保险新赛道突围战——增员为钥，开启职业跃迁（创说会）

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课程背景：

当前，保险行业正经历深度转型：“人海战术”失效，低质量增员导致高脱落率，团队陷入“招不到—留不住—做不大”的恶性循环。同时，监管趋严、客户需求升级、市场竞争白热化，也倒逼行业转向“高素质、长期主义”的优增模式。

本课程旨在帮助精英们分析基于政策红利、市场增量与精英创业三维优势，助其抢占行业转型风口、共享万亿佣金市场，实现从职业突围到财富自由的跨越式发展！同时，按照“高学历、高素质、高绩效”的标准，引导精英们在做出明智选择的同时，也要明确愿意为此付出的必要代价，这是真正的共赢基础！

课程收益：

——破解就业内卷与AI替代危机，抢占保险行业2. 0时代的政策红利与万亿市场；依托“零成本、零风险”创业支持与系统化赋能，快速实现从精英个体到团队领袖的职业跃迁，最终共享行业增量蛋糕，达成财富自由与理想生活目标。

课程对象：

精英准增员

课程方式：

理念讲授+案例剖析+互动

课程大纲

第一讲：困境，路在何方？——增员突围的底层逻辑与趋势判断

一、理想生活成本拆解（564万小康模型）

1. 房产成本：180万（120㎡×1万/㎡+20万装修+40万贷款利息）

2. 车辆成本：100万（20万/辆×3辆+1万/年养车×40年）

3. 子女教育：60万（出生至大学）

4. 日常家用：128万（3000元/月×35年）

5. 父母赡养：48万（1000元/月×2家×20年）

6. 品质养老：48万（2000元/月×20年）

二、就业竞争压力日益剧烈

1. 大学生就业竞争三级跳

1）80年代：国家分配制

2）80后群体：公务员考试竞争

3）90/00后群体：1：N岗位争夺战

案例：2023年国考平均竞争比68:1

2. 裁员潮与AI替代危机

1）名企优化策略（2019-2020）

——华为：放弃平庸员工

——京东：淘汰不能拼搏者

——马云：“向社会输出10年以上人才”

2）行业智能化替代

——银行：建行全自主业务办理

——物流：京东无人快递

——政务：出入境24小时自助

第二讲：破局，黄金赛道！——从“盲目找人”到“锁定高价值目标”的法则

一、保险行业在国家政策定位中的三重认证

1. 国家战略高度

2. 市场需求三维度

1）社会基础需求（养老/医疗/失业保障缺口）

2）经济指标印证（2019年人均GDP破1万美元→寿险快车道开启）

3）国际对比空间（保险密度：中国159美元vs美国2000+美元）

3. 社会地位提升路径

二、保险行业的政策红利与创富机遇

1. 税改红利（2019代理人专项）

1）四重减负机制

——展业成本：税前收入40%免税

——费用减除：年6万免征额

——税率调整：7档累进→3档优化

——专项扣除：5项附加抵扣

2）收益案例测算

案例：旧税1. 34万→新税0元（增收10%）

案例：旧税3. 46万→新税1. 07万（增收7%）

2. 资本与人才涌入

1）政府参股：社保基金投资保险业

2）银行入驻：建行/工行控股险企

3）国民选择：央视2016-至今连续多年“家庭投资首选”

3. 精英化转型加速器

1）高校人才储备

——2020年124所高校设保险专业（清华/北大/复旦等985名校）

2）市场增长预测

——2030年中国将超美国成全球第一大保险市场

收入空间：4. 5万亿保费×25%佣金=1. 125万亿的收入蛋糕

——高远处，栖良木！

1. 插入公司介绍

2. 插入公司招募计划及工作模式

第三讲：无界驰骋，精英时代！——借增员实现被动收入，加速财富自由的路径设计

一、行业进化论

1. 1.0时代：1000万代理人人口红利

2. 2.0时代：200万精英层专业化红利

二、“零风险创业”系统

1. 三零模式（零投入、零库存、零风险）

2. 四免支持（免铺租、免三证、免压货、免人工））

3. 五有赋能（有资源、有教练、有帮手、有福利、有平台）

三、精英画像与成长路径

1. 核心客群：35-54岁中产（购买决策主体）

2. 能力培养三阶梯

1）自律体系：5321工作法（5访/3练/2会/1总结）

2）专业升级：TOP培训→RFC认证→MDRT冲刺

3）传承机制：师徒制、血缘关系终身绑定，总监事业传承机制（部分公司有）

四、拥抱行业春天

1. 顺势而为：政策红利+市场增量双驱动

2. 逆势破局：AI时代不可替代的“人性服务”

3. 精英成长路线图

1）先自律后自由

2）三年规划：团队裂变→保险企业家

4. 现场行动召唤

金句点睛：“改变未必更好，改善必须改变——老鹰重生”

结尾互动：做精英，走专业化路线的魅力！

莫老师

莫忠云老师 保险营销管理实战专家

20年保险行业一线销售及管理实战经验

曾任：中国人寿（桂林分公司）丨人力发展处主管

曾任：中国太平人寿丨营业部经理

曾任：中信保诚人寿（南京）丨总经理

曾任：中国平安人寿（柳州中支）丨机构负责人、首席产品专家

200+：通过《组织核裂变》课程已累计培育成超200位外勤主管

300+：累计培养了超300+人次的MDRT/COT/TOT

1000万：十年内勤生涯带领保费破千万的机构5家，破亿的机构1家

10亿：十年外勤生涯亲自为客户送出的保额累计已超过10亿，理赔超2000万

授课领域：保险营销团队建设、家庭保单销售、高净值客户开发、年金险销售、健康险销售、批量增员、财富传承、保险监管政策分析、开门红、产说会、创说会等

实战经验：

莫忠云老师深耕保险行业20年，核心擅长聚焦于从实战中萃取可复制技能，凭借对行业规律的深刻把握与实践积累，能驱动个人快速晋升、团队高效裂变及新人留存提升，同时深谙组织发展逻辑，通过精准调研制定策略激活团队晋升意愿与产能，助力企业精准突破团队卡点推动业绩跨越式增长与关键突破；

——■外勤团队建设：从个人绩优到“可复制”的团队裂变闭环■——

——为弥补“业务技能关键短板”，主动从平安转型至太平，目标是形成“可传承、可复制的业务技能闭环”

过程：制定并执行“双轨并行”策略，高频市场拜访（日均拜访量超行业均值3倍），探索“批量拓客”方法，同步总结签单逻辑，将个人经验萃取为“标准化流程”（客户需求挖掘→方案定制→异议处理→促成签约的全链路话术），确保团队可快速掌握。

实战成果：

1）15个月晋升高级业务经理一级，创广西太平最快晋升纪录；

2）个人签单成功率近100%，并萃取出中高净值客户批量开发的系统方法论，团队掌握复制技能后，拿下桂林近50%私立幼儿园学平险市场（陌生市场），为批量增员和留存奠定基础；

3）形成“批量拓客-高效签单-团队裂变”闭环，新人13月留存率超60%!

——■内勤组织发展：从“调研诊断”到“体系化激活”，推动人力与业绩双增长■——

——以“组织发展规律”为核心，通过“基层调研→课程开发→文化重塑”，激活团队晋升意愿与产能。

过程：接手国寿桂林分公司人力发展工作后，深入16个分支机构调研，摸清基层痛点，针对性推出三大举措：开发“初级主管晋升精品课程”、重塑晋升文化、联动培训部优化新人育成体系搭建；

实战成果：

1）首期初级主管训练营晋升率达70%，远超广西分公司平均水平；

2）1年后分管的6项人力KPI中4项全省第一（内勤阶段），综合排名广西第一，受邀向江苏、贵州等多家省分公司分享经验。

3）因新人留存及主管育成的成果卓著，作为主力成员受邀总公司开发“新收展”留育全套课程，并在广西分公司主导落地实施“新人摩天轮”全套课程。

——■新机构筹建：从“0到100”的高效操盘，打造“高学历+高产能”样板团队■——

——以“先搭骨架再长肉”为策略，通过“核心主管筛选→封闭培训植入技能→批量增员裂变”，实现新机构快速起量。

过程：为中国人寿筹建全新城区专业化支公司，打造“差异化专业团队”，执行详细的执行方案，聚焦“核心主管筛选”：拒绝“凑数式增员”，坚持“宁缺毋滥”，最终筛选6名符合“学习能力强、执行力高”标准的主管，开展7天封闭培训；

实战成果：

仅用2个月，促使人力稳步裂变至40人，1年后增员人数人力破百，6留100%！

——■业绩破局：从“垫底”到“标杆”，创造多项机构历史纪录■——

3年保费从400万到1400万，2次获“省最佳营业区”

——以“内外勤思维融合”为优势，精准预判团队卡点，通过“资源协调+技能赋能”推动业绩跨越式增长。

过程：在平安人寿柳州中支营业区年产能不足400万、NBEV（新业务价值）不到200万、人力不足百人，多项指标垫底的情况下，被领导委以重任接手营业区的运营管理，针对性制定破局方针【推广“太平时期沉淀的批量拓客方法”，聚焦中高端客户市场、推动主管层级扩容，激活团队增员意愿、强化活动率与钻石率（高产能业务员占比）】；

实战成果：

1）3年后团队年保费近1400万（翻3.5倍），NBEV破千万（翻5倍），增员翻倍至200人

2）2022-2023年连续获评省分公司“最佳营业区”，保费达成率、活动率等核心指标均列全省前列

首破“个险NBEV超银保”十年纪录

——将NBEV纳入核心考核，引导团队聚焦“高价值业务”而非“规模保费”

过程：聚焦“个险队伍专业化升级”，主导签单逻辑、销售技巧等关键技能培训，提升业务员中高端客户开发能力，同时采用“高效协作+高产能”模式，带动整体队伍氛围；

实战成果：

1）年度个险保费突破3000万平台；

2）个险NBEV首破千万，当年超越银保渠道，实现机构成立十六年来里程碑式突破。

半年0-1筹建“卓越团队”，线索量超同业5倍

——负责中信保诚人寿南京分公司筹建，按“卓越保险企业家”标准（EDAP项目要求）打造高质量团队，突破“同业引进难”的行业痛点。

过程：通过“行业论坛+线上社群运营+异业合作”获取同业线索，并输出“线索获取SOP”，将方法沉淀为工具包，同时设计“差异化话术”吸引人才，达到精准增员；

实战成果：

1）半年内获取同业引进线索600+条，超其它分支公司同期线索总和的5倍；

2）团队成员100%符合EDAP（保险企业家）项目标准，成为分公司“高质量筹建”样板。

主讲课程：

《组织核裂变——步步高升优增优育系统》

《签单核爆力——保单翻译工具实战秘籍》

《三高成交法——保险销售全流程认知重构与实战工具》

《签大单核爆力——从圈层破局到百万保单成交术（高客）》

《保险新赛道突围战——增员为钥，开启职业跃迁》（创说会）

《财富管理——十四五规划与共同富裕背景下的财富免疫力与现金流管理》（产说会）

授课风格：

扎根实战，源于一线：课程内容紧密结合多年保险行业一线销售及管理经验，知识点从实际业务场景中提炼而来，摒弃空泛理论，聚焦真实工作中的问题与解决思路。

侧重复制，强调落地：以“可复制”为核心导向，将复杂的实战技能拆解为清晰易懂的步骤与方法，注重传授能直接应用于团队管理、业务开展的具体策略，确保学员学完即可实践。

逻辑清晰，体系完整：授课结构遵循行业规律与实战逻辑，从技能萃取到团队激活，从团队筹建到业绩突破，形成连贯的知识体系，帮助学员建立系统的认知框架。

互动性强，贴合需求：善于结合学员所在团队的实际情况调整授课重点，通过案例分析、场景模拟等方式引导学员参与，确保内容贴合不同团队的发展需求。

部分服务过的客户：

中国平安、中国人寿、中国人保、泰康人寿、太平人寿、中信保诚人寿、国富人寿、阳光人寿、桂林国民村镇银行、农村信用合作社（柳州、南宁、灵川、贺州等20家）、桂林银行、中信银行、兴业银行等

部分客户评价：

您的课像拼图，单节精彩，连起来更成体系。比如“千人千面”和“千人一面”模块的联动逻辑，让我终于看清了保险销售的全貌。不仅学知识，更学思维。您说的“先问目的再行动”和“80%问题出在定义阶段”，已经成了我的工作座右铭。

——中国平安 韦经理

老师所讲授的“三要三不要”方法：①要比较产品差异（如存款VS保险的流动性），不要贬低同行；②要提示风险（如通胀对存款的侵蚀），不要承诺收益；③要留存推荐记录，跳过评估直接推销。现在客户反而更信任我们，网点投诉率降了80%，业绩却涨了！您萃取的经验太值得我们学习了！

——桂林国民村镇银行 小刘柜员

莫老师课上关于团队活动量管理和新人留存的方法太实用了，之前团队里新人流失严重，按照他讲的“六九十三留”指标去调整，这两个月新人稳定性明显提高，那些让人头疼的团队管理问题真的有了解决方向。

——中国平安 覃主任

您关于高客维护和开发的“理赔预期管理”太关键了！现在签约时，我会特意说明“哪些情况可能赔不了”（如既往症）、“理赔时需要哪些材料”（清单）、“平均处理周期”（案例）。后面有一位客户出险，因提前准备齐全，当天就到账了，他专门介绍朋友给我。诚实反而赢得更多信任！

——中国人保 全总

您拆解的高净值客户心理太精准了！他们不在乎保费，但关心“资产隔离’和“税务筹划”。上周见企业主，我用您教的“三阶沟通法”（先聊企业经营风险→再问家庭财务目标→最后落地法律架构设计），原来打动他们的不是产品，而是解决方案思维！

——太平洋保险 刘产品经理

莫老师的课程里全是他实战中总结的干货，不管是外勤团队裂变的闭环逻辑，还是内勤组织发展的调研诊断方法，很多案例都像发生在自己团队里，听完特别有共鸣，他给的那些标准化策略完全能直接套用。

——中信保诚 张老师

老师拆解的批量拓客和签单全流程话术，从客户需求挖掘到异议处理，每一步都对应着具体场景，学完之后试着用产品推广上，跟客户沟通顺畅多了，复杂的销售技巧一下子变得简单易懂。

——中国人寿 刘总监

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