人工智能与银行业未来

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课程背景

人工智能，尤其是大语言模型（LLM），正重塑银行业。银行借助数字化转型，运用 AI 提升效率、优化客户体验与风险管理。但银行从业者在运用 AI 时，面临技术复杂、国内模型（如 DeepSeek）特性差异及合规等难题。本课程将介绍 AI 和大模型基础，着重探讨 DeepSeek 等国内模型在银行业的应用，分析国内外 AI 应用现状与案例，助力学员理解并应用 AI，推动银行智能化升级。

课程目标

1.了解人工智能核心概念，包括发展历程、原理如 Token、上下文长度、RAG，以及不同模型如通用与推理模型的特性。

2.洞察银行业大模型应用现状、建设方式和业务场景应用优先级。

3.学习国内银行案例，掌握大模型在金融营销、审计、问答、反洗钱、投研、合规、知识检索等领域的应用。

4.预见大模型技术在银行业的未来趋势，理解其对银行降本增效、个性化服务、风险管理的影响，并获取学习资源。

课程亮点

1.深入融合理论与实践，讲解 AI 基础理论并结合银行业务场景，确保知识应用性。

2.介绍国内如 DeepSeek 等优秀技术模型，提供技术选型参考。

3.通过国内大型银行真实案例，展示大模型应用路径、挑战与解决方案，分享实战经验。

4.全面构建知识体系，涵盖技术原理、行业现状、应用案例到未来趋势，帮助学员把握行业变革。

5.系统分析银行应用大模型的数据隐私、合规、准确性等挑战，并探讨应对策略，为安全合规落地提供指引。

课程对象：

银行行长及高层管理人员

课程大纲

（一）人工智能概念与 DeepSeek

1.人工智能发展历程：AI 核心目标与生成式 AI 演进路径；方法与成果：机器学习→深度学习→大语言模型

2.大语言模型核心原理：文字接龙机制与幻觉现象；Token、上下文长度、预训练、微调、RAG 等术语

3.通用模型 vs 推理模型：通用模型定位与多模态能力；推理模型特性与复杂任务优势

4.DeepSeek 模型特点：开源低成本、本地化部署能力；推理能力进入第一梯队

（二）银行业大模型应用进展与前瞻

1.银行业大模型采纳现状：数字化转型驱动力与落地优先级；IT 预算收紧背景下 AI 投入趋势

2.能力建设方式：API 调用、微调训练、RAG 扩展、智能产品引入

3.应用场景优先级评估：战略投资级场景（员工助手、文档 / 客服支持）；机会探索级场景（数据分析、信贷审批、反洗钱）；创新试验级场景（虚拟客服、合规审查、贷后催收）

4.挑战与应对策略：数据隐私、监管合规、模型准确性问题

（三）银行业大模型应用典型案例

1.工商银行实践：个人金融营销助手与坐席智能辅助系统

2.平安银行案例：审计大模型 “慧小喵”

3.邮储银行案例：企业级智能问答 “小邮助手”

4.兴业银行案例：AmlGPT 反洗钱报告生成

5.招商银行案例：智能投研助手 “AI 小研”

6.北京银行案例：智能合规助手

7.杭州银行案例：制度知识库检索平台

（四）未来趋势与行业变革

1.技术演进方向：推理模型普及与多模态融合

2.银行业变革路径：降本增效、个性化服务、风险管理升级

卢老师

卢敏行 银行智能化转型及AI应用方案咨询专家

微软生成式AI认证专家

Google Gemini认证教育家

蚂蚁集团认证智能体工程师

国内著名AI开源公益社区WaytoAGI共创专家

国内最大AI提示词工程社区LangGPT卓越贡献者

中信银行、建设银行、太平洋保险AI应用咨询专家

曾任：报喜鸟集团(上市公司)HRD

曾任：联想控股（世界500强）下属子公司COO

曾任：某知名基金公司运营VP

擅长领域：组织数字化转型与效率提升、AI再造金融行业务流程、AI应用场景落地、金融行业专用Agent设计等

卢老师拥有超过15年跨国企业高管及管理实操背景，深耕金融企业数字化转型、战略性布局及复杂组织效能提升领域。凭借深厚的管理积淀，精通以生成式AI（GenAI）技术重构金融业务流程，通过算法思维驱动客户经营体系升级与服务体验精细化，助力机构攻克存量竞争瓶颈，实现组织运营的韧性增长。

在人工智能技术前沿领域，卢老师作为「通往AGI之路」开源社群共创者及LangGPT项目核心贡献者，在提示词工程（Prompt Engineering）与大语言模型应用（LLM Application）方面具备深厚的技术护城河。其独创的“AI+职场提效”体系，通过将底层管理逻辑与AI技术创新深度融合，为金融从业者构建体系化的数字生产力框架。

核心项目成果与行业积淀

全球视野与落地实战： 具备全球领先IT企业数字化转型项目的全周期治理经验，擅长将顶层设计转化为可落地的业务方案。

深耕金融垂直赛道： 长期担任多家顶尖银行私人银行部AI应用落地项目的战略顾问与专业导师，主导实施了多项针对高净值客户经营、智能投研支持、投顾话术自动生成等场景的AI赋能项目。

高标准交付与效能转化： 构建了以业务价值为导向的培训评估体系，通过STAR法则拆解复杂业务场景，确保内训内容与业务KPI高度挂钩。其项目落地转化率持续保持在 90%以上，以高ROI和强实操性深受金融机构管理层认可。

主讲课程

银行《银行人的职场AI必修课》

《私人银行AI实战：从工具入门到业绩提升》

《AI赋能对公营销：智能工具与对公场景实战》

保险《AI赋能·营销破局：保险营销精英实战》

《AI赋能·效能革命：保险中后台运营精英实战》

《保险人的AI必修课：洞悉趋势、降本增效与智能化转型》

邮政《AI驱动的邮政管理与业务变革》

《基于DeepSeek的邮政营销落地实战》

《AI赋能邮政金融业务增长与团队管理》

授课风格

扎实有料：内容精准实用，方法科学严谨，紧贴学员需求，知识点丰富易懂，结合深厚的管理实战经验和对企业应用场景的深刻理解，不仅传授技能，更提供切实可行的解决方案，确保学员学得会、用得好、见实效。

清晰有序：逻辑严密，结构分明，课程设计层次清晰，循序渐进，帮助学员快速吸收知识并高效转化为实践能力，从系统性学习到具体场景应用一脉贯通。

生动有情：课堂互动性强，形式新颖有趣，授课风格亲和自然，善于捕捉学员需求，通过启发式教学激发潜力，结合企业实际问题，引导学员沉浸式体验与深度思考，全面提升学习效果与能量感。

部分客户见证

中国建设银行有限公司、中信银行股份有限公司、兴业银行股份有限公司、交通银行有份有限公司、长沙银行股份有限公司、中国邮储银行股份有限公司、华夏银行股份有限公司、中原银行股份有限公司、长沙农商银行股份有限公司、中国平安保险（集团）股份有限公司、中国太平洋保险（集团）股份有限公司、中国邮政集团有限公司、国家电网有限公司、中国广电湖南网络股份有限公司、巴彦淖尔银行业协会、鄂尔多斯银行业协会、联想控股股份有限公司、浙江报喜鸟集团有限公司……

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