业财融合下的应收账款及流程管理

业财融合下的应收账款及流程管理

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培训对象：

财务总监、财务BP、信用经理、销售主管、内控专员

课程收益：

1、掌握业财融合下应收账款管理的全流程优化方法；

2、学会运用信用评估模型、风险预警工具与信息化系统；

3、提升跨部门协作能力，实现资金效率与风险控制的平衡

课程大纲：

模块一：业财融合视角下的应收账款管理概述

业财融合的核心概念与价值

定义：业务与财务深度融合的核心理念与目标

对应收账款管理的影响：优化流程、降低风险、提升资金效率

应收账款管理的现状与挑战

国内企业应收账款周转天数与坏账风险现状（案例：某家电企业资金链危机）

传统管理模式的局限性：业务与财务脱节、信息滞后

模块二：业财融合下的应收账款全流程管理

事前管理：客户信用评估与授信控制

客户信息收集与动态更新（工商、财务、交易记录）

信用评级模型设计：5C评估法（品质、能力、资本、抵押、条件）

授信审批流程：分级授权（A/B/C级客户差异化策略）

事中管理：合同与发货控制

合同条款优化：明确付款条件、违约责任、产权保留条款

发货与发票开具联动机制：确保信用额度与账期匹配

事后管理：动态监控与催收策略

账龄分析与预警机制（逾期15天/30天/60天分级处理

催收手段：内部责任制（业务员提成挂钩）、外部法务介入

模块三：应收账款风险控制与业财协同

风险识别与量化

坏账准备计提方法：账龄分析法、预期信用损失模型

关键指标监控：DSO（应收账款周转天数）、坏账率

跨部门协作机制

财务与业务部门的职责划分：销售部门主责催收、财务主责核算与监督

定期联席会议：数据共享与策略调整

模块四：应收账款管理流程再造与系统支持

流程优化方向

简化冗余环节（如电子化审批、自动化对账）

动态授信调整：根据客户信用变化实时更新额度

ARAP系统（应收应付管理系统）的构建与应用

系统功能模块：信用审批、账期跟踪、坏账预警、数据分析

业财数据整合：ERP与CRM系统对接（案例：某互联网企业周转天数优化）

孙老师

曾任罗欣药业（股票代码600253）财务高管

曾任世界500强知名药企GSK财务管理

现任广州某大健康管理有限公司财务顾问

德国证券交易所 XINRUIKE上市项目财务总监

上海股权交易中心《永航陶瓷》等项目保荐人

孙老师担任多家中小微型企业的财务顾问，为其提供财务咨询服务，包括且不限于企业的经营管理指导，税务筹划，合规整改，优化流程，精简企业的各项费用以及企业经营方针的制定。

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