商业银行合规风险管理（卜范涛）

我要预订

咨询电话：027-5111 9925 , 027-5111 9926手机：18971071887邮箱：Service@mingketang.com

课程背景

由于银行业务竞争激烈，有的银行就出现了重业务发展.轻内控管理尤其是忽视员工职业道德教育的情况，一味地进行业务知识和流程的培训和考核，而对于主导员工行为的思想，并没有放到应有的高度来处理。思路意识很重要，方法技术更为重要。关键是要掌握合规风险管理的方法与技术，缺乏意识的合规等于没有灵魂，缺乏方法技术的合规等于空谈。

培训对象：

银行中高层、网点负责人、客户经理、合规部、风险管理部、信贷部专职人员等

培训目标

培训银行员工树立正确的人生观和价值观，深入了解从业银行的商业银行文化内涵，重点培养员工的现代诚信意识和合规意识，强化员工的团队意识。掌握各业务条线合规风险管理的方法与技术，全面提升员工队伍的整体素质，提高银行的综合竞争能力。

课程大纲

一、商业银行合规风险的现状及基本内容

1.我国商业银行合规风险管理的现状

1)合规意识淡薄

2)合规制度缺陷

3)制度执行不力

4)重任务轻风险

2．我国商业银行合规风险的成因分析

1)信息不对称

2)商业银行内部合规风险

3)不正当竞争

4)社会诚信度偏低

3.商业银行合规风险管理的整体框架

1)树立一个中心――以客户为中心

2)培养两种意识―现代诚信意识和合规意识

3)培养三种能力――缺少三种能力引发的合规风险

4)掌握四种方法――迷失四种方法的合规风险

5)处理好五种关系――业务关系处理中的合规风险

二、信贷业务的合规风险管理

1.信贷业务合规风险及其防范措施

1)信贷决策行为的合规风险

2)信贷调查环节的合规风险

3)信贷审查环节的合规风险

4)信贷审批环节的合规风险

5)授信执行环节的合规风险

2．信贷业务合规风险管理案例解析

1)诉讼时效管理的合规风险管理

2)协议处置抵押物的合规风险管理

3)借新还旧的合规风险管理

4)实现担保物权的合规风险管理

3. 不良资产催收的合规风险管理

1)以物抵债的合规风险

2)申请支付令的合规风险

3)行使代位权的合规风险

4)行使撤销权合规风险

5)行使不安抗辩权的合规风险

6)申请抵销权合规风险

7)申请贷款人破产的合规风险

8)协调借款人重组的合规风险

三、负债业务的合规风险管理

1．负债业务的风险特征及其成因

1)负债业务的风险特征

2)负债业务的风险成因

2．负债业务风险类型及案例分析

1)储蓄业务合规风险管理

2)票据业务合规风险管理

3)银行卡业务合规风险管理

4)电子银行业务合规风险管理

5)中间业务合规风险管理

6)会计出纳业务合规风险管理

四、合规风险管理的整体思路

1、建立全流程风险管理思路

1)重在事前防范

2)事中防控的方法与手段

3)事后管控的方法与思路

2、合规风险的基本防控措施和手段

1)曲突徒薪的故事

2)牢固树立防控意识

3)建立健全防控措施

4)充分运用现代科技手段进行实时监控

课程小结

卜老师

卜范涛,全国高级金融风险管理人才实训网首席风险专家,中国管理科学研究院学术委员会特约研究员,清华五道口金融学院特约风险讲师,北京大学.清华大学.上海财经大学MBA和EMBA特聘风险管理讲师,首届山东省风险管理专业委员会首席风险专家,国家注册高级信用管理师, 中华龙风险管理研究院院长。

RMCTTC风险内控落地执行系统国家知识产权拥有者,20年深耕金融风险领域,1500场次金融机构培训经验,300多家银行调研实践。2013年被《搜狐一言堂》. 《企业大学》杂志社.北京培训业联合会联合授予“全国最具影响力的风险内控实战专家”荣誉称号。

培训方法和特点：

以素质和技能提升为目标,注重方法和工具的传播。课程实战性强,特别注重风险内控的落地和实际操作,擅长应用多媒体技术进行情境教学,通过案例教学.游戏互动等教学方式,增强学员互动性,教学效果受到普遍赞扬和好评。

近期服务过的主要客户：

中国工商银行四川分行.江苏省分行,中国建设银行湖北.安徽.山西.河北.山东.河南.辽宁.陕西分行,中国银行东莞分行.江门分行.河南分行.宁波分行.甘肃分行.内蒙古分行,中国农业银行河北分行.内蒙古分行,国家发展银行,中国邮政储蓄银行北京分行.天津分行.温州分行.山东省分行.南充分行.开封分行.周口分行.甘肃分行.广西分行,光大银行河南分行,浦发银行大连分行,中信银行,兴业银行,广发银行,新平安银行,华夏银行,重庆银行,晋商银行,汉口银行,湖北银行,苏州银行,杭州银行,桂林银行,广州农商行,重庆农村商业银行,成都农村商业银行,大连农村商业银行,阜新银行,惠州农商行,徽商银行,福建三明农商行,石家庄市农信社,山东省农村信用联社,陕西信合,安徽省农村信用联社.山西省农村信用联社,福建闽清农村信用联社,贵阳市信用联社,邯郸市农村信用联社,烟台市信用联社,青岛信用联社等数百家商业银行及金融机构。浙江省银行业协会.广东省江门市金融办.南京金融发展促进会.山东省日照市金融办.甘肃省金融办.宁夏金融信用体系建设促进会.酒泉市金融办.兰州市工信委等金融管理政府职能部门。

金融行业主打课程：

商业银行信贷风险管理,商业银行合规风险操作与内控执行力,商业银行客户信用评估技术与方法,商业银行信贷法律风险操作实务,商业银行柜面操作业务法律风险管理实务,柜面业务的操作风险防范,商业银行信用风险管理,小微企业的风险管理,银行授信业务财务报表分析与交叉验证,商业银行员工道德规范等。

我要预订

咨询电话：027-5111 9925 , 027-5111 9926手机：18971071887邮箱：Service@mingketang.com