活客》

《数字化营销银行网点怎样“玩”》

《怎样打造数据中台创新营销活动策划与实施》

《站在风口上起飞：新媒体运营怎样赋能网点营销》

《实践干货：赋能网点零售业务特色化经营规划》

《数字化时代的客户体验管理与卓越厅堂服务》

《银行金融产品营销案例分析》

【服务客户】

中国银行、中国移动、临商银行、工银安盛、建设银行、浙商银行、永安期货、中信证券、中信保诚、泰康保险、大都会保险、南山集团、山东航空、山东文旅、山东高速、中慧城通、山东广电、美逊互动。

【客户评价】

臧鲁嘉老师我认识已有15年了，亲眼见证了其一步一步的成长，不管是在中行分行工作，还是前往北京总行工作，我们始终保持联系，经常一起研究探讨银行零售业务创新转型发展，其始终站在行业的前沿去思考问题，可见他的学习能力和创新能力。在与其合作的几个项目中，臧老师充分展现了其对商业银行零售业务创新发展的深刻理解，真正做到了理论和实践的结合，与此同时其擅于创新，从实践角度出发制定规划解决问题的优良特质也得到了充分印证。

——临商银行行长 周曙光

臧鲁嘉老师从柜员成长为独挡一面的零售业务条线负责人，拥有丰富的个人经历。沉浸银行零售业务产品经理岗位7年时间，打下了坚实的理论基础；10余年的管理实践经验造就了坚实的大局意识；几年的互联网金融实操展现了创新能力和融合能力。臧鲁嘉老师非常熟悉个人金融业务全条线产品，擅于研究产品与客户，客户与渠道的配置融合，并拥有全面的实践经验。既能够策划全辖零售业务创新发展，又能够带领基层机构冲锋陷阵，是难得的银行零售业务专家。

——中国银行山东省分行渠道管理部副总经理 侯少东

我们认识时间不长，但对臧鲁嘉老师的银行零售业务专业能力十分佩服。从我们合作的几个项目中感觉到臧老师不光知其然，而且知其所以然，并且能够从实操角度出发，安排步骤真正解决实际问题，得到了公司学员的广泛赞许。

——中信保诚英华传家办公室CEO 曹彤

臧鲁嘉老师虽然进入互联网领域时间不长，但已经深入领悟了新媒体运营、大数据营销和场景化营销的精髓，更难的是其拥有的银行知识，创新能力和融合技能。与臧老师合作的项目均取得了预期的效果目标，不管是臧老师线上可还是线下课均得到学员的好评，得分名列前茅。

——山东美逊互动广告传媒有限公司总经理 李雄

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