基于财务分析的管理能力提升-保险业

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课程大纲

一、财务视角：业务运营中你应从财务角度思考什么？

作为业务人员您日常思考这些有关财务的问题吗？

如何判断企业的价值？

公司战略和财务战略

公司价值最大化和成长驱动因素

营运资本的重要性

资产负债，损益，现金流如何简单直观理解？

经营过程中随时要留意的东西

财务驱动要素（业务赚钱与否如何体现？）

投入和回报

（以集体思考和问答形式切入，带动学员进入情境）

二、基本财务逻辑和理念：财务语言并不深奥

互联网思维和新经济时代的商业模式特点

企业核心竞争力思考

变革环境中优化盈利模式

财务体系和业务的关系

传统经营要素和关键指标分析为什么存在缺陷？以价值管理为核心的经营要素和关键指标探讨

本量利图和盈亏平衡点

营运资本管理为什么重要？

战略成本管理和成本控制有什么区别？（你了解的战略成本管理都有哪些？）

管理会计－服务于业务发展和内部控制

财务管理都管什么？业财融合从哪里入手最有效？

重视来自监管的要求：影响公司偿付能力管理（偿二代），资产负债匹配管理和基本风险评级的业务要素有哪些？非财务人员如何从自我做起？

案例分析：

决定公司整体成本和经营方向的最基本出发点是什么？如何计算和分析？

某跨国公司存在的财务管理问题分析并提出初步解决方案

小组讨论：

1、结合案例，您怎么看待不同的产品生命周期对业务决策的影响？（小组之间相互PK）

三、财务衡量绩效－财务分析入门和理解财务比率：看得懂，会分析，会管理财务比率反映企业经营状况，理解指标才能实现业绩提升

三差（死差、费差、利差）管理的逻辑

预估赔付 VS 实际赔付

可提费用 VS 实际费用支出

预期投资收益率 VS 实际投资回报率

内含价值，新单价值和新单价值率

获客成本率和综合成本率

寿险公司的价值管理逻辑和财务分析逻辑即方法

费用预算和日常管理

投资回报如何？投资收益分析（ROI）

企业总体经营绩效的衡量（ROS、ROE、EVA）

财务关键指标的解读（如何确认，如何计算，反映什么？）

杜邦分析法

财务价值树模型

成本与成本分析

费用与费用分析

利润表可以更好看吗？

增加现金收入的主要途径

收入、费用、利息、税收如何影响利润？

保险产品结构和期限的重要性

理赔和核赔管理的重要性

应收保费的坏账、固定资产折旧等对利润的影响

保险公司利润质量判断

现金与利润的关系，谁更重要？

保险投资管理

投向管理

固收类（存款，固定收益债券，）

非标类（股票，信托，私募，其他浮动证券）

不动产

公允价值计量

持有到期

贷款类

可供出售类

四、管理报告：突破常规分析方法，深入认识和反映业务运营

业务部门管理报告

读懂财务分析报告（范例演示）

业务部门专项报告

学会使用和提炼财务数据

计划性报告、信息性报告、控制性报告

ERP系统如何运用

财务KPI指标运用（平衡计分卡）

计划和总结

用数字说话，用图表表达

关注绩效和考核

获得有用的财务数据

案例分享：

大型企业主要的业务管理和分析报告有哪些？什么样的分析报告最简洁实用？

五、风险管理和内控：学会驾驭风险，赚钱不易，堵住漏洞

理解指标才能实现业绩提升

业务部门绩效考核指标

投资回报如何？投资收益分析（ROI）

业务总体经营绩效的衡量（ROS、ROE、EVA）

经营管理风险系统

全面风险管理和偿二代体系的关系认识

全面风险管理的体制保障（风险管理，法务，内控和合规，稽核，内部审计）

重视和认真应对监管部门的全面风险管理－－从自我做起

安达信风险管理模型

业务流程最佳实践

财务杠杠：用别人的钱替自己赚钱

企业如何降低资金占用成本：优化应收应付账款、存货、现金的三大循环

经营杠杆：企业扩张与规模效应

财务与经营风险的把控

如何认识内部审计？

六、【全面预算管理】实现战略、计划、预算和绩效考核的完美统一

如何确定预算目标？（SMART原则）

预算编制的流程与节点控制

预算的跟踪反馈流程与各部门角色

预算差异分析 (Analysis of variance) 及业绩评价

案例分析：

案例1：大型企业管理者财务控制的着眼点分析

案例2：部门预算编制的要点和方法。

七、现金流管理和资金管控

现金流预测

资金使用效率分析

资金管理流程和资金使用审批权限设置

资金安全和管控模式

投资回报和价值最大化对现金流的影响

流动性风险和现金流的关系

保险公司营运资本管理

付老师

教育背景：

1993年毕业于中国人民大学经济学系，获得经济学学士学位，并于2000年获得中国人民大学国际金融和会计硕士学位；2002年获得英国利物浦大学MBA学位（Business & Accounting专业）。

工作经历：

总共有超过26年的工作经验，曾任职于惠普（HP）、康柏（Compaq）、甲骨文（Oracle）等知名世界500强公司任高级财务管理职位，最近14年在跨国公司或国内新兴成长性公司做大中国区或中国区CFO（首席财务官）和副总裁，及投资公司CEO独立管理若干下属公司的投资和日常业务运营。行业涉及金融，保险，房地产，生产制造业、服务业、IT和互联网、传统行业以及相关产业。

目前在职任某大型金融和实业集团CFO，高级副总裁。同时任某跨国投资和私募基金管理集团大中国区管理合伙人

主要社会职务：

财政部第二届、第三届管理会计咨询专家（第二届全国总共85名，第三届总共80名）

兼职教授

普华永道（PWC）担任企业内训外聘CFO导师

清华大学经管学院总裁班

北京大学光华管理学院企业特训班

中国人民大学商学院特聘教授

中国人民大学培训中心

长江商学院特聘CFO课程讲师

中南财经政法大学金融MBA班

重庆大学新经济领军人物MBA班

协会理事和会员

美国管理会计师协会（IMA）教育分会中国区副主席

中国总会计师协会会员

中国企业财务管理协会会员

中国财务法学会理事

作为企业的核心管理层，长期从事财务和会计管理、投资、融资、投资银行和风险投资、投资者关系管理、金融租赁、公司采购管理、行政、风险管理、公司内部审计、收购兼并、公司投资可行性研究和尽职调查、项目管理、公司股票在国内外公开发行（IPO）等工作，积累了丰富的管理和运营经验。

经常被邀请为国内外几家著名咨询公司和专业培训机构兼职或专业讲师，国内某专业机构首席咨询顾问。曾就全面预算管理课题接受中国经济网和北京CFO发展中心的现场专访，还在若干专业论坛和权威杂志（F-Council，CFEC，《新理财》，《首席财务官》，《财务与会计》等）就财务国际化管理，公司业务创新和财务转型，战略财务分析，国内外收购兼并，税收筹划，战略成本管理，全面预算管理，现金流管理，外汇风险管理，内控和全面风险管理，项目承包财务管理，集团财务管控等发表主题演讲或撰文。其独创的“管理会计核心手段－企业价值管理五维模型（COWDS）”已在企业管理会计界广为流传。

付华先生通过在著名中外企业就职及平时的培训咨询工作，积累了专业的培训技巧和深厚的培训管理实践经验，更重要的是他兼备了国内外跨行业、跨地域各种不同类型公司的专业管理经验和丰富的实战技巧，这使得他对培训管理的理解更深刻于常人。付老师的授课深入浅出，案例丰富，寓教于乐，适合各种层次管理人员及一般职员的专业培训和学习，尤其擅长有关财务专业方面的公开课和企业内训。

提供过培训服务的公司有戴姆勒奔驰（中国）、国家电网，国电集团，李宁集团，伊利集团，新奥集团，中国工商银行总行，中国建设银行天津分行，中国农业银行常州分行，交通银行总行，华泰证券，华泰保险，中荷人寿，红星美凯龙，中国万向集团，国家电网集团山东公司，长安汽车集团，金鸿能源（上市公司），深圳天马（上市公司），中国煤炭地质勘探局，中冶集团财务公司，内蒙古农村信用联社，创新工厂，中国兵器工业集团，上海医药集团，中国国际电视总公司，北京费森尤斯卡比医药有限公司（德国独资），山东重工集团（潍柴动力和山推股份），苏州力特奥维斯保险丝有限公司（美国独资），世纪金源控股集团，海南航空集团，广东正邦科技集团，中国移动河北公司，中国移动上海公司，中国振华重工，广东维达纸业集团，中国蓝星化工集团，国家核电集团，中航技集团，深圳南山电力集团，山东金锣集团，江苏兴达钢帘线股份，北京公联集团，中国电信黑龙江公司，中兴通讯（ZTE），浪潮电子信息集团，TCL集团，广东美的集团，阿里巴巴集团，国美电器集团，青岛海尔集团，蒙牛集团，中国东方航空，香港奥星医药，中海油集团，京西重工，中华英才网，大北农集团，邢台市地方税务局，二六三网络集团，高顿财务培训机构，青岛双星集团，中水集团，中广核集团，广东微创股份，安博地产，万达集团，新希望集团，一汽集团，二汽集团，创维集团，明天控股，金洲环保集团，四方电力集团，国资委培训中心，清华大学培训中心，中国人民大学培训中心，西南财经大学统计学院，中南财经政法大学，北京CFO发展中心，荷兰威科集团（CCH），优财CMA培训中心，财务经理人网，税务经理人网，《首席财务官》杂志，普华永道（PWC）财务管理学院等知名客户，并获得高度评价。

课程目录

《实现财务转型提升财务战略管理》《战略投融资》

《全面预算管理》《营运资本和现金流管理》

《企业外汇管理》《非财务人员的财务课程》

《企业内部控制体系和风险管理》《成本控制》

《公司战略地图》《大数据时代财务管理》

《业财融合和财务分析》《高效资产管理》

《收购兼并的财务考量》《团队激励和管理》

《绩效考核的财务影响》《绩效考核和平衡计分卡》

《公司财务信息化建设》《战略收购兼并》

《非财务人员的财务管理》《企业上市和财务规范》

《投资估值》《信用管理》

《应收账款和商帐催收》《战略投融资》

《财务共享服务中心》《财务信息化建设》

《财务体系和制度》《商务管理和业务控制》

《价值链和战略成本管理》《财务管理人成长和职业化》

《如何成长为优秀的财务经理人网》《财务如何参与经营决策》

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