财富法务与保险营销

我要预订

咨询电话：027-5111 9925 , 027-5111 9926手机：18971071887邮箱：Service@mingketang.com

课程背景：

高效的财富传承与如何降低税负是当下中高端客户在资产分配中一个重要的考虑点，面对众多的金融工具，哪些可以作为客户财富传承的有效方式，这些工具他们又各自有什么特征?在这当中保险工具又担当了什么角色、有什么优势所在?常见的税务支出有哪些?它们如何影响我们的投资?如何降低税负?

作为保险客户经理需要对这些工具作一个系统全面的认识，然后再把他们合理地运用到客户的身上是一个重要的工作。为此作为客户经理，需要站在客户立场，为客户设计选择全面到位的财富传承方式、减少传承支出，减少税负水平，是提升业务技能必不可少的板块。

本培训课程就是从财富传承、降低税负的角度出发，全面考量传承的核心意义、传承工具的区分认识、并能使学员运用各种金融工具为客户作出最佳传承节税方案!

课程对象：

保险客户经理、理财经理

课程形式及特色：

1. 室内授课+理论精讲+实战演练

2. 互动式教学+体验式教学

3. 团队学习+案例教学

4. 模拟演练教学

课程目标：

● 通过课程让理财经理深层次了解财富传递的核心价值、传承的内涵，跳出孤立的金钱思维，能考虑更多传承的意义

● 通过讲解遗产税的潜在风险，引导学员理解遗产税的意义、开征后存在的风险状况等

● 通过从法律角度讲解财产分配的基本原则，使学员明确在财产分配中法定与约定财产的区分

● 通过讲解遗嘱继承、保险继承、信托继承三种常见传承工具的差异，使学员明确各种传承工具的差异特征，并能把相关特征更有效地运用至客户实际操作中

● 学员有针对性地把保险产品融入客户的需求，达到客户采购有目的，产品营销有效果，工具运用合理到位

● 以保险产品功能定位与资产配置相结合，赋予产品具有更强生命力、吸引力，合理引导客户展开有针对性的采购

课程收益：

● 学员能掌握“财富、家业、精神”三个主体方向的传承意义

● 学员能掌握中高端客户常见的十种财富风险特色，并能通过案例理解这些风险的危害性

● 学员能区分“法定继承”与“指定继承”两个继承方式，并掌握法定继承面对的类别差异

● 学员能区分三种遗嘱继承类型，并对五种遗嘱继承形式进行区分运用，同时能结合遗嘱订立四个步骤设计出有效遗嘱

● 学员能独立开展应对“遗产税”的财富传承应对设计的方式

● 学员能灵活运用保险产品、信托产品、遗嘱工具等，合理为客户配置资产，实现客户未来目标，提升服务质量，增强客户黏性，实现多次营销的目的

● 通过模拟演练，更好地把握传承的实操价值，并能处于中高端客户立场思考家族财富传承的核心价值

● 能掌握在运用财富保存与传承方式开展高效的保险产品营销，实现大额保单营销新途径

课程大纲

第一讲：财富传承的核心意义

一、财富传承核心价值

二、传承的是什么东西

1. 家业传承

2. 财富传承

3. 精神传承

三、资产保存与避税避债

四、遗产税的预期

案例：邵逸夫先生案例

解读：海外遗产税的征收案例

第二讲：财富掠夺的十大风险

一、财富下落不明

案例：侯耀文遗产案分析

二、婚姻分割财富

1. 共同财产与个人财产

2. 共同债务与个人债务

三、债务连带噩梦

案例：离异女“被负债9千万”

四、资产贬值风险

五、公私不分危机

1. 公私资产混合

2. 公司财务风险

六、法律变化影响

七、家人内耗悲剧

八、传承落空后果

案例：父母的房子一定属于独生子女吗?

九、遗产税威胁

案例：从海外遗产税说起

十、败家子危机

案例：富不过三代风险

第三讲：财富传承基本原则

一、财富划分

1. 个人财产

2. 共同财产

3. 法定财产约定财产

二、财富继承方式

1. 法定继承

2. 指定继承

三、法定继承基本原则

1. 第一顺序继承人

2. 第二顺序继承人

四、遗嘱继承特征与风险

1. 遗嘱继承

2. 遗赠继承

3. 遗赠抚养继承

4. 遗嘱形式区分

5. 遗嘱继承风险

五、信托传承特征与风险

1. 信托服务与信托产品区别

2. 信托服务意义——从“坟墓”伸出的手说起

3. 信托服务模式——家族信托

4. 银行金融服务四层次与家族信托服务差异

5. 家族信托的操作价值

6. 知名信托服务经典案例

案例分享：国内知名人士家族信托案例

六、CRS的意义与影响

1. 何为CRS

2. CRS的目的何在

3. CRS下那些信息会被交换

4. CRS预期影响那些方面

5. CRS应对策略

第四讲：基于财富保存与传承的保险大单营销策略

一、风险管理在个人理财中意义

二、保险规划流程

1. 保障范畴确认

2. 人生必备的八张保单

3. 保障额度确认

4. 保险选择原则

三、保险传承特点

1. 明确性

2. 避税功能

3. 避债功能

案例：保险传承案例分享

四、大额保单营销策略

1. 人生财富两种形式

2. 大额保单保障无形资产

3. 人生的弱点

4. 人生的责任

5. 用保险作风险管理工具

6. 专款专用资金安排

案例分享：大额保单应对人性弱点与人生责任

黄老师

黄国亮老师 理财规划管理专家

暨南大学金融管理硕士

注册理财规划师 （CFP）

国家高级理财规划师（SChFP）

金融行业沙龙活动指导顾问

家庭财富法务法商（LQ）顾问

成人与儿童财商（FQ）开发顾问

中山大学特聘理财讲师、美国注册财务策划师协会特约讲师、亚洲魅力导师研究院金牌讲师、《广州日报》特约理财顾问、中国注册理财规划师协会特约讲师、专家组成员。

实战经验：

黄国亮老师是国内首批持证理财规划师，多年来一直从事金融投资及金融市场研究，成果颇丰。曾任中国环境资源集团有限公司投资项目经理、中凯实业集团有限公司投资项目部总监、多家公司的投资理财高管，现任广州市某理财咨询公司董事长。

近年来，黄老师专注于把理财实务转化，设计了面向金融从业人员的理财营销、理财专业服务实战系列课程，指引学员如何为客户提供专业的资产配置服务，并从资产配置切入理财产品的高效营销。黄老师从2004年开始投资理财实战运作，并从2006年起经营管理理财咨询公司，从2008年至今已经为近百个金融机构数万名金融行业学员提供专业的理财课程培训，让他们从了解投资理财管理之术到掌握投资理财管理之道。

另一方面，黄老师亦凭借多年的理财团队管理经验、理财规划师专业评审经验与理财实操经验，为银行、保险等金融机构提供打造专业理财规划师精英团队的解决方案，从人员选拔、基础技能训练、专业技能升级、客户资产整体配置服务、理财比赛等一篮子系统服务。

黄老师的课程针对性、专业性非常强，内容通俗易懂，通过演练、角色扮演、情景模拟、沙盘游戏、案例讨论、分享等形式，真正让学员现学现用，把理论实战的知识运用到工作和生活中去，实现企业和个人的财富管理。

授课风格：

黄老师的课程互动和参与性很强，他通过演练、角色扮演、情景模拟、沙盘游戏、案例讨论、分享等多种授课方式，让学员带着困惑和问题来，带着方法和解决方案回去，在课程中就能有所收获。黄老师独特的授课风格、多样的形式、实战性的内容和感染性的演绎，无不让现场的学员齐声称赞。

主讲课程：

银行：

《理财经理技能培训》

《“期”开得胜——期缴产品营销策略（银保）》

《理财产品营销技能提升（基金与保险营销）》

《精彩贵宾沙龙活动举办》

保险：

《保险营销新攻略》

《保险绩优开门红培训之大客户营销》

《财富法务与保险营销》

《产说会辅导项目简介》

经典案例：

● 为平安人寿广州分公司培训3千多名理财顾问，讲授《理财计算实务与结合计算的无压力营销》、《中高端人士理财策略指引及规划》、《享受生活、幸福人生——养老规划及教育规划》等课程，合计课程场次达200多天。

● 为平安人寿广州分公司主讲《您的养老谁做主》、《享受生活、幸福人生——养老规划及教育规划》等客户答谢会、产说会20多场，累计产生六千多万现场成交额。

● 为邮政储蓄银行广东省分行培训600多为理财顾问，讲授《理财计算实务与结合计算的无压力营销》、《中高端人士理财策略指引及规划》、《享受生活、幸福人生——养老规划及教育规划》等课程，合计课程场次达60多天。

部分客户：

平安人寿广州分公司讲授《理财计算实务与结合计算的无压力营销》、《中高端人士理财策略指引及规划》、《享受生活、幸福人生——养老规划及教育规划》等课程，（超过200场（天））

为平安人寿广州分公司大客户讲授《您的养老谁做主》、《享受生活、幸福人生——养老规划及教育规划》（20多场）

平安人寿佛山分公司讲授《理财计算实务与结合计算的无压力营销》、《中高端人士理财策略指引及规划》、《享受生活、幸福人生——养老规划及教育规划》等课程，（10场）

平安人寿韶关分公司《您的养老谁做主》课程讲座（4场）

平安人寿清远分公司讲授《您的养老谁做主》课程讲座（4场）

平安人寿阳江分公司讲授《理财计算实务与结合计算的无压力营销》、《中高端人士理财策略指引及规划》、《享受生活、幸福人生——养老规划及教育规划》等课程，（6场）

信诚人寿广州分公司讲授《您的养老谁做主》课程讲座（8场）

工银安盛广东分公司讲授《您的养老谁做主》课程讲座（4场）

广发证券佛山分公司讲授《理财计算实务与结合计算的无压力营销》、《中高端人士理财策略指引及规划》、《享受生活、幸福人生——养老规划及教育规划》等课程，（6场）

邮政储蓄银行广东省分行讲授《理财计算实务与结合计算的无压力营销》、《中高端人士理财策略指引及规划》、《享受生活、幸福人生——养老规划及教育规划》等课程，（60场）

邮政储蓄银行广州分行讲授《理财计算实务与结合计算的无压力营销》、《中高端人士理财策略指引及规划》、《享受生活、幸福人生——养老规划及教育规划》等课程，（6场）

邮政储蓄银行佛山分行讲授《您的养老谁做主》课程讲座（3场）

中国邮政广东分局大客户讲授《享受生活、幸福人生——养老规划及教育规划》（4场）

中国邮政佛山分局讲授《理财计算实务与结合计算的无压力营销》、《中高端人士理财策略指引及规划》、《享受生活、幸福人生——养老规划及教育规划》等课程，（5场）

中国邮政广州分局讲授《理财计算实务与结合计算的无压力营销》、《中高端人士理财策略指引及规划》、《享受生活、幸福人生——养老规划及教育规划》等课程，（4场）

中国邮政广州分局讲授金融大客户《财智少年——少年财商培训营》讲座（4场）

建设银行广州财富管理中心讲授《中高端人士理财策略指引及规划》等课程，（2场）

瑞银广州分公司讲授《中高端人士理财策略指引及规划》课程（4场）

瑞银深圳分公司讲授《中高端人士理财策略指引及规划》课程（4场）

广州良丝服饰有限公司讲授《“理”出精彩人生——企业员工增值课程》、《财智少年——少年财商培训营》、《享受生活、幸福人生——养老规划及教育规划》课程（6场）

广州市诚丰信会计师事务所讲授《“理”出精彩人生——企业员工增值课程》、《财智少年——少年财商培训营》、《享受生活、幸福人生——养老规划及教育规划》课程（4场）

课程反馈：

黄老师的课程很生动，很贴近我们的工作实际；让我更能理解理财计算在工作中的使用与意义，相信我未来可以与客户沟通的时候更有说服力！

——平安广分陈元春经理

黄老师的课程让我知道了未来理财规划师的走向与实务操作的技巧，而且黄老师很细心，回答我们众多的问题都不厌其烦！

——邮储广东省分行周丹经理

黄老师的讲解很深入我的实际工作需求，相信通过这个课程可以让我更全面地为客户提供不一般的理财服务，更可以带动我的业务营销！

——邮储银行广州分行李玉婷经理

随着客户要求的服务多样性与深入要求，综合理财服务成为我们的新业务增长点，通过黄老师风趣幽默的讲解、结合多样化的教学模式，想必能让我们的员工未来面向客户提供服务时更自信、更专业、更有战斗力！

——信诚人寿广分胡总监

黄老师的讲解让我们员工的理财意识增长颇丰，同时也加强了他们的动手能力，强化自我的风险管理意识与有效投资意识，这样的课程是我们的员工自身能力提升的很好教材！

——广州良丝服饰有限公司梁晓帆董事长

我要预订

咨询电话：027-5111 9925 , 027-5111 9926手机：18971071887邮箱：Service@mingketang.com