财务经理人“资金管理”分享研讨班--化解企业资金管理困局

财务经理人“资金管理”分享研讨班--化解企业资金管理困局

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【课程背景】

在当前国际形势低迷、国内金融紧缩、银行正闹钱荒的宏观背景下，企业资金运作有的举步维艰、有的危机四伏，不断有企业一夜之间轰然倒下，其中不乏经营良好的优质企业和明星企业，令人唏嘘不已。资金管理的好坏决定企业能不能度过难关、生存下去，已成为目前企业管理头等大事。您可知道，威胁企业资金链安全的有五大元凶。这五大元凶是谁？应该分别采取怎样的措施加以防范呢？

在资金管理过程中，财务部门应该怎样定位，如何发挥作用？“财务业务化、业务财务化”该怎么理解呢？。。。。。。

【课程收益】

1、倡导企业资金管理的最新理念，明确资金管理的核心地位；

2、教会您使用三张表单来理清资金管理思路、规划资金方案；

3、重点掌握资金管理策略和方法，确保资金安全、使用高效。

【课程大纲】

引言 浙江明星企业的坠落警示(资金链断裂)

1、轰然倒塌的四部曲，揭示压倒骆驼的最后一根稻草

2、重组悬案迷雾重重、悬而未决

3、案例启示的关键词：扩张、能力、时机、担保

一、明确管理目标，确立核心地位

1、企业管理的理念？

企业管理的目标是什么？ 财务管理的目标又是什么？ 财务管理的通俗理解：钱从哪里来？钱到哪里去？来去合理否？ 管理理念：企业管理以财务管理为中心，财务管理以资金管理为核心。 木桶理论：企业管理的最大瓶颈、短板是财务管理或者说是资金管理。 两个误区：以财务管理为中心≠以财务部门为中心、资金管理≠少花钱； 资金管理＝不浪费 案例鉴赏：钱要花在刀刃上；投入产出最大化

2、资金管理管什么？

通过案例分析，强调资金管理在筹措上的管控重点。

3、财务部门的定位？

财务部门赖以生存的基础是什么？ 财务部门在资金管理中发挥什么作用？

案例：财务启发和营销启示分别是什么？ 重点：财务业务化、业务财务化

4、威胁安全的元凶？

在企业经营过程中，威胁资金链安全的关键因素有哪些？。。。。。。

二、用好三张表单，理清管理思路（神秘而实用的三张表单）

1、不是会计常说的三张表哦；我们对三张表的通俗理解让您过目不忘；并且用六个字来概括说明一切报表使用者对会计信息的全部要求。

2、运用贷款信息表做好四件事，让您远离财务风险。

资金规划 融资弹性 贷款结构 融资成本

3、通过现金流量表进行流入分析、流出分析以及差异分析，调度每月资金收支活动，真正做到“手中有粮，心中不慌。”

4、设计一张资金分析表，及时掌握资金动态，敏锐发现资金异常，轻松应对资金困局。

总额分析（资金投放）•••••• 结构分析（经营质量）••••••

效率分析（资金效率）•••••• 大单分析（主要矛盾）••••••

比较分析（同期、预算、行业、先进）••••••

三、严控财务风险，降低融资成本

1、正确把握银行特征（针对银行特点，我们该怎么做？怎样才能取得信心、争取信任、保持信用、控制风险？）

2、规划合理贷款总额；（成本、风险、传递压力、促进管理••••••）

3、慎重选择担保对象；（虎牌控股案例对我们的警示••••••）

4、周密安排会计报表；（准备说辞，给予信心。审计报告、评级指标••••••）

5、灵活应对银行回报；（利率、服务费、资金流量、承兑••••••）

6、必须确保融资弹性；（授信额、使用额、融资方式等••••••）

7、合理安排融资结构。（方式、时间、合作银行••••••）注意短借长投的风险！

四、紧盯资金去向，提高使用效率

1、应收账款：重点：应收账款是利润的来源，也是坏账的根源！

讨论一：赊销货物100万元能创造多少利润？100万元颗粒无收造成多少损失？

讨论二：应收账款是多好还是少好？

讨论三：周转速度是快好还是慢好？

案例：信用卡催款管理带给我们的思考和借鉴有哪些？

分组探讨：根据贵公司实际情况，思考对业务员的应收账款管理办法和考评机制？

2、库存资金：从战术层面来看，必须做好三件事：先进先出原则、物资定额管理、积压物资处理等。

从战略层面来说，必须妥善解决四个因素的影响：销售的季节性波动、产品的升级与换代、产品的差异化战略、产供销的协调能力等。

3、采购付款：不要忽视对应付账款的信用管理，可以考虑从以下几个方面着手改善：合同条款、铺底资金、承兑方式、集中付款、相对诚信、年终支持等等。

4、严防舞弊：销售环节的四种舞弊监控：销售返利、超期核价、收款方式、利润转移。采购环节的四种舞弊查处：采购回扣、虚拟采购、投资分红、计量单位。

一点体会：风险控制在于控制人，所以从资金管理的角度看，选对人最重要！

5、费用控制：一定要学会用预算管理进行费用控制，用投入产出效率进行监控和评价。

6、投入控制：企业扩张集中表现在对外投资和购买土地、厂房以及机器设备的行为，稍有不慎，资金危机就成为潜伏在企业内部的幽灵。有关资金的预算管理将为您提供实战的方法和策略。

五、善用绩效手段，确保资金管理目标达成

1、会不会管钱，要学会考核。您知道管钱的两种截然不同的方法吗？

2、案例： 绩效管理的魔力。

3、绩效管理的关键流程和操作要点提示。

未完待续。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。。

钱老师

“互动学习”创始人之一！注册会计师，注册税务师，预算管理、资金管理，等方向实务派研究专家。财经专业毕业后分别在百强民企、大型国企以及上市公司从事财务管理工作，拥有二十多年的企业一线管理实践经验，十多年的集团公司财务总监任职经历，现为浙江大学总裁班、中南财大总裁班等多家大学客座讲师。

王老师：财务管理实务专家 浙江大学总裁班特聘讲师中南财大总裁班特聘讲师宁波大学EMBA中心专家，现任500强集团企业财务总监、曾任香港上市公司财务总监、洋普重机有限公司、伊士曼机械有限公司、新世界发展、佳乐电子等多家企业财务负责人，行业领域涉及生产，房地产 零售，商贸等领域

孙犁：曾任海尔某本部财务总监，实战培训师。借鉴海尔管理经验，创建提升企业制造竞争力管理咨询模式，国内多家企业管理咨询公司高级培训师、咨询师。曾任海尔高级财务经理，职业经理人；海尔工作经验15年，曾兼任海尔大学高级讲师；十几年经历走过财务经理、企划主管、财务总监等中高级管理岗位；见证海尔十几年管理的创新历程，具有丰富企业管理和财务管理实战经验。

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