企业资金管控和投融资管理

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课程背景：

在这个现金为王的时代，资金是企业的血液，怎么强调都不为过。中国80%的企业不是没有业务饿死的，都是盲目扩张资金链断裂撑死的。在今天这个全民加杠杆的时代，以房地产企业为例子，不是没有资产，一边是大量存货卖不出去，一边是日常工资费用都难以为继，全部是现金断流导致雷暴。活很好的房地产公司都是资金可持续的，一种是国资背景融资能力强大，另一种是不怎么加杠杆的个别小民营地产公司。

企业资金管理，普遍存在着很多误区，比如：1、有钱谁都会花，没钱谁都没办法。2、圈到钱就是赢家。3、有业务、有利润，资金自然有等等。实际管理实操中也存在很多难点：1、现金流管理其实很困难。2、业务发展和资金保底难以平衡。3、风险预判不准等。这一系列问题，导致资金管理，都是计划看起来好好的，执行起来就走样了，最后拆西墙补东墙。

投融资业务其实也是资金管理的一部分，需要更专业管理，现代金融极其复杂，收益与风险同在，需要更高超的水平管控，否则就容易掉在坑里，越陷越深。

课程收益：

理解资金管控的基本思维：谨慎性思维、收支平衡，资金预算等等。

纠正资金管控错误认识：：简单化、无计划、平衡不好、风险认知不足等等。

了解资金管控的难点：日常现金流是随时变动的难以管理、总有突发支出、业务发展和资金保障的平衡等等。

掌握资金管控的整体套路：建立完善收支制度、严格资金预算、资金计划等等。

投资管理：

投资条件、投资方向、收益测算、风险评估等等。

融资管理：

融资模式、融资规模、融资成本等等。

课程对象：

中高层管理者、部门负责人、项目经理、资金业务骨干的管理人员

课程方式：

讲师讲授+案例研讨+小组实战

课程大纲

第一部分：资金管控的意义和思维

一、资金管理意义

1、资本是母鸡

2、企业的血液

3、过冬的余粮

二、常见错误思维

1、简单化：有钱谁都会花

2、玩金融：圈到钱就是赢家

3、偏重业绩：应收不好

4、激进精神：盲目扩张

5、保守精神：不借债

6、计划乐观：执行走样出现缺口

案例导入：当下房地产现状。

三、资金管理的正确思维

1、收支平衡。

2、资金计划。

3、资金成本。

4、资金权利。

5、资金风险。

6、谨慎性思维。

案例导入：不上市的公司。

第二部分：资金管控难点

一、日常现金流难管理

1、随时滚动。

2、收支难以准确预计。

3、总有特殊支出。

4、资金分类很多。

5、应收未收、应付未付等等。

重点：勤统计核算、以收定支

二、业务发展与资金保障的平衡

1、扩大业务资金投入。

2、营销开拓资金投入。

3、资产设备投入。

4、投入产出难以准确估量。

5、现金回流难以预测。

6、风险不好评估。

重点：预留储备资金

三、投融资业务和日常业务的平衡

1、融资成本和利润回款的平衡

2、融资周期和回款账期的平衡

3、投资业务的投资估算难以精准

4、投资回款的预测难以准确

重点：谨慎性计划和预测

第三部分：资金管控整体套路

一、系统的资金管控制度流程

1、组织系统

2、业务系统

3、操作流程

4、审核把关流程

5、奖惩制度

6、红线规定

重点：财经制度的刚性

二、准确的资金计划

1、分部收款计划

2、分部用款计划

3、资金计划审核

重点：数据准确真实

三、资金计划的审核和平衡

1、分部收款审核

2、分部付款审核

3、总体资金平衡

4、资金缺口方案

5、资金多余安排

重点：结合行业、业务特点科学合理审核分配

四、资金分配

1、轻重缓急原则

2、必要和非必要区分

3、以收定支原则

4、鼓励收款原则

5、分配公正公平

重点：钱要用在刀刃上

五、总结与调整

1、定期总结问题

2、分析问题原因

3、及时改进和调整

重点：总结分析要到位

第四部分：资金管控的几个重要理念

一、资金引导方向

1、钱往哪里流，哪里事情就好做。

2、资金量影响效益进展。

3、收款好的方向，也好付款。

二、资金调节费用

1、限定费用资金限额。

2、把控资金支付节奏。

三、资金调节价格

1、价格和收付款条件相关。

2、价格和支付方式相关。

四、供应商支付比例问题

1、并非越低越好。

2、并非越高越好。

3、支付比例和价格相关。

4、支付比例和服务相关。

五、预留储备资金问题

1、任何时候要预留底牌。

2、做最坏的准备。

第五部分：落实激励奖惩

1、分清责任和成绩

2、具体到人

3、按制度执行

4、处罚警示切实落地

5、个别超额奖励

6、公开公正公平

重点：公正公平、具体到人

案例导入：一竿子打翻一船人

第六部分：融资管理

一、融资的作用

1、满足扩张发展需要。

2、满足开拓升级需要。

3、度过瓶颈难关。

4、债务结构调整。

5、提升资金效益。

6、优化资本结构。

二、 融资的类型

1、债权融资。

2、股权融资。

3、混合融资。

4、内部融资。

三、金融机构融资

1、银行的闭环思维。

2、银行的通道思维。

3、四大行和股份制银行差别。

4、资产证券化。

5、供应链金融。

四、寻找投资人

1、天使投资

2、风险投资（VC）

3、私募投资（PE ）

五、基本理念

1、企业资信。

2、资金都有成本。

3、资金都有权利。

4、资本都趋利避害。

六、注意事项

1、合法合规。

2、融资规模。

3、融资成本和周期。

4、融资担保联保等条款。

5、对赌协议、股权质押等条款。

第七部分：投资管理

一、投资的目的

1、追求利润和价值。

2、拓展市场和提升竞争力。

3、多元化经营和分散风险。

4、获取关键资源和能力。

5、推动转型升级与战略布局。

6、维持运营和效率。

二、投资的种类

1、内部投资：固定资产投资、升级改造、技术研发投资等。

2、外部投资：直接金融投资、股权投资、债券投资等。

三、投资注意问题

1、认清自身、量力而行。

2、研究投资环境。

3、做好市场调查。

4、研究投资项目。

5、投资期限。

6、对投资项目的掌控力度。

7、回收时机和条款。

8、风险把控。

四、投资的几大理念

1、保住本金、是投资的第一要义。

2、不要把所有鸡蛋放在一个篮子里面。

3、篮子太多，会照顾不过来。

4、投资没有绝对的安全，只有相对的风险。

5、投资的概率理论。

6、投资的第一首先在投人。

课程回顾与总结

1、回顾步骤要点

2、强调正确的资金意识和理念

3、重点强调风险意识

4、融资要做好规划

5、投资要慎重

6、交流与答疑

李老师

李碧波 财经管理实战专家

27年企业财务管理与培训实战经验

北京交通大学会计专业

中级会计师

注册税务师

橙蟹平台大湾区中小企业财务负责人论坛十佳第一

中建二局一公司十佳职业道德模范

曾任：中建股份|分公司财务总8年

曾任：实地集团| 旭日建设等财务总6年

擅长领域：企业架构制度设计、流程管控、财务管理、资金管控、税务筹划、审计监察，另多年企业财总，长于企业管理、带团队、组织赋能、职业素养提升等。

李碧波老师拥有20多年的企业财务实战和培训经验，14年企业资深财总，专注企业财务管理、税务筹划、成本核算、资金管控、风险管控，以及企业管理、企业文化、管理团队、组织赋能等。财务管理实战经验丰富，经历全面，累计培训场次50+场，培训学员3000+人，课程好评反馈率98%。

李碧波老师擅长结合市场现实和企业实际情况，是一位实战派的企业财务管理专家。自2010年开始，在中建各公司开展30多次工程项目成本管理全流程培训，宣贯工程项目成本管理全流程，提升学员项目各环节的成本管控能力，达到全面预算管控、精细化管理效果。提升企业整体成本管理水平，大大提高经济效益。

部分实战经验

一、深圳广建达集团中层管理团队财务管理培训

正确认识企业财务：企业财务首先是一个经济信息系统，另外是一项重要经济管理工作，企业财务三大基本定位：管控财经、服务业务、监督经济活动，五大业务意识：成本税费意识、资金管控意识、风险管控意识、监督防范意识、开拓创新意识，等等。

普及项目财务管控整体概念流程：从项目承接开始，项目前期财务资金预算、成本预算、费用预算的策划、项目财务管控体系的建立等，以及过程中的税务管控、财务管理、成本管理、资金周转和筹措、收入成本利润核算等等。

企业所处行业财务的特点和难点：工程项目财务有非标准化、周期漫长、结算纠纷、核算困难等特点，常见难点有：合同条款把关问题、费用管控问题、流程手续合规问题、发票取得问题、结算纠纷问题、往来核对锁定问题，等等。

培训效果：让集团中层第一次对项目全流程财务管理有了整体全面的认识，深刻意识到了财务管控能避免风险、提升效益，以及财务管理的重要性。

二、广州诺的电子公司经济形势和企业应对策略分析培训

当下经济形势分析： 具体阐述经济低迷的现状、以及严重后果，总结前面经济腾飞原因、分析当年下滑的因素，引用分析吴敬琏的三大反思，以及总结如何脱困方向政策方面的思考。

企业具体应对策略：分析企业具体困境、面对困境的几大原则：创新求生、服务至上、质量第一、诚信为本等。企业具体应对策略：坚守（死扛活着）、精进（管理技术提升）、审慎（谨慎扩张投资），海外开拓、资本出海、下沉农业和居民细节服务、跟进时代风口等，以及分析未来发展趋势和方向。

培训效果：让公司全体对大形势有了整体认识，以及找到困境根源，对企业下一步发展有了具体思考和方向，以及未来展望有了预期。

主讲课程

财务管理系列：

《企业财务成本管控》

《企业资金管控和投融资管理》

《企业税务管控和风险防范》

《企业财务状况分析和诊断》

授课风格

接地气、实战型

熟悉全流程、清楚问题和难点、以及解题思路和措施。

案例研讨+全面分析+诊断解题

沉浸式深入

课程细致缜密、环环深入、通晓细节问题。

细节讲解+根源分析+解决办法

贯通式讲解

理解通透、经验丰富、抓住问题根源、整体诊断。

问题症结+连锁反应+系统解决

部分课程反馈

课程很详细完备，内容丰富，非常好！课程接地气、跟公司实际情况联系紧密，全面讲述了财务管理全流程，涉及各个方面，真实反映了行业财务的问题和痛点，并有具体的应对办法和措施，非常感谢李老师的讲课！

——广建达集团 关总监

李老师对经济形势看得清楚，分析透彻、思考深刻，数据详实，总结分析到位，对企业当前问题认识深刻全面，应对策略比较务实靠谱，切实可行，对未来方向和预期判断，逻辑清晰，比较可信。

——诺的电子公司 贾董事长

通过本次培训对财务风险和流程管控有了深刻认识，李老师讲课内容扎实、生动风趣、课程符合实际情况、案例清晰易懂、知识点全面、逻辑清晰，听完受益匪浅，下来好好消化、认真学习，对以后工作开展有很大帮助。

——实地建设集团 人力部

工程项目成本管控讲解仔细全面，对项目管控全流程有了整体概念，对成本预测、成本分析、和成本管控，各个环节，有了清晰认识，管控措施符合项目实际，切实可行，能起到良好效果。各种问题和风险预见符合实际情况，很管用。

——中建二局一公司上海分公司 郎总

对企业管理理解深刻，对管理职责分析到位，对团队协作配合理解深刻，经验丰富，对现实工作有很大指导意见。经验丰富，对管理中出现的问题，有详细如实的反映，并有具体解决办法，对管理效能提升有很大意义。

——广州旭日建设公司 人力部

部分客户见证

建筑建材、房地产、工程建设：中国建筑、广建达建筑集团、广州旭日建设公司、实地地产集团、广州派丰建筑公司、广州耀居工程公司、广州汇建商贸公司等

电子元件、软件、信息服务：广州诺的电子公司、深圳云石企业服务公司等

部分授课现场

广建达集团

《建筑施工企业财务管理》广州诺的电子公司

《当下经济状况和企业应对策略》

深圳云石企业服务公司深圳公司

《建筑工程项目成本管控》深圳云石企业服务公司广州公司

《平凡之路—打怪修仙之小会计进阶》

实地建设集团

《财务流程管控和风险底线》广州旭日建设公司

《中层管理者的角色定位》

广州旭日建设公司

《建筑工程项目成本管控》广州派丰建设有限公司

《地产行业形势解读与展望》

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